Уважаемый, Тинькофф Банк, добрый день. Сегодня пришло письмо о запросе документов:
----------
Цитата
Здравствуйте.
Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить уточнения по некоторым банковским операциям и документы, которые подтвердят происхождение средств. До 10.11.2023 пришлите в ответ на это письмо:
• Документы, подтверждающие источник происхождения денег за последние 3 месяца на счетах в Тинькофф. Например, справка о доходах 2-НДФЛ, налоговая декларация 3-НДФЛ, документы, подтверждающие продажу имущества или другие.
• Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф.
• Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры.
• Поясните цели и экономический смысл получения денежных средств через пополнение баланса сотовой связи Tinkoff Mobile.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.
Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.
----------
По первому пункту все вроде бы ясно – запросила на работе справки 2НДФЛ. Вопросы возникли по остальным пунктам: по п.3 за последние 3 месяца на счета карт Black и двух моих кредиток не было поступлений денег от третьих лиц. Все входящие переводы были отправлены посредством межбанка от меня, по СБП от меня, где Банк тоже видит имя отправителя и с моего счета в «Финуслугах» где нельзя пополнить счет третьего лица, это не позволяет сервис Финуслуг. Если правильно поняла, то по п.3 в моем случае никаких документов предоставлять не нужно. По поводу п.4 пополнения баланса Tinkoff Mobile – судя по тексту запроса, нужны именно письменные пояснения о смысле пополнений, а не сами документы о пополнении.
Так как текст запроса, вероятно, типовой, не могли бы с коллегами уточнить, правильно ли предположила выше перечень документов, которые в моем случае нужно отправить: справки 2НДФЛ по п.1 и письменные пояснения по пп. 2, 3, 4? Или, если нужны подтверждения по каким-то конкретным операциям в моем случае, можно ли их непосредственно указать?