01.03.2016 08:39 Может быть, вопрос глупый, но для меня, как начинающего ИП, неясен. Могу ли я перевести со своего счета физ.лица (допустим, ТБ) на свой расчетный счет ИП или из-за этого возможны санкции а) Банка-отправителя б) Банка-получателя в) ФНС? | |
01.03.2016 08:48 A77, ну какие санкции за перекладывание денег из кармана в карман? Смело переводите. Назначение платежа - перевод собственных средств. | |
01.03.2016 10:16 EngineerR, спасибо! Сам, конечно же, думаю, что эта операция вполне законна, но у банков бывает другая непонятная логика. Начитался тут "страшилок" о переводах ИП-ФЛ, вот и возник вопрос. Получается, что все "страшилки" касаются переводов, когда ФЛ не своё? | |
01.03.2016 11:25
Тут вопрос не свое/не свое, тут вопрос в направлении перевода  У финмониторинга вопросы по переводу ИП ---> ФЛ  | |||
01.03.2016 12:46
Спросить? по ссылке http://www.fedsfm.ru/citizen/submit-request | |||
01.03.2016 12:59
??? Вообще то я про финмониторинг банка отписался, если не понятно извиняйте, уточняю: На сегодняшний день у внутренней Службы финмониторинга практически любого банка при переводах ИП ---> ФЛ на сколько-нибудь значительные суммы возникают разные дурацки вопросы. Так понятнее? | |||
01.03.2016 12:59 Я ИП-шник, гонял так деньги. Если перевод с ИП на ФЛ(себя), то какие вообще вопросы могут быть? Впрочем как и наоборот. | |
01.03.2016 13:03
| |||
01.03.2016 13:08
Примерно вот такие: Иван, добрый день! Мы заблокировали вам проведение операций в личном кабинете банка. Чтобы снова совершать электронные платежи, пришлите нам документы с клиентами и поставщиками. Список документов мы пришлем завтра до 11:00. По вашему расчетному счету проведены операции с контрагентами. В соответствии с требованиями законодательства в части предотвращения сомнительных операций нам необходимо разобраться в экономической сути этих операций. Пожалуйста, пришлите следующие документы по поступлению средств: Договор, заключенный с ООО "Ромашка", ООО "Лютик", ООО "Василек" Документы, подтверждающие исполнение обязательств перед вышеперечисленными контрагентами (товарные/товарно-транспортные накладные, счета, счета-фактуры, складские документы, акты оказанных услуг и т.д.) и по списанию средств: Предоставить пояснение об экономическом смысле операций по переводу подотчетных денежных средств в значительных объемах на собственный карточный счет с целью дальнейшего снятия наличных. Предоставьте документы (накладные, счета-фактуры, кассовые чеки) по расходованию наличных денежных средств. Также просим предоставить: - следующие документы: последние налоговые декларации с отметкой о принятии в налоговом органе (по налогу на прибыль, по НДС, по УСН, по ЕНВД) или пояснения, в случае отсутствия налоговых платежей Предоставить отсканированные копии документов в этом чате нужно за 3 рабочих дня. Подскажите, когда точно от вас ждать документы? | |||
01.03.2016 13:20
Кстати, самое забавное в этой ситуации, что банки ссылаются на 115 закон об "отмывании" денежных средств. "Отмывание" (на загнивающем западе) - превращение нелегальных наличных денег полученных в результате преступного промысла (торговля оружием, наркотиками, скупка краденного и т.д.) в легальные безналичные деньги. В нашей же стране банки "Отмыванием" считают обратный процесс: Превращение безналичных денежных средств в наличные т.е. "обналичку" но почему то ссылаются при этом на 115-ФЗ который предназначен для борьбы с "Отмыванием". | |||||
01.03.2016 13:49 Странно, или 1) я не понял сути вопроса и "туплю" 2) мне до сих пор везло с вменяемым банком 3) ваш банк наводит тень на плетень (ИБД) Много лет разными (и большими и малыми) на ежемесячной основе вывожу со своего счета ИП деньги на свои счета (как ФЛ) в разных банках и ни разу не было вопросов. Несколько раз требовалась обратная процедура, но суммы были небольшие из разряда "лень ехать, положить через кассу на р/с", тоже ни разу не было вопросов. | |
01.03.2016 17:10
Это что за ад вообще? Озвучте название банка пожалуйста.. и что за подотчетные денежные средства у ИП? p.s. ниразу с подобным не сталкивался.. Изменено: - 01.03.2016 17:11 | |||
01.03.2016 17:21
Сейчас у всех банков так, или есть или будет, или конская заградительная комиссия 10%
Промсвязьбанк, Модульбанк(Региональный кредит)
то же  на эту тему, скорее всего у них шаблон, и запросы формируются автоматически, а для ООО или ИП не важно.
Какие ваши годы. | |||||||||
01.03.2016 17:37
Чеки из Ашана и АЗС их устроят интересно? а.. еще чеки на подгузники из младенца.ру  Изменено: - 01.03.2016 17:38 | |||
01.03.2016 17:54
Было и похлеще у знакомого ИП: То-же задолбал его банк тупыми запросами, он все предоставил, бумажки, все анализы им принес. Счет разблокировали. Поле этого он в назначении платежа стал вместо обычного "Перевод личных средств/Доход от предпринимательской деятельности" писать что то типа "Расходы на Блекджек, Из банка стали звонить и просить не хулиганить и писать как раньше "Перевод личных средств/Доход от предпринимательской деятельности". | |||
13.03.2016 21:47
Лучше сами подгузники, после использования Я как-то публиковал проект ответа на подобный запрос на bankir.ru : "Сообщаю, что данные переводы являются выводом средств на личное и семейное потребление. В доказательство готов предоставить несколько килограммов бытового мусора, пищевых отходов и использованной туалетной бумаги". Банкиры почему-то обиделись Изменено: - 13.03.2016 21:48 | |||
