----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)? X
----------

Вообще не проблема. Ну если у вас не 10 лямов или выше :D. Но тогда Вам в ВИП подразделения банков. Если обычная сумма, больше 600 и меньше АСВ, то открываете вклад, кладете кэш. При открытии любого вклада/счета банки просят заполнить анкету. В свете летних изменений в 115-ФЗ наверняка будет вопрос про источники происхождения денежных средств. Тупо пишите "накопления". У вменяемых банков вопросов возникунть не должно. Если начнут требовать какое-то документальные происхождение... Ну можно приложить а-ля 3-НДФЛ, 2-НДФЛ.. Что есть и что хотите показать. А можно слать и идти в другой банк.
По снятию. Как правило, вопросы могут буть, если деньги пролежали менее 30 дней. Если больше, то вообще не проблема. Никакого стука в РФМ не будет при внесении нала самим клиентом. Стучится открытие вклада на предъявителя или в пользу третего лица (при внесении >600к)