azav,
Логично, когда банк указывает как деньги тратить? Ну ок, если для вас логично, пользуйтесь. Мне такой банк даром не нужен. Я 24 года являюсь клиентом каких-либо банков, в моей биографии их больше 10. И ни один себя так не вел.
Я бы такому банку порекомендовал(они же любят рекомендации раздавать) просто сдать лицензию.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
В этой ситуации клиент прошел проверку с рекомендацией уменьшить количество переводов. Мы не предлагали закрыть счет.
----------

Нет, вопрос стоял не так. Вы потребовали уменьшить количество переводов и увеличить долю безналичных платежей. Читайте внимательно ваше же письмо:
Для завершения проверки просим дать согласие или несогласие следовать рекомендации Банка: Рекомендуем воздержаться от массовых операций по переводам (за исключением переводов между своими счетами внутри банка Тинькофф) и увеличить долю безналичных расчетов (осуществлять покупки). Просьба ответ предоставить однозначный - в формате "Согласен"/"Не согласен". Обращаем ваше внимание, что если рекомендации не будут соблюдаться, это может привести к повторным проверкам или мерам со стороны банка, вплоть до полного ограничения дистанционного обслуживания
Вы прямо пишите, что если этого не будет сделано, счет будет заблокирован. Я отказался следовать этим рекомендациям, потому что не люблю когда мне указывают куда и как тратить мои деньги (заработанные кстати, о чем вам была дана подробная выписка). Ну вы и заблокировали, четко давая понять, что клиент вам не нужен.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
user-521012149619,

Каждая ситуация индивидуальна. Поэтому нет четкого ответа на эти вопросы. Иногда хватает устного объяснения причин перевода, если они происходят между родственниками.
----------

Так а доля то какая? Сколько нужно тратить безналично в процентах от общих операций, чтобы спать спокойно? И не заниматься рассылкой кучи документов, сканов расписок и прочей ерундой

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Здравствуйте.

Как и любой другой банк мы обязаны следовать закону и проверять операции клиентов, запрашивать документы, если есть сомнения в экономическом смысле операций. Суммы не всегда должны быть большими, чтобы попасть под проверку.

Нам жаль, что вы приняли решение расстаться с нами.
----------

Конечно конечно, мы белые и пушистые, но закон такой. Кстати ради интереса, скажите какую долю должны (были) составлять "безналичные платежи", чтобы ваш забитый клиент чувствовал себя спокойно? И какие документы нужно предоставлять если ты например маме скинул денег? Или жене? С мамочки брать расписку?

Вот мой негативный опыт пользования Тинькофф
Завел карту по двум причинам: дизайн карты от известного блогера и то что у многих друзей Тинькофф.
Перевел на карту деньги со своего же ИП.
Прошло меньше месяца. За это время было 3 перевода 30к, 30к и 40к. Это были покупки на авито, и выдача денег в долг другу. И еще платеж по реквизитам оплата обучения дочери в лингвоцентре (оплата по QR в счете) ну и всякие мелочи типа оплаты проезда и кафе
И вот приходит мне письмо от Тинькоффа с требованием:
1. Предоставить выписку за последние полгода по расчетному счету ИП
2. Предоставить пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф.
3. Предоставить документы, обосновывающие перевод денег на третьих лиц за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры.

Ну ок. Первое высылаю. Второе объясняю. Третье... Вы берете с друзей расписки? Я нет. Покупки на авито как-бы тоже. Ну ок, прошу друга написать расписку. Высылаю. Просят также выслать документ об оплате обучения дочери. Очень странно, платил по QR в счете, так что все реквизиты и назначение платежа у банка должны быть. Ну ок, высылаю этот счет.
Банк жует и рожает что я должен "дать согласие или несогласие следовать рекомендации Банка: Рекомендуем воздержаться от массовых операций по переводам (за исключением переводов между своими счетами внутри банка Тинькофф) и увеличить долю безналичных расчетов (осуществлять покупки)".
Это меня как бы порвало. Кто вы такие, чтобы указывать мне как тратить свои деньги? Увеличить долю безналичных платежей? А до какого значения? Укажите в цифрах эту долю. Вообщем я отказался что либо им там давать. И они блокирнули мне карту, о чем я узнал, когда карта "не пустила" меня в метро. Ну ок, списался с поддержкой, высказал все что о них думаю и потребовал закрыть счет. К их чести деньги вернули через пару часов и много раз извинялись за неудобства. Выразили надежду, что мы еще когда-нибудь посотрудничаем(нет). На память осталась карта с дизайном от блогера.
Как бы по закону они наверное правы, у них есть на это право и бла-бла-бла. По факту же я в это же время покупал дачу и платил через через другой банк намного больше, чем эти 30-40 тысяч и ничего. Банк спокойно перевел деньги. Покупал пару лет назад машину так же переводом. Тоже не проблема. Тут какие то копейки и такая реакция.
Поэтому всем своим друзьям я рассказал о такой ситуации и кто то уже будет анулировать счет, кто то решил просто свести к минимуму операции с этим банком.
У меня вообще счета в 7 банках. 5 в РФ, 2 не в РФ. Но только с Тинькофф возникли такие проблемы