----------
Цитата

Andrey-0401 пишет:
asassin77,
Да, вы правы, я не прав. Там вверху ссылка есть - View Examples. Посмотрите. На первые 100к заёмных денег - одна ставка, на 100к-1м - другая. И так далее.
Но это никак не связано с расчетом размера плеча и размером обеспечения
----------

Да, но они же рассчитают максимальный размер плеча, исходя из депозита, я это имел в виду.
То есть если у меня депо 100 тыс. долл., то максимум они мне дадут 1:4, из них первые 100 тыс. по 1,55%, остальные по 1,05%, верно?

И второй вопрос, я натыкался на мнение, что плечо 1:4 IB дает только внутри дня. А с переносом позиций только 1:1, есть ли какие-то точные данные на этот счет? Если держать облиги на долгосрок, на какое плечо я могу рассчитывать, 1:4 или 1:1?

Спасибо

----------
Цитата

Andrey-0401 пишет:

asassin77,
Если вы хотите с плечом, то я вам как раз и давал ссылку на ETF с плечом. Я совершенно не в курсе, как они физически работают - надо аккуратно разбираться, нсли вы всерьёз настроены. Что входит в комиссию и т.д.
----------

Не, как работает плечевой фонд я знаю. Но я собирался сам брать плечо в IB и покупать на свой депозит + плечо брокера евробонды на долгосрок.
----------
Цитата

Andrey-0401 пишет:

Там указана ставка, по которой вам будут давать в долг. Она зависит от баланса счета и считается индивидуально. В калькуляторе попробуйте вбить сумму больше 100к - будет blended rate, меньше максимальной 1,55%
----------

Да? А как тогда понимать формулировку "for a balance over USD 1,000,000, the first 100,000 is charged at the Tier I rate, the next 900,000 at the Tier II rate, etc" ? Я так понял, что если берешь плечо USD 1,000,000, то первые 100,000 будут стоить 1,55%, следующие 900,000 будут стоить 1,05%

Неправильно понял?

И еще один вопрос, подскажите, плиз, на странице стоимости плеча вот тут https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=46782&p=m указан размер плеча, или обеспечения? т.е. например, если счет 100 тыс., и плечо я возьму еще 200 тыс., то цена плеча будет первые 100 тыс. по 1,55%, вторые 100 тыс. по 1,05%, правильно я считал?
Спасибо

----------
Цитата

Andrey-0401 пишет:
Не хотите использовать Leveraged Bonds ETF?
Часть ваших минусов будет ими закрыта
----------

Спасибо за мнение.
Да, я думал о фондах, особенно на трежерис, может на часть портфеля и их купить.. Смущает то, что они торгуются как акции, волатильность выше и могут проседать довольно значительно и надолго. И даты погашения нет, нельзя планировать доходность. С бондами все четко (если эмитент не сдефолтится) - в купонную дату выплачивается купон, в дату погашения возвращается номинал.
Это позволяет привлекать плечи без особых рисков.
Или я не все риски вижу?

Что-то вы все о налогах. Добрый день.

Есть у меня одна идея использования счета IB, вижу несколько минусов, но наверное не все. Прошу уважаемое сообщество проэкспертировать опасности и минусы идеи.

Сама идея заключается в использовании дешевизны плеча в IB.
Коротко суть: с плечом покупаем евробонды (плечо х2, чтоб не под завязку), бонды в основном американские корпоративные, доходность к погашению 3-7% (сейчас на просадке есть такие, Uber, Xerox и пр.), погашение 2025-2035 годы. Сидеть планирую до погашения, не продавать, только получать купоны. По мере погашения переливать в бонды с более поздним погашением.

Цель - припарковать котлету с максимальной доходностью и надежностью с горизонтом 10-15 лет.

Затраты получаются следующие: стоимость плеча + комиссия за покупку бумаг + комиссия за обслуживание счета.
Налоги 13% (W8-BEN подписана).

Какие вижу опасности/минусы идеи:
1. возможность поймать маржин колл при резкой и сильной просадке (во избежание этого думаю включить около 10-12 бумаг разных секторов)
2. дефолт эмитентов (решается отслеживанием отчетности эмитентов, изменения рейтингов и динамики их инструментов)
3. невозможность вывести купоны, они по умолчанию пойдут на погашение плеча (можно вывести через продажу и обратный откуп инструмента, но здесь получится кроме налога на купон еще налог на финансовый результат - лучше купоны реинвестировать)
4. кончится терпение, форс-мажор, срочно понадобятся деньги и пр. - есть другой доход, есть другие портфели, в общем деньги не последние, я могу о них забыть на 10-15 лет.

Какие минусы и опасности такого использования счета IB не учтены или учтены не полностью, на Ваш взгляд?

Спасибо