Банк России в январе — сентябре 2022 года выявил в Москве и Московской области 167 нелегальных финансовых организаций, сообщила пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.
Большинство нелегалов — так называемые «черные кредиторы»: выявлено 140 субъектов, 94 — в Москве и 46 — в Московской области. Их количество по сравнению с аналогичным периодом 2021 года выросло почти в два раза (в 2021-м было 74).
Нелегальные кредиторы из столичного региона — в основном псевдоломбарды и другие организации, которые предоставляют потребительские займы, при этом не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Кроме того, остается популярной деятельность компаний, выдающих займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга.
«Обращение к "черным кредиторам" опасно для денег, имущества и здоровья граждан. Аферисты действуют вне правового поля, могут выдавать деньги в долг под высокие проценты, совершать подлог документов. Зачастую, например, в случае с псевдолизингом, деятельность мошенников изначально направлена не на получение платежей от заемщика, а на изъятие у него имущества. Кроме того, при просроченной задолженности нелегальные кредиторы прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут выбивать деньги из должников в прямом смысле слова», — рассказал начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин.
Также в статистику вошли организации с признаками финансовой пирамиды. За девять месяцев этого года их было выявлено 25: большинство в Москве — 23 и две — в Московской области. За аналогичный период прошлого года было выявлено более чем в два с половиной раза больше финансовых пирамид — 66.
«Такая тенденция объясняется тем, что финансовые пирамиды смещаются в онлайн-среду. Более 97% из всех выявленных Банком России с начала года финансовых пирамид действовали в Интернете», — пояснил Антон Сайкин.
