Какой оборот может быть у физика в месяц?

Если физ лизо ничего страшного нет… Ну а если ип ооо это уже твои проблемы...

Хватит гнать…Если покупка у физ лица до 600000 за раз - то никакому финконтролю до этого дела нет…
600…+600+600+600 и т.д в мес-вопросов к физ лицу нет.Хватит гнать…если не….

Цитата
kitaiskii_letchik пишет: история из жизни: дама в декретном отпуске получала поступления по 100 круб/мес на з/пл. карту от ИП-мужа. СБ банка проанализировала движения по счету (снятие КЭШ в банкоматах) и вежливо попросило прикрыть счет

На каком основании интересно?

Цитата
iTheek пишет: Если в назначении платежа было не з/пл то выводы сделаны правильно. Со счета ип простым переводом можно только себе слать, а тут жена - уже другой человек.

Так написали же, что карта зарплатная, значит был зарплатный проект в банке? Или о том, что карта зарплатная знали только эти муж и жена, а банк был не в курсе? Тогда вопросов нет.

Цитата
dragon772 пишет: Налоговая уже ищет неплательщика.

Налоговые не ищут неплатильщиков, они работают только с теми, кто к ним пришел и выискивают там возможность доначислить налоги и теми, на кого был прямой стук.
Банки с налоговыми раньше вообще не общались, теперь чуть-чуть по конкретным вполне поводам. Этот - не из их числа. А вот, что Вам может грозить - это закрытие счета банком, если они заподозрят, что счет физического лица использовался для коммерческой деятельности и сообщение от банка в финмониторинг на предмет возможного отмывания денег.
Но как Вы сами правильно сказали на год объяснений в постройке дома хватит.
Что дальше? А Вы что же хотели, чтобы можно было заниматься незаконной деятельностью безбоязненно? Такое вряд ли возможно. Открывайте счета в другом банке и какое-то время будете работать с ним и так далее...
Не рекомендую только ждать каждый раз принудительного закрытия счета банком!

Цитата
Sergey7 пишет: В 115-ФЗ есть пункт, где четко написано, что перечисленные в начале закона критерии (в том числе и порог в 600 тыр) никакого значения не имеют и банки обязаны шерстить даже маленькие "сомнительные" транзакции.

Это - верно. У каждого банка имеется свой список операций, которые требуют дополнительного контроля и в финмониторинг могут отправить не только те, которые превышают известный порог. Но налоговые инспекции тут совершенно не причем!

Не более 600 тыр. должно быть не за раз, а по одному договору. Т.е. разовые платежи могут быть по 1 тысяче, а вот когда их наберется на 600 тыс., то финмониторинг Вами займется (если банк сосчитает Вашу выручку и стукнет, куда следует).
Автору темы повезло: проходят большие суммы долгое время. Я бы на всякий случай завела бы еще счета в 2-3 банках. Так и сумма по каждому счету будет меньше, и работа не остановится, если какой-нибудь банк попросит на выход. Еще можно не только на себя счет открыть, но и на родню.
А официально регистрировать сейчас ИП или ООО я не советую. У меня на бух.обслуживании есть мелкие ООО (г.Москва), которыми налоговая не интересовалась с 90-х годов. Так вот начиная с апреля 2014 даже эта мелочевка вызвала интерес налоговой: вызывают руководителей на комиссию и ласково предлагают добровольно доплатить налоги. Если не согласен доплачивать, угрожают пропустить по всем мыслимым проверкам всех существующих налогов. Выход вижу в сокрытии выручки и уходу в тень. И так на всех комиссиях обвиняют в этом, необоснованно.
Лучше совсем не светиться сейчас с предпринимательством, переждать смутное время, когда стригут всех подряд. На моей памяти было еще 2 стрижки:
1) в 1997 (тупо сняли со счета деньги по несуществующему требованию по уплате налога);
2) в 2004г. (вызывали на комиссию по поводу низкой зарплаты).
Но в те разы материального вреда не было, только испуг. А сейчас реально пришлось увеличить налоги раз в 50.

Ребят, всем спасибо за помощь.
ООО есть, но там проходят только б/н оплаты, ибо ставить кассу и работать с наличкой очень геморройно
Что я понял:
1. Оборот до 600 т.р. в месяц никого не интересует. Так?
2. Банк сливать информацию по-тихому не будет, а сам попросит прикрыть счет или закроет сам. Так?
3. 600 т.р. в месяц - это сумма пополнения счета или сумма платежей поставщику? и что из этого подпадает под "сомнительные операции"?
4. Открыть доп. счет - это выход, но лучше не на себя...

Вот ссылка на закон про 600000 руб. (текст очень большой):
http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/679

вообщет с 1 июля банки обязаны налоговой сливать любые движения по счетам физлиц в т.ч. открытия, закрытия вкладов, счетов