| Цитата |
|---|
Леди О пишет:
Является ли Иванова Клавдия Федоровна (17 лет) выгодоприобретателем в данном платеже?| Цитата |
|---|
Оплата квартиры №999, этаж 9 по адресу г. Васильки, Кировский район, ул. Ромашковая, дом 1.на имя на имя Ивановой Марии Ивановны (1/2 доли) и Ивановой Клавдии Федоровны (1/2 доли) действующая с согласия своей матери Ивановой Марии Ивановны , согласно договора №88888 участия в долевом строительстве от 99 октября 9916г |
|
Выгодоприобретатель (также бенефициарий, бенефициар от фр. benefice — прибыль, польза) — физическое или юридические лицо, которому предназначен денежный платёж, получатель денег.Впервые понятие "выгодоприобретатель" (которое впоследствии использовал законодатель) было раскрыто для целей финансового мониторинга в Положении Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Гражданско-правовыми основаниями идентификации выгодоприобретателя служат договоры (агентский, поручения, комиссии и доверительного управления) - так как все эти договоры имеют общие
характерные признаки: определенные действия совершаются от своего или чужого имени за счет другой стороны, то есть имеет место юридическое посредничество, и эти действия совершаются в чужих интересах.В соответствии с п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ банк обладает правом отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования соответствующей информации, а также в случае возникновения подозрения, что такая операция совершается в целях отмывания преступных доходов или финансирования терроризма.
Согласно Приложению 3 к Положению N 262-П к сведениям, получаемым в целях установления и идентификации выгодоприобретателя, отнесены сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок, а также сведения о выгодоприобретателе, получаемые обычно при идентификации физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций.
Полный состав сведений, которые подлежат установлению при идентификации выгодоприобретателя, зависит от правового статуса последнего и различен для физических лиц и организаций.
Необходимо обратить внимание на требования, установленные Положением N 262-П для документов, представляемых клиентами в банк для целей идентификации:1) документы должны быть представлены в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии;
2) документы должны быть действительными на дату их предъявления;
3) документы, составленные на иностранном языке, должны представляться в банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Из этого правила допускаются исключения. Например, документ может быть представлен в банк без заверенного перевода на русский язык, если документ, удостоверяющий личность физического лица, выдан компетентным органом иностранного государства и составлен на нескольких языках, включая русский язык.
Помимо анализа информации, содержащейся в представленных клиентом документах, банк также может получать дополнительные сведения от федеральных органов исполнительной власти, например сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц. Использование дополнительных источников информации является правом, а не обязанностью банка.
Является ли Иванова Клавдия Федоровна (17 лет) выгодоприобретателем в данном платеже?Думаю, что не является, так как она и мать близкие родственники. Договор и документы, предоставленные для проверки будут у них одинаковые. Клиент платит единовременно по одному договору за себя и дочь.
P.S.
Заключение договора залога в обеспечение исполнения обязательств должника не означает, что последний может считаться выгодоприобретателем по такому договору.
