У банка нет прав вести расследование и запрашивать информацию которая не относиться к требованиям 115 ФЗ , смотрите определение Верховного Суда РФ от 15 июня 2021 309-ЭС 21-8260 по делу А60-64931\2019. Вопрос к банку: на основании какого закона или его статей дал право Банку определять ценообразование по договору , только потому что у банка есть сомнения в заключении договора с целью легализации отмывания и прочее ? Есть сомнение по операции , направьте документы которые предоставил клиент в Росфинмониторинг и ждите решения , ограничил данную операцию Росфинмониторинг , не проводите платеж , сообщите клиенту о его праве осуществлять платежи на бумажном носителе . Техническая поддержка у банка на высоте , не отнять , но с соблюдением прав клиента , все хуже и хуже .