Поделюсь опытом открытия Joint account через Interactive Brockers с сыном, работающем на Кипре .
Я- российский резидент, открыла обычный (Individual) счет в 2020 году с предоставлением скан страницы общегражданского паспорта, свидетельства о собственности на жилье и счет на телефонные расходы. Пытаюсь быть долгосрочным инвестором, в портфеле – американские акции, в основном дивидендные, ETF и REIT. До февраля 2022 пополняла счет рублями из Тинькова, меняла на доллары и покупала бумаги. В марте-апреле сомневалась, выводить средства или оставить. Решила оставить, и даже пополняла счет , уже в долларах, через Райффайзенбанк.
С целью безопасности и наследования (надеюсь, это нескоро наступит, но все же) решила открыть счет типа Joint (совместный) с сыном. Сын - российский резидент, работает по трудовому договору на Кипре, получил ВНЖ.
Сначала думала, что можно просто изменить тип счета, но поддержка ответила, что нельзя (Account holders who seek to convert their account from an Individual to Joint type or vice versa must first initiate a new account application and then request a transfer of assets once that new account has been approved).
Что ж, нельзя, так нельзя. Зашла в настройки, выбрала «Открыть дополнительный счет». Заполняю регистрационную форму (Application). Мне, Primery Holder, на этапе регистрации никакие документы дополнительно предоставлять не пришлось. Сын, Secondary Holder, предоставил загранпаспорт как Удостоверение личности (Identity Document) и счет за электричество (Utility bill) как подтверждение адреса проживания (Residency) . Возникла заминка с Proof of Legal Residence Address . Первоначально также представила Utility bill, но получила на почту сообщение «You have told us that you have a different state of legal residence to your primary residential address. The document you have submitted does not verify that state of legal residence». На выбор можно было предоставить Bank Statement либо Government Issue Document or Letter . Сначала предоставили кипрский ВНЖ, но он был отвергнут – в нем нет адреса проживания. Подошел кипрский TIC (certificate of taxpayer personal data) – в нем есть адрес проживания. Итак, все документы предоставлены, осталось пополнить счет : Your account UXXXXX is approved but you will need to fund your account to access market data and trade your account. Первоначально я рассчитывала пополнить Joint счет c Individual путем внутреннего перевода (Transfer Funds between accounts), но все время получала ошибку на экране. Опять пришлось обращаться к техподдержке. Выяснилось, что you will be able to transfer funds and positions once the destination account is opened and approved. То есть сначала нужно пополнить счет извне.
Из России доллары без предоставления документа об открытии счета отправить нельзя. Обратилась в сыну. У него есть счет в Revolut,я создала заявку , он отправил 100 евро (спасибо группе Interactive Brockers в ФБ – разъяснили, что лучше евро отправлять). Перевод в евро на счёт IBRK в немецком J.P.MORGAN AG через европейскую систему SEPA без комиссии. В тот же день деньги были на счету, еще через три дня информация о Joint счете появилась на портале, и сразу же у меня появилась возможность переводить и средства и позиции.
Однако на следующий день сын сообщил, что не может войти в счет.
Проверила – в центре сообщений под колокольчиком появились два сообщения – о предоставлении Identity Document (несмотря на то, что он уже был предоставлен на этапе регистрации) и подтверждение адреса проживания (еще раз предоставили Utility bill) .
У меня IBRK дополнительно запросил информацию о Trusted person с указанием телефона и email . Это должно быть третье лицо, не совладелец счета. Предоставила.
После этого у сына появилась возможность видеть позиции в счете. Попросила, в качестве пробы , продать позиции , переведенные с моего индивидуального счета и зачислить средства на его счет в Revolut. Продать позиции получилось, но при выводе средств IBRK потребовал предоставить выписку со счета Revolut (несмотря на то, что ранее сын перечислил с него евро). В выписке должны быть указаны имя, адрес и присутствовать транзакция в пользу IBRK. Проверка выписки и перевод средств заняло еще неделю.
И вот, ура, сын подтвердил, что средства получены.
Весь процесс занял почти месяц.