Форум

Мошенники сняли с пустых дебетовых карт 2 млн рублей

Русский универсальный банк
#1
16.02.2019 12:43
Каким образом могло произойти, что с утраченной карты дебетовой, без кредитного лимита, овердрафт 0, удалось снять 2 миллиона рублей? Русский универсальный банк объясняет это тем, что произошел Технический овердрафт, потому банкоматы выдали деньги. А через 6 часов после случившегося банк заблокировал счет. Клиент утратил карту три месяца назад, обратился для блокировки только сейчас,когда увидел странную выписку со значительными суммами на электронной почте. В банке сообщили, что у них Требование на взыскание суммы 2 миллиона рублей. Заявления в полицию обе стороны написали. Правомерны ли действия банка?
Рисунок
Рисунок
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#2
16.02.2019 12:47
Почему карту сразу не заблокировали?

Надо читать договор.... Если докажет что это не он воспользовался картой, то возможно выиграть у банка....
Москва.
 
 
#3
16.02.2019 12:53
А пин код у мошшенников откуда?
Совсем не уверен, что данную операцию можно подвести под технический овердрафт. На момент кражи на карте были 2 млн. Руб? Если нет, то это абсолютно точно не технический овердрафт, а технический сбой на стороне эмитента.
Изменено: hdx1000- 16.02.2019 12:55
 
 
#4
16.02.2019 12:56
Если кредитного договора нет и по договору дебетовой карты не предусмотрен овердрафт, то именно банку придется доказывать, что деньги потрачены при участии клиента. В данном случае похищены деньги у банка, а не у клиента, таким образом, клиент отвечает за них, только в случае умышленных действий направленных на хищение ДС т.е. если он сам вор.
 
 
#5
16.02.2019 12:56
Пин-коды с картами были утрачены. Карты были с нулевыми балансами, потому и не поспешили заблокировать
 
 
#6
16.02.2019 12:58
Не канает это за технический овердрафт. На момент авторизации на счету был ноль.

Кстати, банкоматы чьи были? Самого банка или сторонние?
Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги
 
 
#7
16.02.2019 12:59
Стороннего-втб24
 
 
#8
16.02.2019 13:02
Цитата
Obnimashka пишет:
Пин-коды с картами были утрачены. Карты были с нулевыми балансами, потому и не поспешили заблокировать
Какой баланс был на момент последнего использования карты владельцем? При офлайн операции остаток мог браться из чипа. В этом случае, карту нужно было добавлять в стоп лист.
 
 
#9
16.02.2019 13:04
Цитата
Obnimashka пишет:
Стороннего-втб24
Тут на 99% никакой офлайн авторизации, а следовательно никакого теховердрафта.
 
 
#10
16.02.2019 13:05
Там был ровно ноль
 
 
#11
16.02.2019 13:10
Похоже на мошенничество со стороны сотрудников банка?
 
 
#12
16.02.2019 13:11
Цитата
Golikov.VV пишет:
деньги потрачены при участии клиента. В данном случае похищены деньги у банка, а не у клиента, таким образом, клиент отвечает за них, только в случае умышленных действий направленных на хищение ДС т.е. если он сам вор.

Пин-код ?
Бывает и так - https://www.banki.ru/blog/kamo4/9629.php
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#13
16.02.2019 13:13
В ваших выписках указано, что 1 числа клиент(ы) пришел в отделение, внес 1200 руб. для срочного выпуска карты, 2 числа карты выпустили (и выдали), 3 числа произошел съем денег. Ничего о потерянной карте нет. Вряд ли клиент ее потерял сразу после выхода из отделения.

Если же срочный выпуск заказывал и 1200 руб. клал не клиент, то срочно писать заявления, это мошенничество со стороны сотрудников банка, выпустивших карты третьему лицу (себе?). Должны же остаться копии заявлений о выпуске, приходник на 1200, расходник на выдачу карт.
 
 
#14
16.02.2019 13:15
Карты воможно украли у клиента, чтобы по быстрому провести эти операции, я только так могу объяснить
 
 
#15
16.02.2019 13:16
Цитата
tempur пишет:
На момент авторизации на счету был ноль.

Вероятно, в нужныйй момент был подключен большой кредитный лимит в виде овердрафта, что предполагает наличие "крота" в банке и, как вариант, использование заранее купленных у лохов карт.
Изменено: камо- 16.02.2019 13:16
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#16
16.02.2019 13:17
Да, карты утрачены были утрачены клиентом по пути домой. Срочный выпуск оплачивали клиент сам
 
 
#17
16.02.2019 13:25
Цитата
Obnimashka пишет:
Клиент утратил карту три месяца назад, обратился для блокировки только сейчас,когда увидел странную выписку со значительными

Больше похоже не на утрату, а на продажу своей карты в пользование "добрым" людям.
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#18
16.02.2019 13:26
Цитата
Obnimashka пишет:
Да, карты утрачены были утрачены клиентом по пути домой. Срочный выпуск оплачивали клиент сам
Угу-угу. Клиент пришел, специально заказал срочный платный(!) выпуск, значит, они ему были нужны. Ему карты дали, он их потерял сразу по выходу из отделения (уже не нужны), и с них сразу сняли неизвестные 2 миллиона? Вы в это верите?!
 
 
#19
16.02.2019 13:31
Либо сотрудник банка, либо мошенники под видом клиента, либо мошенники в сговоре с сотрудником банка.
Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги
 
 
#20
16.02.2019 13:45
В любом варианте - явка с повинной предпочтительна. smile:achtung:
Изменено: камо- 16.02.2019 13:46
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#21
16.02.2019 13:56
Ну, если платно перевыпускал клиент и тут же потерял, то скорее поверю в версию, что карты третьим лицам он передал сам. Теперь же, испугавшись, родилась версия про утерю. Там, может быть, вообще банальный обнал прошел.
Ушёл на ФинФорумс и ХраниДеньги
 
 
#22
16.02.2019 14:11
Цитата
hdx1000 пишет:
Тут на 99% никакой офлайн авторизации, а следовательно никакого теховердрафта.

А может и оффлайн, если злоумышленник применил GSM глушилку. Тут надо разбираться,
как был настроен банкомат и зачем так.
 
 
#23
16.02.2019 14:14
Клиент никакого отношения к снятым миллионам не имеет, и я в это верю. Расследование ведется. Будем надеяться на качественную работу органов. Только бы они не спихнули все на клиента
 
 
#24
16.02.2019 14:17
Цитата
Obnimashka пишет:
Пин-коды с картами были утрачены.

Т.е. карты были в комплекте с пинами?
Тогда дело только в ловкости рук - пополняешь карту, потом где-нибудь офлайн с нее снимаешь... сколько хочешь снимаешь... - баланс-то на ней не изменяется, связи ж с банком нет.
На форуме много раз это описывалось. Кстати это будет именно технический овердрафт.
 
 
#25
16.02.2019 14:18
Цитата
Obnimashka пишет:
Клиент никакого отношения к снятым миллионам не имеет, и я в это верю
Там две карты. Обе получены и тут же обналичены. Тут нужно искать того, кто именно получил на руки эти карты. Милиция разберется. Дело это уголовное.
Изменено: hdx1000- 16.02.2019 14:18
 
 
Форумы » Банки » Конфликтные ситуации

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование