17
Верховного Суда РФ от 19.09.2023 N 305-ЭС23-16119 по делу N А40-155642/2022 общие подозрения относительно клиента не могут быть признаны надлежащим основанием для отказа кредитной организации в совершении конкретной операции, а Банкам надлежит обосновывать подозрительность конкретных операций.
Доказательств выявления Банком какого-либо из указанных признаков, как и подозрительности определенных операций, предоставлено не было. В случае полного или частичного отказа в удовлетворении настоящего требования (претензии) заявитель будет вынужден обратиться в суд с исковым заявлением для защиты своих прав и законных интересов, а также в иные органы государственной власти.
Здравствуйте!
Регулятор-ЦБ и 115-ФЗ требуют от каждого банка следить за действиями по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных по определённым параметрам, система мониторинга среагирует, и мы запросим документы и пояснения. На время проверки можем приостановить расходные операции по счёту.
Вы прислали в чат документы и пояснения. Мы всё проверили и не готовы снять ограничения, поэтому предложили закрыть счёт с переводом денег на реквизиты в другом банке.
Это регламентировано пунктом договора 11.4.2.2., условия которого вы приняли при открытии карты: https://ozon.ru/t/nPWWG6Y Критерии, по которым принимаем решение - это внутренняя информация, не можем её разглашать.
Сейчас счёт закрыт. Восстановить его не получится.
Вы сможете заново открыть Ozon Карту, но в целях информационной безопасности и предотвращения противоправных действий, повторная регистрация может быть временно недоступна. Обычно этот срок составляет 14 дней. Также Банк вправе отказать в заключении договора руководствуясь п. 2 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
О банке
Добрый день. Поддержка маркетплейса не отвечает. Может вы сможете помочь. У меня вопрос по заказу 63040783-0043 от... Читать полностью
Здравствуйте Роман.Хочу вас попросить решить вопрос мой мне срочно нужны деньги для налоговой,в поддержке не могу с... Читать полностью
Здравствуйте! ОЗОН банк ограничил операции по счету на 48 часов из-за попытки перевода на подозрительный (по данным... Читать полностью
Благодарю за решение вопроса! Все в порядке! Читать полностью
Добрый день. Для получения детских пособий мне требуется подать данные по моим счетам. 12.09.2024 мною была открыт... Читать полностью
Заблокировали счета в начале февраля , о правил документы обычным письмом ровно 3 недели назад , оно явно дошло до... Читать полностью
В 2024 году открыла дебетовую карточку в данном банке. Всё хорошо, всё устривало и бонусу при покупке в озон магази... Читать полностью
Вчера ограничили движение средств по счету на номере +79263484577 (Фомин Алексей Александрович) из-за того, что я п... Читать полностью
Пишу не в первый раз. Прошу быстрее разбираться. Мне необходимы мои личные денежные средства! Документы получены и... Читать полностью
Когда переведут деньги 7 дней прошлоПосле получения письма все указал Читать полностью
Я просто пишу пишу о том что нужен оператор, никакой реакции это что за отношение к клиентам?? вы на пустом месте с... Читать полностью
Здравствуйте Мне ограничили доступ к операциям.Что бы мне получить свои средства мне сказали отправить документы за... Читать полностью
Такая проблема, запретили переводить денежные средства , и операторы и поддержка молчат 2 день , а чат с поддержкой... Читать полностью
Хочу закрыть счет но в чате не отвечают,что делать ? Читать полностью
Здраствуйте! Заблокировали счет по 161 фз. Уже три месяца не могу разблокировать счет. Предоставил все документы. Читать полностью
5 лет назад мне потребовалось открыть вклад, выбрали Россельхозбанк для накопления сбережений. Консультант банка по... Читать полностью
Фото т-банк В декабе 2024 г банк предложил мне договор ресруктизации подтвердил мне условия. Звонки записаны есть в... Читать полностью
19 января подала через приложение М.видео на рассрочку ноутбука. На следующий день пришла смска о готовности к выда... Читать полностью
Здравствуйте. 27.02.2025 не смогла вывести банкимани через СБП. Сначала эта кнопка была, но выдавало ошибку и не пе... Читать полностью
Хочу отключить подписку!!!И вернуть деньги,мне брату надо срочно на лечение Читать полностью
Добрый день. Вынужден оставить крайне негативный отзыв о действиях Сбербанка. Внезапно, без предупреждения и объясн... Читать полностью
Доброго времени суток, сегодня (27.02.2025) коллегам на ПСБ пришел аванс, а мне на Сбербанк не пришел Читать полностью
Когда покупал действующий полис, была акция, где полагалось около 3000 кэшбэка. Можете посмотреть мой действующий п... Читать полностью
Добрый вечер!С моего счета были списаны дс в размере 20тр (2мя операциями)Со своей стороны я не совершала переводов... Читать полностью
Мне заблокировали счета, пытаюсь расторгнуть договор и в каждом месте получаю разную информацию. Какой-то сотрудник... Читать полностью