Добрый день, столкнулась со следующей проблемой, поступили денежные средства на карту и банк ограничил мне дистанционное обслуживание карты, ссылаясь на два пункта договора 4.5 УКБО и 7.3.9 , никаких документов не запрашивают, четвёртую неделю просто переносят сроки этой непонятной проверки, говорят что не отказываются выводить средства, но при этом не выводят средства,, и не дают официального отказа, уже требую закрытия счета и вывода средств, но банк даёт какие-то однотипные отписки в которых нет четкого ответа, предоставила письменное заявление о закрытии счета и выводе средств на мой счет в другом банке,на электронную почту и сотрудникам в чате( так как у банка нет ни одного отделения банка) на что я из раза в раз получаю отписку что они не могут выполнить перевод до окончания этой проверки( какая то внутрибанковская проверка) ни каких чётких ответов. Многократно нарушает сроки , игнорируют письменное заявление, хотя в одном из ответов , есть отдельная строка о том что я могу только написать письменное распоряжение и на это они должны будут отреагировать. Есть полная переписка со службой поддержкой в чате и письма на электронной почте, а так же частично есть запись разговоров с сотрудниками банка. как быть? Как вывести средства? Как решить данный вопрос ? В какие инстанции обращаться? Уже не знаю кому писать , к кому обращаться, банк просто игнорирует и удерживает деньги. Деньги нужны были на лечение , а теперь на них даже похоронить не могу
Форум
Тинькофф заблокировал деньги и не выводит
Заблокировали деньги на дебетовой карте и не выводят ссылаясь на проверку
15.11.2022 14:11 | |
15.11.2022 14:22
От Юрлиц или от физлица? Какая сумма? Во сколько заходов поступали средства? Как отразилось в ИБ это поступление(я)? Хоть что то поясните, тогда можно будет советовать. | |||
15.11.2022 14:27 От Физ. Лица -физ.лицу Было два пополнения, суммарно чуть более 1 млн | |
15.11.2022 14:32
Запросят основание для перечисления и отпустят. Если между родными исвязанными лицами- вообще не проблема. Если другое, то надо что то состряпать, к примеру договор дарения, займа и проч. | |||
15.11.2022 14:38 Не родные и не связанные лица. А как можно ускорить процесс данной проверки, уже вымотали все нервы. Они просто игнорируют любые мои обращения, давая не внятные отписки. Я говорю о том что готова помочь для ускорения процесса, но они просто тянут время. А данные средства занимались на лечение. Как с ними быть? | |
15.11.2022 14:39 Деньги находятся уже на моем счету, но так как это интернет банк, они просто ограничили мне доступ и занимаются своей проверкой. Требую закрытия счета, а они игнорируют,а деньги мне жизненно необходимы | |
15.11.2022 14:43
сделать договор займа | |||
15.11.2022 14:44
Вариант в чате запросить звонок от профильного сотрудника подразделения, которое занимается проверкой. Именно в чате "застолбить" эту просьбу. Тогда сдвинется дело. | |||
15.11.2022 14:54
Плюсую. | |||||
15.11.2022 15:15 А если такая ситуация и я просто получил от кого-то деньги, как можно сделать договор дарения? Это ведь нотариально? Сильно дорого? Или на этом заторы могут не закончатся? А нотариус не бесплатный. Изменено: - 15.11.2022 15:18 | |
15.11.2022 15:56
для начала изучите
возможно узнаете основания ограничения обслуживания (может что-то прояснится). Может связано со 115 законом (что вряд ли в этом случае), а может попали под светофор. Дальше либо родится план действий либо родятся конкретные вопросы. Возможно с вопросами вернетесь суда. Документы у вас- изучайте. Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов | |||||
15.11.2022 16:03
Напишите им официальную претензию со ссылкой на закон о защите прав потребителя. Что без постановлений гос органов ограничили вас в праве распоряжаться своим имуществом по своему усмотрению. Не исполняют требования, предъявляемые ГК к договорам банковского счета. И нарушают ваши права, как потребителя. По крайней мере пусть знают, что могут залететь на штраф в 50%. Наверное можно и в прокуратуру написать, чтобы проверили действия сотрудников банка на соответствие законам. Изменено: - 15.11.2022 16:04 | |||
15.11.2022 16:12
вы же не официальный запрос делали, поэтому такие ответы в чате.
сделайте сами официальный запрос через почту РФ и уточните причину блокировки. Скорей всего банк сошлется на 115 закон (любят пугать страшным законом) и потребуют документы объясняющие происхождение средств. Вам придется предоставить эти документы. Банк будет 10 дней изучать их. Потом будет вынужден либо разблокировать, либо отказать. Если банк отказал, придется обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ. Комиссия рассматривает такое обращение 20 рабочих дней, после чего выносит окончательное решение. Если комиссии оказалась не на вашей стороне, то остаётся только идти в суд. Либо можете вечно тарахтеть с телефонной говорилкой. Изменено: - 15.11.2022 16:16 Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов | |||||
15.11.2022 16:19
и это пишет юрист ?  Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов | |||
15.11.2022 16:29 Банк 100% заблокирует карту если… Теперь банк обязан заблокировать карту если видит хотя бы 2 признака из списка: - Более 10 транзакций в день; - Более 50 в месяц контрагентов-физлиц; - Более 30 операций в день, проведенных физлицами; - Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день; - Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц; - Менее минуты между зачислением средств и их списанием; - Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток; - Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров); - Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка; - Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели. Эти признаки прописаны в методических рекомендациях Центробанка 16-МР от 06.09.2021. Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов | |
15.11.2022 16:46
Вроде бы на форуме уже все знают, что я не юрист. Бог миловал. А если вы юрист, то может просветите, что означает: "банк заблокировал карту? Есть договора ДБС, ДБО. А что такое заблокировать пластик-средство платежа? | |||||
15.11.2022 18:41 Подобными проверками занимается служба финмониторинга банка. Она никому не подчиняется, и ни с кем не контактирует. Именно поэтому никто с ними ничего сделать не может, включая ПБ на форуме. Это государство в государстве. Изменено: - 15.11.2022 18:43 | |
15.11.2022 18:48
А Банк в свою очередь-это просто коммерческая организация (не гос орган и не суд). В то же время безнал-это имущество, принадлежащее клиенту-не банку. Вывод: нарушение сотрудниками банка прав клиента по Конституции в праве распоряжаться своим имуществом по своему усмотрению. А кто у нас в стране следит за соблюдением Конституции-прокуратура. Ну и куда стоит обращаться. Можно конечно предположить, что они откосятся, но попробовать никто не запрещает. | |||
15.11.2022 19:05
Ограничение ДБО еще не нарушение права распоряжаться имуществом. Велкам в единственный офис, писать платежку. | |||
15.11.2022 19:44
Ну на самом деле не все так страшно (кроме "Более 50 в месяц контрагентов-физлиц"). Хотя все зависит от банка и нужно быть готовым в случае чего предоставить подтверждающие документы. PS Вот лично у меня каждый месяц по получении ЗП и аванса совпадают следующие признаки: - Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день; - Менее минуты между зачислением средств и их списанием; (ну это не всегда  )- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток; И при этом - Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров); - Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели. Блокировать никто не блокировал, только Сити один раз запросил документы, но и им хватило свидетельства о браке и НДФЛ, после этого уже года 3 не беспокоят. Но если переводы от сторонних физ. лиц. (и их много) то тут стоит ожидать блокировки  † Дил-Банк,† Росинтербанк, † Нерюнгрибанк. | |||
15.11.2022 20:22
Что в этом случае могут потребовать? какой срок рассмотрения? Сложно ли доказывать рандомные переводы? | |||
15.11.2022 21:15
почему тогда водители маршруток так смело принимают оплату на свои карты? | |||
15.11.2022 21:18
Забавно. Гляну на досуге. Только вы противоречите сами себе: рекомендации не могут по определению быть обязательными. У меня 3-5 признаков в нескольких банках точно совпадают. 3 признака вообще смешные, еще пару сомнительные. Upd. Глянул, такое себе. Выше я неправильно выразился, Doroga не противоречите сами себе, а неправильно прокомментировали документ. Он не обязателен к исполнению и не является какой-то частью закона. Изменено: - 15.11.2022 21:45 | |||
15.11.2022 21:46
В 115-фз про ДБО ни слова. И какие основания для одностороннего отказа банком от исполнения своих обязательств? | |||
15.11.2022 21:49
Зато в 161 ом ФЗ достаточно сказано. | |||