Дано - ИП на УСН 6%, расходов не предполагается (деятельность - разработка программного обеспечения). Соответственно - операции по расчетному счету это перевод дохода на карту себе как физ.лицу, а также уплата налогов и взносов в ПФР. Расчетный счет был открыт около трех месяцев назад, ИП существует несколько лет. На днях было получено "письмо счастья" от банка:
Просьба предоставить в течение пяти рабочих дней:
1. Копии договоров, являющихся основанием для проведения платежа, счета, счета-фактуры, акты приема-передачи и т. д.
2. Сведения о деловой репутации
3. Объяснение экономического смысла проводимых операций по переводу поступающих денежных
средств на Ваш расчетный счет в другие банки, а также разъяснить цели переводов.
4. Документы, подтверждающие хозяйственную деятельность по расходованию поступающих
денежных средств (выписки с расчетного счета, платежные документы с исполнением)
Ссылаются на 115-ФЗ.
Правильно ли я понимаю, что "перевод поступающих денежных средств на Ваш расчетный счет в другие банки" и отсутствие "расходования поступающих денежных средств" неприемлемы для данного банка и счет всё равно будет закрыт, не в зависимости от предоставленных документов?
Приходили ли кому подобные письма счастья и каковы были последствия?
Какие банки не страдают подобной паранойей?
Просьба предоставить в течение пяти рабочих дней:
1. Копии договоров, являющихся основанием для проведения платежа, счета, счета-фактуры, акты приема-передачи и т. д.
2. Сведения о деловой репутации
3. Объяснение экономического смысла проводимых операций по переводу поступающих денежных
средств на Ваш расчетный счет в другие банки, а также разъяснить цели переводов.
4. Документы, подтверждающие хозяйственную деятельность по расходованию поступающих
денежных средств (выписки с расчетного счета, платежные документы с исполнением)
Ссылаются на 115-ФЗ.
Правильно ли я понимаю, что "перевод поступающих денежных средств на Ваш расчетный счет в другие банки" и отсутствие "расходования поступающих денежных средств" неприемлемы для данного банка и счет всё равно будет закрыт, не в зависимости от предоставленных документов?
Приходили ли кому подобные письма счастья и каковы были последствия?
Какие банки не страдают подобной паранойей?