----------
Цитата

predator67 пишет:
Который считается с момента получения приказа. А НЕ с момента его вынесения.
----------

Я это знаю, но лучше озаботиться отменой приказа сразу, а не ждать его получения, которого может и не быть, и наивно искать его в почтовом ящике, чтобы отсчитать 10 дней, а найти приказ у судебных приставов.
----------
Цитата

predator67 пишет:
Ни фига себе мелочи. Есть люди, которым она очень дорогА.
----------

Я не говорил, что это мелочь, я как раз и обратил на это внимание, как на основную проблему, с которой нужно заморачиваться, из тех, что перечислил автор

----------
Цитата

Every пишет:
Долг передаётся уже третьим коллекторам. Как остановить эту цепочку?
----------

На то, что коллекторы передают долг, повлиять никак не получится - это их право.
Но в этом, лично я, вообще не вижу тут проблемы. Ну передали, один кредитор сменился на другого и что?
Основная проблема - это не смена кредитора, а то, что есть некоторые требования к коллеге, как должнику, и документы (видимо договор займа с МФО), эти требования подтверждающие
----------
Цитата

Every пишет:
Один из коллекторов уже подал в суд, но удалось вовремя отследить, подать возражение и судебный приказ был отменен.
----------

По моему мнению - если после отзыва судебного приказа не было иска, а долг был передан другому лицу, то кредитор понимает, что основания для требований достаточно шаткие.
По идее, после смены кредитора, тот повторно может подать заявление на судебный приказ. Но суд должен прислать судебный приказ должнику, который также просто отменить.
Но нужно периодически мониторить сайт мирового суда на предмет наличия заявления от кредитора - там есть поиск, чтобы написать заявление об отмене судебного приказа сразу, не дожидаясь его получения - приказ может и не прийти (суд не пришлет), а там срок 10 дней.
----------
Цитата

Every пишет:
Да, кредитная история испорчена.
----------

Закон о кредитных историях позволяет оспорить информацию, внесенную в кредитную историю - пусть коллега займется этим, если ему это действительно нужно
----------
Цитата

Every пишет:
Как остановить эту цепочку?
Что можно порекомендовать?
----------

Только через суд оспаривать договор, признавая его незаключенным.
Но я бы не стал ввязываться - геморрой еще тот, а на выходе что - моральное удовлетворение?
Самой идеальной ситуацией будет подача текущим кредитором на должника иска в суд. Вот во время того заседания и нужно оспаривать договор, т.е. не дергаться самому, а ждать подачу иска от кредитора.
И тут нет мошенничества со стороны кредиторов - МФО уверен, что заключал договор с коллегой (должником) и продал его другому кредитору (имеет право). Тот, в свою очередь, также уверен, что долг имеет место быть и может долг продать дальше или потребовать его оплаты с должника.
В общем, кроме кредитной истории, я бы особенно не волновался - были бы основания, давно подали бы в суд.

----------
Цитата

COOLak пишет:
Думаю положить на нее наличными 10 тысяч долларов, но раньше я ни разу в жизни не клал такие суммы на карту и не знаю, что за это может быть. Если что, объяснить происхождение этих денег я не смогу никак. Безусловно, не хотелось бы отдать эти деньги банку и в итоге не иметь возможности их потратить или вернуть. Существуют ли случаи, когда людям блокировали деньги после обычного внесения наличных в кассе банка?
----------

В законе 115-ФЗ есть перечень операций, которые попадают под контроль финмониторинга. Пополнение физическим лицом своего же собственного счета хоть налом хоть безналом в это перечень не входит, следовательно не должен вызвать вопросов у финмониторинга
По моему мнению, данная операция по пополнению своего же собственного счета его владельцем в общем не должно иметь каких-либо последствий
Но мы живем в очень странной стране, когда финмониториг действует не в соответствии с нормами закона, а в соответствии с собственными внутренними правилами и их пониманием.
У меня был случай, когда пополнение счета вклада (пополняемого) безналичным переводом с моего же счета в другом банке вызвало вопросы - в чем смысл пополнения (!!!) и откуда бабло?
Но банк потом признал, что это был перебор с его стороны...

----------
Цитата

bozarland пишет:
Вопросы:
- возникает ли у "промежуточных" наследников обязанность уплатить налог на имущество за этот короткий период владения квартирой? Или его платит конечный наследник, за весь период с момента смерти наследодателя?
----------

По моему мнению, возникают и именно с момента смерти наследодателя.
Как известно, если наследодателю принадлежало недвижимое имущество на праве собственности, это право собственности переходит к наследнику (кам) с момента открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника (п.4. ст. 1152 ГК РФ). Момент открытия наследства - момент смерти наследодателя (п.1 ст.1114 ГК РФ). Данную позицию, разделяет и налоговая -
https://www.nalog.ru/html/sites/www.rn66.nalog.ru/broshimush100114.pdf
Следовательно "начальные" (промежуточные) наследники с этого момента обладали правом собственности на имущество, признаваемое объектом налогообложения, следовательно являются налогоплательщиками налога на имущество (ст.400, 401 НК РФ)
Далее, в течение налогового периода (видимо) доли налогоплательщиков изменились, то расчет налога производится с учетом срока владения собственником этой доли (п.4-5 ст. 408 НК РФ).

----------
Цитата

bozarland пишет:
- чего ждать от налоговой по отчуждению, НДФЛ и необходимостью подачи декларации? Отчуждение, получается, было, но не путем продажи. Достаточно ли просто предъявить им соглашение о разделе имущества (первоначальные свидетельства о равных долях были изъяты нотариусом при оформлении соглашения)?
----------

В соответствии с п.18) ст. 217 НК РФ Не подлежат налогообложению (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:
18) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке наследования, за исключением вознаграждения, выплачиваемого наследникам (правопреемникам) авторов произведений науки, литературы, искусства, а также вознаграждения, выплачиваемого наследникам патентообладателей изобретений, полезных моделей, промышленных образцов;
В соответствии с п.1 ст. 1165 ГК РФ
1. Наследственное имущество, которое находится в общей долевой собственности двух или нескольких наследников, может быть разделено по соглашению между ними.
К соглашению о разделе наследства применяются правила настоящего Кодекса о форме сделок и форме договоров.

Т.е. соглашение о разделе наследства определяет порядок владения именно наследственным имуществом, т.е. лица, которые увеличили свою долю в имуществе по соглашению о разделе наследства, получили эту долю в порядке именно наследования, а не в результате традиционной сделки (продажа, дарение и т.д.), следовательно на эту часть имущества (доли) распространяется. п.18) ст.217 НК РФ.
Данную позицию можно подтвердить ссылкой на письмо МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПИСЬМО от 6 августа 2019 г. N 03-04-05/59097
Там, в частности указано,
По мнению Департамента, раздел наследственного имущества, находящегося в общей долевой собственности наследников, не приводит к возникновению дохода, подлежащего обложению налогом на доходы физических лиц.

----------
Цитата

trader1982 пишет:

Смешно. Так надо по правилам или платить C2C за услуги/товары? Отличный совет вообще заплатить за номер в гостинице на личную карту администратора к примеру. Потом еще раз заплатите, но уже в кассу, ведь первый перевод был подарком или просто за красивые глаза.
----------

Отличное замечание! Просто размазал приверженца правил! А я, блин, наивно подумал, что вот какой правдолюб на форуме завелся - он и дорогу на красный сам не переходит и старушкам еще помогает перейти!
----------
Цитата

predator67 пишет:

Обоснования, уважаемый, ищите в 115 ом ФЗ. Хоть и вряд ли их там найдете, поскольку более мутного и неопределенного закона в России еще не выпускалось. Я же говорю просто про факты. И факты эти
----------

Да это все понятно и речь как раз об этом.
Государство придумало "мутные" правила и банки "мутно" им следуют, в результате чего, даже если ты формально ничего не нарушаешь, вынужден оправдываться перед банком.
И ИП, вместо того, чтобы спокойно вести бизнес, в т.ч. используя наличку, а пока, при нашем уровне развитие производственных отношений, это норма, вынуждены устраивать "танцы с бубнами", разрабатывая разные схемы.

----------
Цитата

predator67 пишет:

Про эту схему уж был замечательный пост. По моему, в теме про 115 ый. Тоже хитрый ИП. Тоже решил,что будет покупать в ТЦ " Москва" ткани за налик, и отправлять в регионы.
Через два месяца банк ему устроил такой налик, что мало не показалось.

----------

А какие правила (то бишь законы, постановления) ИП в данном случае нарушает?
В соответствии со ст. 24 ГК РФ у физического лица отсутствует разделение имущества (в том числе денежных средства) физического лица на имущество, принадлежащее ему исключительно как гражданину, и имущество, принадлежащее ему исключительно как ИП. Следовательно, денежные средства ИП, полученные ИП от предпринимательской деятельности, после уплаты обязательных взносов и налогов, являются его личным имуществом, его личными денежными средствами, которыми он может распоряжаться по собственному усмотрению, в том числе, перевести со счета ИП на принадлежащий ему же личный счет в другом банке и снять нал.
Здесь нет формального нарушения закона, но есть понятие "подозрительная операция", которое банк использует по своему усмотрению, чтобы снизить собственные риски от проверок ЦБ РФ. Т.е. ИП является заложником системы мониторинга, которая может быть, хотя я в этом не уверен, и направлена против отмывания и финансирования чего-то там, но под раздачу попадают ИП - лес рубят щепки летят
Кстати, в этой ситуации, я рекомендую использовать еще одни, третий банк, т.е банк ИП-> личный счет банк 1 -> личный счет банк 2->нал.
Перевод с личного счета физического лица из одного банка на свой личный счет в другом банке не подлежит обязательному контролю в соответствии со 115-ФЗ.
----------
Цитата

Так что либо веди бизнес по правилам, либо не веди вовсе. Эти правила не я придумал, а государство.
----------

Ну это ваше личное мнение и право. У меня, лично, другое мнение и это тоже мое право. И каждый из нас действует в рамках своих представлений и отношений с другими и государством.
Но тут важна не позиция, а результат.
Мой клиент работает по этой схеме и его бизнес достаточно успешен. И лично я, формальных нарушений закона, в этой схеме, не вижу

----------
Цитата

sergeiw пишет:
изображение
Так договор между ИП и фермером есть? Или просто товарообмен "яблоки-наличка"?
----------

А какая разница, есть или нет? Ведь речь идет не о порядке оформления сделки, а о форме оплаты.
Наличие договора при товарообмене "яблоки-наличка" все равно остается оплата наличными, которые нужно откуда-то взять.
К тому же 159 ГК РФ говорит о возможности заключения устных сделок, значит договор (в устной форме) был

----------
Цитата

predator67 пишет:

Я москвич. Мне наличные непонятны в принципе. Поскольку уж не помню ,когда держал их в руках. Сейчас в любой, даже самой замшелой парикмахерской или гостинице ( к примеру), если у них нету терминала, то завсегда деньги можно перевести с карты на карту.
----------

Я тоже москвич, и тоже не люблю наличные и тоже ругаюсь, когда мне говорят, что не принимают карточки, потому что "нет связи" или "терминал сломался".
НО, кроме того, что я москвич, я еще и ИП, а предпринимательская деятельность она шире походов в парикмахерские.
Например, один мой клиент закупает овощи и фрукты по деревням в личных хозяйствах и продает на оптовом рынке за безнал(!!!).
Он что, при оплате у дачника яблок, заваливших его личный участок в 8-10 соток, должен терминал требовать для оплаты картой?
А если он переведет на счет со счета ИП этому "фермеру", то банк с него не слезет - а почему физику деньги, а где договор, а налоги с этих средств "фермером" уплачены и т.д.?
Т.е. выход - перевести со счета ИП в какой-нибудь сбер (открытие и т.д.) на свой счет и снять нал и отдать "фермеру".

Относительно данной ситуации - у меня она была один в один и именно с Открытием
Перевел со счета ИП в другом банке на свой же собственный счет в Открытие - в результате блокировка счета карты и (прикиньте) - отказ от возврата средств со счета вклада после его окончания (срока вклада), со ссылкой на 115-ФЗ.
Да, кстати, и после возникновения этой ситуации - звонок от банка и предложение кредитки (взял - там каша 6% на рестораны!)
Но при моем взаимодействии с Открытием я изначально исходил из ситуации, что придется идти в суд, тем более, что сумма вклада была значительная (для меня). Т.е. все общение было исключительно в письменном виде, с предоставлением документов исключительно под подпись сотрудника с отметкой о вручении на копии.
И да, я предоставлял банку (под подпись!) документы, подтверждающие законность доходов.
Собственно, свой личный опыт и алгоритм действий, я подробно расписал вот здесь
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=61&TID=372820&MID=7694433#message7694433

Я потребовал, кроме возврата денежных средств, пени за пользование денежными средствами, аморалку 10 000 и судебные издержки (15 000 на юриста, типа)
Суд снизим аморалку до 5 000, остальное удовлетворил. Решение вступило, подал заявление на исполнительный, жду

----------
Цитата

predator67 пишет:

Это вопрос вопросов. Внятно мне так никто никогда на него и не ответил, сколько бы я не спрашивал.
----------

На самом деле - все очень просто.
Условия обслуживания счета ИП и счета физического лица, даже в одном банке, различаются, тем более в разных банках.
Например, снятие наличных средств со счета ИП - предполагает % больший, чем при снятии этих же средств со счета физического лица в другом банке.
Другой вариант - часто банки для ИП (ООО) вводят ограничения на проведение определенных операций в месяц, или осуществляют данные операции (при превышении некоторых лимитов в месяц) по повышенному тарифу и проще и дешевле часть средств перевести со счета ИП на свой счет в лругой банк и там осуществить данную операцию.

Но есть еще одна, очень и очень существенная причина - банки крайне не любит, когда ИП со своего счета ИП снимают средства.
Чтобы там не говорили о праве и т.д., при съеме есть очень большой шанс, что банк потребует от ИП предоставить документы (договоры, накладные, акты и т.д.) и будет все это проверять минимум неделю, при этом, чтобы неповадно было, заблокирует на период проверки доступ к счету.
Поэтому, я НИКОГДА не снимаю нал со счета ИП, более того, я отказался оформлять карточку к счету ИП именно из этих соображений.