Форум

Совкомбанк заблокировал физ лицо по 115фз.


  • 1
17/04/2023 пришло уведомление, что заблокировали халву и ДБО. Сразу же стал звонить на горячую линию, там ответили, что ДБО и карта заблокирована, но средства с накопительного счета могу снять. Думал так и поступлю, но затем решил написать в чат и узнать из-за чего блокировка, там уже ответили, что блокировка по 115фз и распоряжаться своими средствами с накопительного счета уже не могу. Затем еще раз позвонил на горячую линию, затем дважды в чат, ответ был один, что 115 фз, но причин не приводили.
На накопительном счете лежит, честно заработанная сумма 246 000 руб., переводы были только от меня, на небольшие суммы (4 перевода всего за последние два месяца, ранее аналогично). Какие документы нужно представлять в чате при каждом обращении назывались разные. В итого при последнем обращении, как запросили предоставил заявление и 4 квитанции на 4 операции которые переводил со своего же счета в другом банке. Кому также грозили 115фз? Разве они не должны указать, что конкретная операция сомнительная и из-за этого блокировка?
 
Цитата
user-835513568020 пишет:
Разве они не должны указать, что конкретная операция сомнительная и из-за этого блокировка?

Не обязан банк указывать причины блокировки. Он только может попросить предоставить документы
об источниках средств. Но даже если Вы их предоставите, скорее всего не разблокируют. Деньги со счёта можно снять в кассе и попрощаться с банком.
Изменено: user58- 18.04.2023 14:02
 
user-835513568020,
Какие то чатики, звоночки, писанинки на сайты...
Надо придти на место и попробовать забрать дс, не отдают требовать бумагу, потом вызвать полицаев, потом заявление на закрытие счёта.
Свободно ходим - GoodbyeDPI, DNSCrypt, свободно дышим - свой VDS, OpenVPN, proxy
яНдексу.Байкот, не вздумать ставить сертификат НИЦ, атом и ящер.браузер !
 
user-835513568020,
Про документы здесь :
https://prod-api.sovcombank.ru/documents/9787
В некоторых темах посвящённых Совкомбанку такое обсуждается, но вяло и скорей безрезультатно.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...GEN_1=2001
Изменено: Bismark9- 18.04.2023 14:29
 
Цитата
user-835513568020 пишет:
На накопительном счете лежит, честно заработанная сумма 246 000 руб.,
Отлично! Значит без проблем сможете подтвердить происхождение.
 
Цитата
user-34147738810 пишет:
Значит без проблем сможете подтвердить происхождение.

Вы вправду верите в то что если он принесёт выписки о переводах в Совкомбанк, то в Совкомбанке узнают что то новое, что и так уже имеется от кого, из какого банка был перевод ?
 
Тема в Совкомбанке известная. И не первый год.
Документы могут помочь, если банк заинтересован в клиенте. Случаи были и не один раз.
Если не заинтересован - то решение уже принято и документы по большому счёту никому уже не нужны. А их запрос - простая формальность. Таких результатов гораздо больше.
Ни в чате ни на ГЛ о конкретных причинах никто не скажет. И не потому что не хотят, а потому что просто этого не знают и знать не могут. Не их уровень.
 
Цитата
_Yukko пишет:
Ни в чате ни на ГЛ о конкретных причинах никто не скажет. И не потому что не хотят, а потому что просто этого не знают и знать не могут.
Так и есть! Блокирует волбешний ИИ и никто не знает почему именно! Одни гадания и домыслы. Поэтому всякие документы, объяснительные и прочее - для отвода глаз! Придётся идти в отделение и получать там свои кровные.
Цитата
BitCain пишет:
заявление на закрытие счёта.
А вот этого делать не стоит! Лучше сначала получить деньги со счёта, а потом его закрывать. Счёт может закрываться 45 дней - получить деньги через полтора месяца вместо одного дня - так себе! smile8)
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
Цитата
Вкладч37 пишет:
А вот этого делать не стоит! Лучше сначала получить деньги со счёта, а потом его закрывать. Счёт может закрываться 45 дней - получить деньги через полтора месяца вместо одного дня - так себе!

А при закрытии счета свои деньги не отдадут?! Надо будет ждать 45 дней?
 
Господа, а нынче после блокировки по 115фз деньги отдают без комиссий? Освежите плиз, комиссии отменили по этому поводу или нет? Спасибо.
 
Цитата
Вкладч37 пишет:
А вот этого делать не стоит! Лучше сначала получить деньги со счёта, а потом его закрывать. Счёт может закрываться 45 дней - получить деньги через полтора месяца вместо одного дня - так себе!

Какие 45....? это не картаочный счет.
При заявлении на выход, на закрытие счета дс должны выдать сразу.
Бумажки оправдательные хоть какие то нужны что бы в чс не попасть.
Свободно ходим - GoodbyeDPI, DNSCrypt, свободно дышим - свой VDS, OpenVPN, proxy
яНдексу.Байкот, не вздумать ставить сертификат НИЦ, атом и ящер.браузер !
 
Цитата
BitCain пишет:
При заявлении на выход, на закрытие счета дс должны выдать сразу.
Угу. А если счёт не закрывать, что, не должны? smile;)
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
Цитата
psp_fish пишет:
А при закрытии счета свои деньги не отдадут?! Надо будет ждать 45 дней?
Про такие случаи тут писали - чел хочет закрыть счёт - банк счёт не закрывает, требует всё новые и новые документы.
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
А никто не пробовал с ними качаться?
 
Цитата
BitCain пишет:
При заявлении на выход, на закрытие счета дс должны выдать сразу.

При отключении ДБО могут (что в большинстве случаев и происходит), но не должны лишь на основании одного заявления. Исключительно на усмотрение банка. Прецеденты были и не один раз. Рекомендации ЦБ.
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть