Обзор карты Ozon: что это и есть ли подвох

«Ozon Карта» — платежная карта Ozon Банка, принадлежащего российскому интернет-ритейлеру Ozon. Пользоваться карточкой можно не только на «Озоне», но и в других магазинах, а за покупки по карте полагается кэшбэк до 25% и другие бонусы. Также с картой доступны и другие привычные операции, например, внутрибанковские и межбанковские переводы, снятие наличных, оплата услуг.
Разберемся в условиях бонусной программы по «Ozon Карте», а также в условиях самой карты.

О карте

• Тип карты — «Мир Классическая».
• Стоимость обслуживания — бесплатно.
• Кэшбэк — до 25%.

«Ozon Карта» — не обычная банковская карта, а электронный кошелек. В правилах использования карты говорится, что деньги на карте учитываются на виртуальном счете, и распоряжаться ими клиент может только с использованием электронного кошелька и/или предоплаченной карты.

Отсюда вытекают важные нюансы:

1. На деньги, размещенные на электронном кошельке, не распространяется система страхования банковских вкладов.
2. В электронном кошельке можно держать ограниченную сумму денег.

Лимиты на хранение средств и на платежные операции зависят от того, какой статус у электронного кошелька: анонимный, базовый или расширенный.

Анонимный счет

При оформлении карты автоматически открывается анонимный кошелек — неименной счет, который можно использовать только для оплаты товаров и услуг на Ozon.

Анонимный счет позволяет:

• хранить до 15 000 рублей;
• потратить за раз до 15 000 рублей;
• потратить в месяц до 40 000 рублей.

Пополнить анонимный счет может только его владелец. Номер телефона, привязанный к банковской карте, должен совпадать с номером телефона, привязанным к личному кабинету Ozon Банка. Также есть ограничение по переводам: отправлять деньги с анонимного счета на другие карты нельзя. 

Базовый счет

Чтобы повысить лимиты и расширить доступные опции, нужно пройти упрощенную идентификацию. После этого будет открыт базовый кошелек — частично неперсонифицированный счет, который позволяет:

• хранить до 60 000 рублей;
• снимать наличными до 5000 рублей в сутки, в месяц — до 40 000 рублей;
• потратить за раз до 60 000 рублей;
• потратить или перевести в месяц до 200 000 рублей;
• переводить деньги в другие банки по номеру телефона или по запросу с «Ozon Карты» в приложении другого банка.

Повысить лимиты до базового счета могут граждане России с 14 лет — понадобится указать данные паспорта и ИНН. Проверка анкеты может занять до 24 часов. После окончания проверки придет уведомление о повышении лимитов «Ozon Карты».

Расширенный счет

Расширенный счет позволяет хранить до 600 000 рублей и не имеет ограничений на месячные траты. Такой счет предоставляется клиенту, прошедшему полную идентификацию через мобильного оператора, «Госуслуги» или по фото паспорта. Повысить лимиты до расширенного счета могут граждане России с 14 лет. Повышение через оператора доступно клиентам «Билайна», МТС и «МегаФона».

Лимиты операций расширенного счета:

 Лимит на переводы по номеру карты распространяется:

• на российские и зарубежные карты;
• на переводы через сервис «Золотая корона».

Операции с общим лимитом в 600 000 рублей в месяц:

• покупки на Ozon;
• переводы по реквизитам;
• переводы по номеру телефона в банке;
• оплата штрафов, налогов и задолженности ФССП.

Максимальный счет

Повысить лимиты до максимального счета можно для существующей карты или при получении новой. Для этого нужно пройти идентификацию с паспортом РФ на встрече с представителем банка или в пункте выдачи заказов Ozon. Представитель приедет в удобное для вас время и место. Это займет несколько минут.

Также лимиты повышаются до максимального счета при открытии накопительного счета в Ozon Банке. По накопительному счету начисляется до 23% годовых на остаток.

Максимальный счет позволяет:

• пополнять счет любым доступным способом;
• переводить деньги по реквизитам без ограничений;
• хранить и тратить любые суммы без ограничений.

Лимиты операций максимального счета:

Лимит на переводы по номеру карты распространяется:

• на российские и зарубежные карты,
• на переводы через сервис «Золотая корона».

Безлимитные операции:

• покупки на Ozon;
• переводы по реквизитам;
• переводы по номеру телефона в банке;
• оплата штрафов, налогов и задолженности ФССП.

Сколько стоит «Ozon Карта»

Анонимный кошелек и счет к нему открываются в личном кабинете Ozon бесплатно без дополнительных условий. Для оплаты покупок вне «Озона» нужно отдельно выпустить виртуальную или пластиковую карту «Мир». Пластиковая карта выпускается только после оформления виртуальной, ее доставят со следующим заказом Ozon в пункт выдачи, постамат или курьером. Один клиент может получить только одну виртуальную и одну пластиковую карту.

Карту «Мир» можно добавить в MIR Pay и расплачиваться смартфоном.

Уведомления об операциях

Push- и СМС-уведомления об операциях в первые 90 дней бесплатные, далее — 99 рублей в месяц. Уведомления можно в любой момент отключить в настройках.

Как снять деньги с «Ozon Карты» без комиссии

Со счетов «Базовый», «Расширенный» и «Максимальный» можно снимать наличные в банкоматах любых банков.

Базовый счет:

• в банкоматах ВТБ — бесплатно;
• в других банкоматах — от 3000 рублей за операцию и до 40 000 рублей в месяц бесплатно, в иных случаях — 1%, минимум 150 рублей.

Расширенный счет:

• в банкоматах ВТБ — бесплатно;
• в других банкоматах — при сумме операции от 3000 рублей в пределах 50 000 рублей в месяц бесплатно, в иных случаях — 1%, минимум 90 рублей.

Максимальный счет:

• снимать до 300 000 рублей наличными в сутки и до 1 млн рублей в месяц.

Переводы

Функция доступна для базового, расширенного и максимального счетов. Деньги можно бесплатно переводить по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП), а также через сервисы сторонних банков со своих карт (стягивание). При этом в приложении вашего банка должны быть включены переводы по СБП и push-уведомления.

Пополнение карты

«Ozon Карту» можно пополнять с карт других банков, через Систему быстрых платежей, наличными через банкоматы и с других электронных кошельков (кроме анонимного счета). Ozon Банк не берет комиссию за пополнение, также ее нет при пополнении наличными через банкоматы ВТБ. В остальных случаях комиссию могут брать банки, через которые вы пополняете карту.  

Программа лояльности

С апреля 2024 года владельцам «Ozon Карты» доступны две программы кэшбэка на выбор: рублями до 25% или бонусными звездами. По обеим программам кэшбэк начисляется за покупки вне «Озона». Переключаться между программами можно в личном кабинете Ozon Банка.

Денежный кэшбэк

За покупки с «Ozon Карты» вне «Озона» начисляется денежный кэшбэк до 25% в любимых категориях.

Категории повышенного кэшбэка на месяц можно выбрать за несколько дней до начала месяца — три из шести на выбор. Среди категорий — «Топливо и АЗС», «Рестораны», «Фастфуд», «Кино» и другие.

Дата выплаты кэшбэка индивидуальна. Ее можно посмотреть на сайте Ozon, в приложениях Ozon или Ozon Банк в разделе «Бонусы».

Список операций, за которые кэшбэк не начисляется, стандартный: снятие наличных, переводы, квази-кэш, оплата ЖКХ, налогов, мобильной связи и т. п. Полный перечень есть в условиях программы лояльности банка.

Лимит кэшбэка в месяц — 3000 рублей, при этом за покупки в категориях повышенного кэшбэка начисляется максимум 1500 рублей. Накопленный сверх лимита кэшбэк на следующий месяц не переносится.

«Звездные товары»

В рамках этой программы вознаграждение за покупки выплачивается не деньгами, а бонусными звездами. Первые 10 звезд начисляются из расчета: одна звезда за каждые потраченные 2000 рублей. Следующие — за каждые потраченные 5000 рублей.

Для начисления звезд учитываются все покупки за пределами Ozon, кроме оплаты по QR-коду. Звезды начисляются на бонусный счет на следующий день после совершения операции.  Подробные условия есть в правилах программы «Звездные товары».

Накопленные за покупки звезды можно тратить на покупку товаров из специальной подборки на Ozon в 20 различных категориях: для красоты и дома, продукты питания, технику и электронику и другие. На карточке каждого товара будет отражаться количество звезд, за которое можно его приобрести. Минимальная цена, которую надо будет доплатить деньгами, составляет 1 рубль.

Чтобы найти товары за звезды:

• включите фильтр «Товары» за 1  рубль на Ozon;
• или откройте спецподборку товаров за 1 рубль в приложении Ozon.

Звезда действительна один год. Срок действия звезды можно проверять в личном кабинете в приложении Ozon и в разделе «Бонусы» в приложении Ozon Банка. Когда срок действия звезды будет заканчиваться, банк пришлет push-уведомление.

Выгодно ли получать звезды вместо денежного кэшбэка, трудно сказать однозначно, так как стоимость одной звезды можно определить только условно. Так, минимальная «звездная» стоимость товаров из подборки — одна звезда. За одну звезду можно приобрести, к примеру, пакетик сухих дрожжей (указанная цена с «Озон Картой» — 25 рублей), плитку шоколада (98 рублей), крем для рук (80 рублей), пачку гречневой крупы (77 рублей) и так далее. Последняя модель IPhone обойдется уже в 1386 звезд (138 544 рубля), а оригинальные беспроводные наушники Xiaomi — в 20 звезд (1912 рублей). 

Исходя из этих цифр, можно с определенной натяжкой посчитать, что одна звезда эквивалентна приблизительно 100 рублям. 

Скидки на «Озоне»

При оплате покупок «Ozon Картой» можно получать скидку до 30% на товары с зеленым ценником.

Бонусы от платежной системы

«Ozon Карта» участвует в программе лояльности платежной системы «Мир». За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации. Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы. 

Брать или не брать

«Ozon Карта» открывается быстро и бесплатно. Она однозначно пригодится для покупок на «Озоне», также по ней начисляется неплохой кэшбэк рублями за покупки в повышенных категориях или кэшбэк звездами за любые покупки вне «Озона». За счет принадлежности к платежной системе «Мир» по карте доступны скидки и бонусы от платежной системы, кроме того, карту можно добавить в Mir Pay и расплачиваться смартфоном.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

• «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
• «Умная карта UnionPay» от Газпромбанка
• «Карта для жизни» от ВТБ
• Карта «Прибыль» от банка Уралсиб
• «СберКарта» от Сбербанка

«Ozon Карта»: плюсы и минусы

Популярные вопросы по «Ozon Карте»

С какого возраста можно получить «Ozon Карту»?

Карту можно оформить с 18 лет.

Как оформить «Ozon Карту»?

• На сайте finance.ozon.ru нажмите на «Открыть карту». Если на устройстве, с которого осуществляется регистрация, не активирован ваш аккаунт Ozon, войдите в него, указав номер телефона и одноразовый пароль из СМС-сообщения (если аккаунта в Ozon нет, его необходимо зарегистрировать). После авторизации придумайте и укажите кодовое слово на русском языке. Нажмите на «Оформить карту». Введите код из СМС-сообщения. Придумайте и введите четырехзначный номер для входа в личный кабинет «Ozon Карты». Рекомендуется не использовать простой набор цифр, вроде 1111 или 1234.
• В мобильном приложении Ozon. Перейдите в личный кабинет, в разделе «Финансы» нажмите на «Открыть карту». Придумайте и введите кодовое слово. Нажмите на «Оформить карту». Введите код из СМС-сообщения. Придумайте и введите четырехзначный номер для входа в личный кабинет «Ozon Карты».

Можно ли вернуть деньги за покупку по «Ozon Карте»?

Да, можно. Срок возврата денег зависит от способа оплаты заказа. При возврате товара или отмене покупки на Ozon, оплаченной Ozon Картой, деньги вернутся на карту не позднее чем через 2–3 дня. При возврате покупки вне Ozon срок возврата денег зависит от продавца и его банка. Обычно возврат денег занимает до 10 календарных дней. Для некоторых видов услуг, например при возврате авиабилетов или отмене бронирования отелей, деньги могут возвращать до 45 дней.

Можно ли получать и звезды, и кэшбэк?

Нет, получать их одновременно не получится, но программу лояльности можно в любой момент поменять в личном кабинете Ozon Банка в разделе «Бонусы». При смене программы накопленные звезды или кэшбэк не сгорают.

Как закрыть «Ozon Карту»?
Чтобы закрыть аккаунт в банке, надо написать в чат Ozon Банка или обратиться на горячую линию по номеру 8 800 555-89-82 (для звонков из России) либо +7 495 215-24-08 (для звонков из-за рубежа).

Условия по карте актуальны на 18.11.2024.