ylozy
Посты
Комментарии
Достижения
----------
Цитата

AhalayMahalay пишет:
В Почта-банке сейчас фоткают даже при получении дебетовок. Сообщите об этом следователю, пусть запросит информацию.

----------


Да, именно так, фоткают. И когда я пришел с заявлением в Почта Банк, то увидел там то же самое лицо и скан поддельного паспорта, что и в других банках. Все эти данные уже переданы следователю. Просто и я, и следователь, и уголовное дело в Питере, а мошенники в Московской обл., Одинцово. Дело будет передаваться туда для проведения мероприятий (изъятия видео с камер банков и банкоматов и тд).
06.08.2021
10:51
Прошло 2 недели. За это время ситуация немного изменилась. Расскажу обо всем по порядку.

Я получил отчеты о кредитной истории из четырех крупных БКИ (ОКБ, НБКИ, Эквифакс и Русский Стандарт). Из них стало понятно в какие банки и МФО обращались мошенники. Схема с банками (кроме Сбера и Совкомбанка) везде одинаковая: открытие счета на мое имя, получение дебетовой карты по поддельному паспорту, запрос кредитных продуктов. С МФО мошенники поступали даже проще: отсылка фотографии поддельного паспорта по электронной почте, заявка на кредит, получение денег на карту, выданную тоже по поддельному паспорту.

При этом выяснилось, что мошенники перед атакой на банки запросили 2-НДФЛ в личном кабинете на сайте налоговой (туда они вошли через Госуслуги), и отчеты о кредитной истории в указанных БКИ через личные кабинеты. Кабинеты они создали сами и подтвердили их через все те же Госуслуги. Видимо хотели оценить мою платежеспособность и возможность получения на меня кредита.

Главная "ошибка" мошенников была в том, что заявки на кредит в МФО (а всего их оказалось 35) очень быстро испортили мою кредитную историю. Заявки в банки обрабатывались дольше. И видимо банки сами поняли, что творится неладное и дальше просто отказывали в кредите. После восстановления доступа к личному кабинету на сайте налоговой я обнаружил еще несколько открытых счетов в банках, в которые я никогда до этого не обращался.

В итоге получился вот такой список:

Сбербанк - 420тр (выпуск кредитной карты, вывод средств С2С операциями на карту Промсвязьбанка)

Совкомбанк - 30тр (кредитная карта Халва) + 600тр (потреб. кредит), вывод денежных средств

Промсвязьбанк (ПСБ) - открыт счет и выдана дебетовая карта. Зачисление средств из Сбербанка и МФО МаниМен. Вывод части денежных средств на карту Газпромбанка, части на карту Warka Bank (Iraq), частично выдано в банкомате. Есть покупки в д. Ликино (Одинцовский район) в сети супермаркетов Мираторг.

Московский Кредитный Банк (МКБ) - открыт счет и выдана дебетовая карта. Карта использовалась для зачисления денежных средств от МФО и видимо Совкомбанка. Денежные средства выводились на карту Киви Банка, Тинькофф Банка, снимались в банкомате. Есть оплата МТС и Мегафон. Короче, материала для следователей хватает.

Газпромбанк - открыт счет и дебетовая карта. Денежные средства переведены с карты ПСБ и сняты в банкомате

Почта Банк - открыт счет и дебетовая карта, запрос кредита (отказ банка)

Хоум Кредит энд Финанс Банк - открыт счет и дебетовая карта, запрос кредита (отказ банка)

Абсолют Банк - открыт счет и дебетовая карта, запрос кредита (отказ банка)

Банк Открытие - открыт счет, запрос кредита (отказ банка)

Тинькофф Банк - открыт счет, запрос кредита (отказ банка)

Банк Уралсиб - удаленная заявка на кредит (отказ банка)

Кроме этого, пять МФО выдали микрокредиты:

1. ООО МФК Мани Мен - 30.000р

2. ООО МКК Кредито24 - 9.000р

3. ООО МКК Займ-Экспресс - 6.800р

4. ООО МКК ДЗП-Центр - 6.666р

5. ООО МКК Русинтерфинанс - 2.000р

Cмешная ситуация была с ООО МКК Русинтерфинанс. Мошенники 28.06 взяли микрокредит 2.000р. Потом 30.06 погасили займ полностью. Далее, в тот же день, 30.06, опять взяли 2.000р. Зачем так делать?

Я лично посетил отделения всех банков, написал заявления, предоставил копии постановлений (о возбуждении УД и признании меня потерпевшим) и запросил документы. Главное, что во все банки мошенники приходили с поддельным паспортом. При этом ЭЦП более нигде не фигурировала.

Далее, я написал несколько ходатайств следователю о приобщении полученных мной материалов к уголовному делу. Выписки и скан поддельного паспорта из Промсвязьбанка я отнес в Сбербанк. Еще я написал и отправил заказные письма в адрес пяти МФО, которые выдали кредиты. Помимо этого, я отправил разъяснения по ситуации на их эл. почту, и попросил признать кредитные договоры недействительными. Одно из ходатайств касалось ЭЦП. Следователь отправил запрос в Совкомбанк, чтобы узнать в каком УЦ был выдан сертификат.

Потом были переписки с МФО, звонки из банков (сотрудники службы безопасности). Сбербанк и Совкомбанк молчали. Из Абсолют Банка позвонил руководитель СБ и устроил форменный допрос. Вообще, мне показалось, что МФО как-то быстрее и лучше шли на контакт. В итоге через несколько дней 4 из 5 МФО признали кредитные договоры недействительными. Остался только ООО МКК Займ-Экспресс.

Собранные мной документы привели к логичному исходу - мне позвонил представитель Сбербанка и сообщил, что банк признает кредитный договор (кредитная карта на 420тр) недействительным. Через пару дней они закрыли счет карты и направили данные в БКИ для очистки кредитной истории. Жду приглашения в банк для получения ответа в письменном виде.

Однако, еще остается Совкомбанк и одна МФО. Совкомбанк так и не предоставил мне никакой информации по делу. Более того, он не предоставил ее и по запросу следователя. Как я писал ранее, 12.07 я послал письмо на эл. почту Минкомсвязи (оно же Минцифры) с просьбой найти сертификат, выпущенный на мои ИНН/СНИЛС, и предоставить информацию по УЦ. Мое обращение поступило в работу 21.07. Еще 2 недели исполнитель писал ответ. В итоге, вчера, 04.08 я получил ответ (см. аттач) без информации об УЦ. В дальнейшей переписке с исполнителем выяснилось, что в базах Минкомсвязи просто нет моего сертификата. И нет его потому, что УЦ его не предоставил (т.е. нарушил ФЗ-63 ст.18). По вопросу защиты персональных данных на портале Госуслуги Роскомнадзор ответил примерно в том же ключе. Нет сертификата, нет данных по УЦ, я не могу отозвать сертификат, потому что не знаю где его отзывать. Остается надежда, что Совкомбанк все же ответит. Иначе придется подавать иск в суд.
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
05.08.2021
18:16
По поводу украденного 1.5 года назад телефона...

Да, была такая история. Поэтому в нынешней ситуации с Госуслугами у меня (и моих коллег) появилось подозрение, что доступ к личному кабинету получили с помощью приложения на том телефоне и так называемого длинного (вечного) токена. Однако, я нашел информацию, что в июне был большой слив данных с Госуслуг (логины и пароли). У меня не стояла двухфакторка, поэтому я узнал о взломе именно в тот момент, когда приложение уже на моем новом телефоне было отвязано от системы.

Однако, есть обстоятельство, которое говорит за то, что это все же не был тот старый телефон. Когда я обратился в Промсвязьбанк (на его счет вывели деньги из Сбера), то там привязанным телефоном для доступа к личному кабинету оказался аппарат Samsung SM-G996B. Вряд ли мошенники использовали для одного взлома мой старый украденный iPhone XS, а в банки ломились с другого устройства. Да и номер телефона мошенников везде был один и тот же.

Главный вопрос остается к Сберу, как мошенники поменяли в банке мой основной номер телефона на свой. Служба безопасности Сбера молчит.
23.07.2021
11:15
Спасибо всем за комментарии и советы.

Ситуация пока не развивается. Я жду ответа от двух банков (Сбера и Совкомбанка) по большим кредитам. Две из пяти МФО уже сами признали кредитные договоры недействительными. Это МаниМен (30тр) и Кредито24 (9тр).

Поговорил с юристом. Если банки будут затягивать дело, то придется обращаться в суд с гражданским иском в рамках уголовного дела. Каждый эпизод оплачивать отдельно, а это примерно 50тр "от и до".

Ответили из ЦБ и Роскомнадзора. В общих словах, они не занимаются расследованиями, не оказывают помощь в оперативных разбирательствах с банками и иными кредитными организациями. Никак не контролируют ситуацию с персональными данными. Короче, "обращайтесь в суд".

На меня вышли журналисты сначала с БФМ, потом с Фонтанки. Я дал им подробное интервью. Остальные издания (vc.ru, iphones.ru, iguides.ru, ferra.ru, secretmag.ru) просто перепечатали статью, убрав некоторые подробности. Вообще, это сейчас очень популярная тема. Два дня назад ломанули аккаунт зам. директора развлекательных программ на ОТР Ивана Цыбина. Потом вышел сюжет на Россия24 и РБК. Забавно, что сам ОТР обращался ко мне с предложением снять сюжет.

Я так же жду ответа из Минкомсвязи (оно же Минцифры) про выпущенный на меня сертификат (ЭЦП). Мне нужна информация об Удостоверяющем Центре, чтобы отозвать сертификат. Запрос в работе.
Так же я написал ходатайство следователю, чтобы данную информацию запросили в Совкомбанке. Сам банк не пошел мне навстречу и не предоставил эту информацию. Хотя это не является секретом.

Кроме этого, по отчетам о кредитной истории я нашел еще 6 банков, в которых мошенники открывали счета на мое имя, дебетовые карты и запрашивали кредитные продукты. Это ПочтаБанк, Московский Кредитный Банк, Промсвязьбанк, Хоум Кредит энд Финанс Банк, Банк Уралсиб, Абсолют Банк. Я посетил их отделения лично, предоставил информацию, написал заявления и передал копии постановлений о возбуждении уголовного дела и признании меня потерпевшим. Ни один из перечисленных банков не одобрил кредитные продукты. Ну, видимо потому, что кредитная история уже была порядком испорчена.
23.07.2021
11:00
Совкомбанк выдал кредит наличными по поддельному паспорту
Прошло 3 дня с моего последнего сообщения про Газпромбанк. Сегодня появилась новая информация по делу, которую я не могу не озвучить.

02.07.2021 открыто уголовное дело в Следственном Управлении по Центральному району СПб. Номер дела я знаю, но сюда его писать не хочу. Следователь до сих пор не пригласил меня на первую беседу!!!

05.07.2021 я получил новый паспорт. Старый паспорт, который подделали мошенники, уже точно недействителен (но меня это не спасает).

06.07.2021 я обратился в Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) с просьбой предоставить выписку по моей кредитной истории на старый паспорт. Сегодня, 07.07.2021 я получил кредитную историю и увидел несколько записей...

Во-первых, 26.06.2021 была подана заявка в микро-финансовую организацию (МФО) МАНИ МЕН ООО МФК (moneyman.ru) на кредит наличными в размере 30.000 руб. Кредит был выдан. Естественно, я сам эту заявку не оставлял и фактические денежные средства не получал.

Скорее всего в МФО обратился человек с поддельным паспортом, скан которого я уже видел в Газпромбанке. Поддельный паспорт содержит номер старого паспорта, мои ФИО и прописку, но НЕ МОЮ ФОТОГРАФИЮ и НЕ МОЮ ПОДПИСЬ.

Во-вторых, 28.06.2021 был оформлен кредит наличными на 600.000 руб и кредитная карта с лимитом 30.000 руб в ПАО Совкомбанк. Оба кредитных продукта были выданы. Ранее у меня никогда не было счетов и иных продуктов в ПАО Совкомбанк. Я не оставлял там заявок на кредитные продукты и не получал фактических денег. Как мне пояснил представитель банка, все эти заявки так же были поданы с помощью поддельного паспорта в Московской обл., г. Одинцово.

В ПАО Совкомбанк было написано соответствующее заявление. Меня удивило то, что от меня потребовали скан моего нового паспорта! Новый паспорт я предоставить отказался. Я уже не знаю кому доверять, а кому нет.

К посту прикладываю фото первых 3х листов из кредитной выписки, предоставленной ОКБ, а так же фото заявления в ПАО Совкомбанк. Все данные переданы в полицию.

Я еще раз звонил на горячую линию ЦБ. Мое обращение уже рассматривается. Нужно ждать.

Похоже, что кроме меня этим делом никто не занимается :(( Общая сумма взятых на меня кредитов уже ~1.1 млн руб.
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
07.07.2021
20:34
----------
Цитата

z*******@gmail.com пишет:
Поддельный старый паспорт ..а причина замены паспорта у вас какая?

----------


Так я его сейчас, 29.06, и поменял, чтобы прекратить мошеннические действия. Я свой паспорт сдал в ОВУ УМВД, получил временное удостоверение личности. Но вот сданный мной паспорт (и равно как и поддельный с лицом мошенника) все еще пробивается как "Среди недействительных не значится".

Уже неделя прошла как я его сдал. А он до сих пор не среди недействительных!
И мошенник с ним ходит и делает свои грязные дела.
05.07.2021
14:21
----------
Цитата

Nadi Volskaya пишет:
ylozy,
если КК карта сбера получена физически по поддельному паспорту, то все шансы по кредиту не платить.

----------


КК Сбера они сделали онлайн и на руки не получали. Деньги вывели из личного кабинета С2С переводами по 75-100 тыс на карту ПСБ банка. Потом с карты ПСБ банка перевели деньги на дебетовку Газпромбанка. Ну и получили наличку прямо в банкомате.

Я добавил сверху комментарий про Газпромбанк. Не знаю как отредактировать начальный пост.
Почитайте, поймете в чем дело.
04.07.2021
11:44
----------
Цитата

qvars пишет:
ylozy, ну а теперь давайте подробности, какие проги ставили на смартфон, какой СБ говорили коды из смс, когда теряли лопатник с картами и мобилой.

----------


У меня 1.5 года назад украли телефон - iPhone XS. На нем стояли приложения Сбера, Тинькоф и Госуслуг. Тогда я тоже обращался в полицию (в тот же 78 отдел на Чехова 15). Телефон взломали, поменяли пароль Apple ID (я его потом вернул), залезли в Тинькоф и вывели 3000 руб. В Сбер не залезли.

Я закрыл все счета в Тинькоф, поменял везде пароли. Двухфакторную аутентификацию не включил :-( ни в Сбере, ни на Госуслугах. Как я понимаю, оба приложения используют длинные токены. Возможно так они и вошли в личный кабинет Госуслуг. Со Сбером им пришлось менять мой номер телефона в банке.
04.07.2021
10:54
Спасибо всем, кто комментировал предыдущий пост, давал советы или просто поддерживал.

Во вторник, 29.06 я сдал свой паспорт на замену. Через день, 01.07 мне выдали временное удостоверение со сроком до конца июля. Уезжать куда-либо из Питера я сейчас не собираюсь.

Два дня, 1 и 2 июля ничего серьезного не происходило. Уголовное дело открыто. Мегафон больше не подставлял. Из других банков и МФО не звонили. Огорчает, что служба безопасности Сбербанка со мной так пока и не связалась! Я поговорил с юристом, позвонил на горячую линию ЦБ, не смог дозвониться в Роскомнадзор. Учетная запись на Госуслугах остается моей, но я не смог ее верифицировать до замены паспорта. В ЦБ видят только один путь - подача иска в суд о признании кредитного договора со Сбербанком недействительным.

Так же в отделении Сбербанка я заказал выписку из кредитной истории. Я знаю, что Сбер работает с Объединенным Кредитным Бюро (ОКБ). Но в ответе на обращение мне написали, что Сбер не запрашивает кредитные истории для физ. лиц в соответствии с ФЗ-218. И тут же мне выпадает реклама, что Сбер это все-таки делает! Так делает или нет? Сбербанк онлайн у меня заблокирован. Т.е. я могу только прийти в отделение со своим временным удостоверением личности.

Вчера, 03.07, случился эпизод с Газпромбанк.

Сначала я получил рекламный СМС про кредиты, хотя у меня нет там счетов. Я позвонил на горячую линию, а потом и лично пришел в отделение Газпромбанка в СПб на ул. Ефимова 4. Как я выяснил, на мое имя открыли дебетовую карту, запросили кредит наличными и кредитную карту. Кредит наличными банк заблокировал сам. А чтобы заблокировать заявку на кредитную карту меня попросили прийти лично в отделение. Мне теперь по всем банках так ходить???

Оказалось, что за дебитовой картой в банк пришел реальный человек с паспортом, в котором все мои данные (номер, ФИО, прописка, старые поспарта), но другая фотография (его фото) и не моя подпись. Т.е. это реально поддельный паспорт.

В отделении Газпромбанка мне предоставили все выписки, копию скана того (поддельного) паспорта, объяснили как все случилось. Как выяснилось, мошенники открыли дебетовую карту, чтобы перевести на нее (видимо из ПСБ банка) украденные в Сбербанке деньги - 420 тыс руб. А этот человек с поддельным паспортом пришел в отделение Газпромбанка их снять. И снял в банкомате.

Я написал два заявления в Газпромбанк, объяснил ситуацию, заблокировал еще не рассмотренные заявки и запросил выписки по операциям со сторонними картами.

Напишу еще раз, что мне известен номер мобильника мошенников и мейл, которые они сначала использовали для Госуслуг, а потом во всех банках, куда совались. Более того, все их физические действия происходят в Московской области, в Одинцово. И отделения банков (Сбербанк, Газпромбанк) они посещают там же. Они даже в моей личной карточке ПФР добавили свой адрес места жительства (улица, дом и квартира).

Все эти данные я предоставил полиции и службе безопасности Сбербанка.

Сюда выкладываю два талона с Чехова 15. Первый КУСП - входящее заявление от 29.06. Второй КУСП - тот, по которому открывалось уголовное дело. Заявление в Сбер и выписка о списании денег с кредитной карты. Обращение в полицию о ситуации с Газпромбанк.
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
04.07.2021
10:45

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть