----------
Цитата

Jack-stv пишет:
Простите, а на основании чего?

ГК РФ Статья 161. Сделки, совершаемые в простой письменной форме
1. Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:
1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами;
2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.

Если человек соблюдал простую письменную форму согласно статье ГК, то какие к нему претензии? Вот мой созаёмщик по ипотеке занял у меня условные 20к. Я могу не взять расписку сразу, потому что и так финансовое доверие, а позже могу взять расписку на 20к или 2 x 10к, если разные сроки займа.

Касательно верифицируемого подтверждения о передачи денег: в ту же расписку или "договор о займе денежных средств" последние 15-20 лет вписывается: «Денежные средства переданы заёмщику в полном объёме до подписания настоящего договора». Какая ещё верификация нужна, если одно физлицо передаёт другому условные 10к и при этом оформляет это в простой письменной форме.

Финмониторингу на суммы до 600к плевать. Если банк хочет просто этим клиентом повысить отчётность, то пусть свои подозрения подкрепляют документально, – о квалификации сотрудников все уже наслышаны. А если им в силу нехватки знаний в юридической и банковской сфере что-то примерещилось и они захотели странного, то нужны законные обоснования.
Мы помним, как банку примерещилось, будто им что-то якобы должен Агарков. Оказалось, что действительно примерещилось.
----------

Все правильно написано, спасибо!

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Если да, то просьба проверить операции гражданина Олега Юрьевича Тинькова 1967 года рождения. По имеющейся информации он уклоняется от уплаты налогов (в сша) и совершает в том числе через банк иные сомнительные сделки. Прошу провести его проверку и заблокировать ему ДБО
----------

Уважаемый Олег Юрьевич открыто признался в махинациях с налогами что же? - ему НЕ заблокировали счет. Нас подозревают (?) в чем-то (?), хотя документы и пояснения представили, вопросов не было, но ДБО заблокировали. Вот такая справедливость.

----------
Цитата

konst2003 пишет:
Кстати вы же в Москве находитесь. Идите с включенном камерой в офис банка (лучше еще с помощником с еще одной камерой).
----------

Я не в Москве. Нахожусь в поездке. Открыть счет в другом другом банке ФИЗИЧЕСКИ НЕ МОГУ, что они предлагают. Нужно заплатить кредит- не могу - ДО заблокировали!!!!

----------
Цитата

konst2003 пишет:
Скорее всего причина очень простая - вы делаете операции которые приносят банку убытки и не делаете тех, которые приносят банку прибыль. Например, вносите или снимаете деньги в банкоматах сторонних банков.
----------

Спасибо, но нет, я не снимаю наличных почти. Убытков не приношу.
Напротив, они заблокировали мне оплату ипотечного кредита.

----------
Цитата

Zap277 пишет:
а что, правда, что вы выразили готовность, задним числом, прислать любой договор/акт на любую сумму ?
Я бы тоже с недоверием к вам отнесся изображение

----------

нет это не правда.

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Вероятно, договора займа не заверенные нотариусом, ваша готовность предоставить новый договор на любую нужную сумму, отсутствие верифицируемого подтверждения о передаче денег (например платежного поручения) вызывают некоторые сомнения у банка.
Наверное, банк предполагает что это слабо замаскированный обнал или какие-то другие махинации.
Поскольку банк на особом контроле у ЦБ, то есть риск что вы принесете банку больше проблем и убытков чем выгоды.
----------

Да, договора не заверенные нотариусом, ну и что, это отменяет законность договора, ведь нет, правда?
Я не обналичивал. Им представилось подозрительным не договор займа, что я переводил на карту используемую для поездок средства, полученные по договору займа. Я объяснил, что переводил по причине того, что комиссия меньше. Карта моя, деньги тоже. Пусть они на особом контроле, я со своих доходов уплатил налоги, декларации представил, в чем вопрос.
Мне нужно оплатить ипотеку, блин, зачем блокировать этот платеж?
ТИНЬКОВ ответьте мне пожалуйста

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Мы видели документы, что вы нам присылали. Решение остается без изменений.
----------

В чем причина, если к документам нет вопросов???

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Да, ранее мы ее вам уже озвучили и расписали все подробно. Сейчас ничего не изменилось
----------

Извините, но это неправда. Вы писали что не хватает кредитного договора, акта о передаче заема и деклараций НДФЛ-2. Я нашел все документы и предоставил вам. Все в соответствии с вашими пожеланиями.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Добрый день.

Решение не пересмотрим, ограничения оставляем.
----------

Причину можно озвучить?

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:


Смотрим.
----------

Здравствуйте, посмотрели, есть ли вопросы? У меня пошла просрочка по выплате кредита, нельзя ли поторопиться?