❓ Блокировка по инициативе АО "ТБАНК"

Список вопросов

Требуется уточнение

Блокировка по инициативе АО "ТБАНК"

Иные вопросы

26.02.2025 11:54

135

Т-Банк

Автор

Amzarakova93

г Кемерово

2024-12-13 меня заблокировал АО "Тбанк" без каких либо звонков и высянений обстоятельств. После звонка в АО "Тбанк" оператор пояснил что у меня закрыт доступ к дистанционному обслуживанию, если имеются вопросы то приезжайте ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26, Москва и только там коллеги возможно ответят на Ваши вопросы через заявление. После двух дней безрезультатных звонков в АО "Тбанк", и попыток выяснить в чем причина, мне пришли от всех банков смс о блокировке по 161 ФЗ.

Банковский беспредел! Я отправляла на официальную электронную почту, чеки, справки, ордеры, переписки с покупателем, подтверждающие прозрачность и честность моих переводов, АО "Тбанк" ОТКАЗАЛСЯ ИХ РАССМАТРИВАТЬ (скриншот прилагаю). Операторы Тбанка ничего не могут подсказать по факту блокировки, они в очередной раз пишут обращение с просьбой об исключении моих данных из списков ЦБ, в свою очередь ЦБ запрашивает у Тбанка (инициатора) об обоснованности включения меня в базу данных, Тбанк снова подтверждает мотивированность этих сведений, не понятно по каким причинам, ведь они не хотят рассматривать мои документы, подтверждающие мою невиновность и непричастность к любым мошенническим действиям. В итоге, операторы меня три месяца водят за нос с просьбой каждый раз подождать очередной ответ от ЦБ, параллельно подтверждая мотивированность внесения моих реквизитов в базу данных, на что ЦБ присылает отказ. Это что за "законный" замкнутый треугольник? Кредитные организации говорят обращаться в суд на ЦБ, а ЦБ рекомендует подать в суд на Кредитную организацию. Я много лет храню свои сбережения и накопления в Тбанке, за счет которых, в том числе, сотрудникам оплачивается из зп, а они меня оклеветали перед ЦБ, тянут время, не хотят разбираться, только кормят рекомендациями дождаться ответа, то есть очередного отказа, это все делается для чтобы не отдавать мне мои сбережения? Или вы содействуете мошенникам, и ведёте к тому, чтобы я от безвыходности совершила возврат поступлений? Этого не будет, я не согласна кормить за свой счет мошенников желающих получить двойную выгоду, все поступления по поим реквизитам были заранее оговорены и я могу это подтвердить, нет такого человека, у которого я бы перевела деньги без его ведома, поэтому, в том числе, я прилагаю всюду справку от МВД, что не являюсь фигурантом никаких преступлений административных и уголовных, но у меня ни то что никто не спросил подтверждающие документы, у меня их отказываются принимать к рассмотрению! В итоге каждый раз один и тот же ответ:

ЦБ: "ТБанк подтвердил вашу виновность, соответственно не можем убрать реквизиты из базы, обращайтесь в ТБанк"

ТБанк: "Мы не в силах убрать реквизиты из базы, так как не мы их туда внесли, а сам ЦБ, обращаетесь в ЦБ."Что мне делать в этой ситуации? Почему я, обычная гражданка Великой и справедливой страны осталась оклеветанная банком без разбирательств, вынуждена доказывать свою невиновность, но никто меня не хочет слышать?

Здравствуйте!

Ответственно относимся к обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное обслуживание без веских причин. По закону РФ и рекомендациям ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.

Ранее подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете. Мы провели комплексную проверку операций и были вынуждены ограничить дистанционное обслуживание. Это требование закона.

В рамках 161-ФЗ мы обязаны сообщать в Банк России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. При выявлении негативной информации о счете или других реквизитах, мы вправе рекомендовать не исключать клиента из базы Банка России. Предоставить детали по операциям и отправителям средств не можем — это внутренняя информация.

Ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД о противоправных действиях. Повлиять на исключение данных мы не можем. Такое решение принимает только Банк России.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 849 Отделений 12

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк