----------
Цитата

EremeiSobolev пишет:
Мне начали периодически звонить с Литвы, Латвии, Германии...
----------

Что предлагают? Если простая реклама без мошенничества, то очень может быть, что пакетные предложения в Литве и др. странах выгодней чем у нас, поэтому просто дешевле через их сервисы обзвон осуществлять.

А зачем вообще говорить банкам, что Вам нужны деньги на рефинансирование карты и ещё называть какой конкретно?
Возьмите потреб. кредит на нужную сумму и срок так чтобы было комфортно погашать.

----------
Цитата

банкир_18 пишет:
спасибо за ссылки.посмотрим, как отреагируют X
----------

Если сам инсайдер, то рекомендую сначала дважды подумать, т.к. не удивлюсь если указанные органы, направят в ваш банк письмо с предписанием "разобраться и устранить", а к нему приложат Ваше сообщение :)

Это, что называется - "учи матчасть!" :D
383-П, 384-П, 385-П :)

Виды операций (шифр документа):
01 Списано, зачислено по платежному поручению, по поручению банка
02 Оплачено, зачислено по платежному требованию
03 Оплачен наличными денежный чек, выдано по расходному кассовому ордеру
04 Поступило наличными по объявлению на взнос наличными, приходному кассовому ордеру, препроводительной ведомости к сумке 0402300
06 Оплачено, зачислено по инкассовому поручению
07 Оплачено, поступило по расчетному чеку
08 Открытие аккредитива, зачисление сумм неиспользованного, аннулированного аккредитива
09 Списано, зачислено по мемориальному ордеру, а также по первичным учетным документам с реквизитами счетов по дебету и кредиту
12 Зачислено на основании авизо
16 Списано, зачислено по платежному ордеру
17 Списано, зачислено по банковскому ордеру
18 Списано, зачислено по ордеру по передаче ценностей

Нет такого классификатора. Да и к чему он такой, в каких целях он может использоваться?
Может быть Вам для начала попробовать составную классификацию например из "вид операции"+"вид платежа"? :)