поэтому и заблокировали, наверное посчитали вашу карту транзитной, от сумм конечно тоже зависит, теперь либо обосновывать смысл операций либо прощаться с вашим банком, путем закрытия счета!
Закрыть вам ее предложат в первую очередь, а ждать смс оповещения не стоит, сразу обращайтесь по месту открытия счета!

это общая формулировка, и они так пишут всем, хотя мне ни одну операцию ни заблокировали, все провели что хотела, правда на каждый платеж требовали кучу документов подтверждающих и обосновывающих! так как мне скрывать нечего кончено все документы запрашиваемые я предоставляла, поэтому в виду отсутствия оснований от уполномоченных органов или суда, банк во избежании штрафов и судебных издержек все операции провел, так как они не противоречили закону и я не финансировала террористов и еще там кого-либо!
кстати нас мурыжат с 24.03, пока оборону держим, ждем решения после комитета в отделении банка! надеюсь мирным путем договоримся без судов! кстати юриста привлекли очень сильного который до этого работал в банке и всю эту кухню знает!
Кстати если не секрет вы в какой сфере работаете чем занимается ваша Организация?

теперь не может без объяснения причины, нужно написать запрос и на основании новых поправок к 115-ФЗ вступившим в силу 30.03.2018 года должны обосновать и указать причину! а вот без разрешения росфинмониторинга и иных уполномоченных органов или суда конечно не может это делать всем подряд на право и налево!
На данный момент всем мои платежи проводят, только на бумажном носителе которые нужно возить в банк и за которые надо платить аховую комиссию!
также выстраиваем диалог с комплаенс через наше отделение где открыт счет и клиентского менеджерао дальнейшем взаимодействии, счет не собираюсь закрывать!
Результаты конечно расскажу! все не так уж плохо если грамотно подойти, и изучить детали и судебную практику!

Всех приветствую!
Вот моя история! В декабре 2017 создала ип, с 01 января заключила контракт с крупной федеральной сетью продуктовых магазинов на оказание моей организаций услуг по уборке помещений и прилегающей территории! В трёх городах, около 500 магазинов в общей сложности! Рс открыла в Альфа банке, сразу после прихода первой суммы по контракту около 3 млн заблокировали доступ в онлайн кабинет, не запрашивали документы, в отделении рекомендовали закрыть счёт! Так как деньги нужны были на зарплату уборщицам закрыла счёт открыла в Райффайзенбанке! После перевода данной суммы на счёт поступила следующая сумма по контракту за следующий месяц работы, оплатила все налоги, моющие средства, перевела деньги на карту для выдачи зп! Через день запросили подтверждающие экономический смысл документы и сразу приостановили пользование счетом! Отмечу что ни в одном банке не провели платежи даже за аренду офисов на бумажных носителях! Работа встала, пришлось занимать крупные суммы у родителей знакомых и так далее чтобы рассчитаться с персоналом
Далее открываю счёт в Сбере, остаток с Райфайзен а это около 4 млн, прошу перевести на свою карту! Ок без вопросов приходит сума на карту, перевожу на зп уборщицам дворникам, оплачиваю налоги! Далее приходит смс Карты физ лица все кроме кредитной заблочены! Счетом провожаю пользоваться вывожу деньги на оплату через зарплатных проект! Приходит запрос предоставить все доки по деятельности!
Сканирую около 3 дней отправляю в том формате котором просят!
06.10.2018 приходит смс банк доки рассмотрел но не видит экономического смысла и отказывает в разблокировке, также пишет и сил нужны деньги тлите в Отделение банка о месте открытия счета! Иду, мне говорят все ок закрывайте счёт!
Я говорю нет, возьмите заявление на разблокировку счетов, объясните причины, в том числе где я провинилась в каком преступлении подозреваюсь а также предоставьте возможность пользоваться картами и счётами ! Далее иду в юр отдел сдаю платежки на бумажном носителе!
Уезжаю через два часа звонит девочка из банка говорит пп не проведём отказ нужно предоставить подтверждающие документы спрашиваю какие говорит я не знаю предоставьте все! А также девочка говорит вам рекомендовано финмониторингом нашим закрыть рс, говорю давайте письменную рекомендацию, говорит ожидайте я спрошу, 10 минут слушаю музыку, возвращается говорит к сожалению письменного ответа пока нет приезжайте в Отделение решайте вопрос там!
Говорю ок, параллельно обращаюсь к юристу и готовлю иск!
У кого была подобная ситуевина? Поделитесь! Я в свою очередь расскажу потом чем мои муки закончатся!