В общем ещё раз все перепроверил. В случае с Локо - моя ошибка, обсчитался, все сходится.
В случае с ХКФ - проверил гипотезу и попал в точку. Банк не посчитал проценты, выплаченные в январе 23, зато посчитал проценты, выплаченные 1 января 24. С такой математикой все совпало. Видимо, особенности фин. учёта :wall: