Не выдают перевод без регистрации

Цитата
Klims пишет: А почему у Вас нет никакой регистрации? Ведь Вы где-то проживаете!

почему почему.....потому что старая закончилась, а новую временную еще не сделал, это раз, и вопрос вообще не существу темы, а какой то флуд.
Есть что по существу ответить? это два

Цитата
Klims пишет: 2. Однако в соответствии с п. 3.1 главы 3 "Положения об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П) (в редакции от 21.01.2014)

Еще нашел в приложении к этому постановлению

Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.
2. Дата и место рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
4.1. Для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.


В приложении ни слова не сказано про регистрацию.
Но в Вестерне сказали что банки руководствуюдся своим регламентом, и могут оказывать по этой прицине... тут вопрос возникает, нарушают ли они закон, или имеют полное право делать что хотят? в этом положении написано, что банки могут сами устанавливать дополнительные требования. То что их требования расходятся с законами это понятно, но как их заставить не требовать регистрацию?

Цитата
morgan20013 пишет: Еще нашёл в приложении к этому постановлению Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц...

1. В соответствии с:
1) п. 2.1 главы 2 "Положения об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П) (в редакции от 21.01.2014) " 2.1. В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 - 3 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок. Кредитная организация вправе использовать также иные сведения (документы), самостоятельно определяемые кредитной организацией в своих внутренних документах.";

2) в п. 6 указанного Вами Приложения № 1 "Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц" к "Положению об идентификации..." также содержатся сведения, получаемые в виде "Адреса места жительства (регистрации) или места пребывания.", относящиеся ко всем, в том числе и к гражданам РФ, т. е. сведения в виде адреса места жительства (регистрации) или места пребывания должны предоставляться также и при упрощённой идентификации;

3) подп. 1) п. 1.12 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в редакции от 29.06.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее "№ 115-ФЗ от 07.08.2001"1.12. Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится одним из следующих способов:
1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;"

4) ч. 11 № 115-ФЗ от 07.08.2001 "11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.".

2. Несмотря на то, что в соответствии со вторым предложением второго абзаца ст. 3 Закона РФ от 25.06.1993 N 5242-1 (в редакции от 29.06.2015) "О праве граждан РФ на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах РФ" "Регистрация или отсутствие таковой не может служить основанием ограничения или условием реализации прав и свобод граждан, предусмотренных Конституцией РФ, федеральными законами, конституциями (уставами) и законами субъектов РФ.", тем не менее в соответствии с частью 3 ст. 55 Конституции РФ "3. Права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя...обеспечения обороны страны и безопасности государства.", каковым является Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в редакции от 29.06.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3. Что касается защиты законных прав граждан при отсутствии у них регистрации по месту жительства или пребывания, то Конституционный Суд РФ в третьем абзаце п. 2 своего Определения КС РФ от 06.10.2008 N 619-О-П и третьем абзаце п. 3 Определения КС РФ от 13.07.2000 N 185-О прямо указал на то, что «при отсутствии регистрации место жительства гражданина может устанавливаться судом общей юрисдикции на основе различных юридических фактов, например подтверждаемых договором найма с собственником жилого помещения, актом о вселении и т.д.».