Отказ в проведении ЕНП по причине сомнения в хоз. деятельности, блокировка счета по 115 ФЗ

В марте 2023 года наша организация была зарегистрирована в качестве юридического лица. 21.03.23 в ПАО АКБ «АВАНГАРД» был открыт рублевый расчетный счет. В ответ на заявление об открытии счета в валюте Евро, Банк в течение длительного времени обещал согласовать открытие счета. В этот период наша организация была вынуждена работать с организацией-посредником, которая производила для нас закупку товара в зоне евро. Вскоре наша организация открыла валютные счета в других банках, и с июня 2023 года работает без посредников в зоне евро. В мае 2023 года ПАО АКБ «АВАНГАРД» приостановил операции по расчетному счету по надуманной причине о недобросовестности организации-посредника, а затем, несмотря на большое количество предоставленных документов, подтверждающих хозяйственную деятельность организации, заблокировал счет. 28.09.2023 наш контрагент ошибочно перечислил на расчетный счет в АКБ «АВАНГАРД» денежные средства за товар в сумме 1 849 550,51 руб. 03.10.2023 Банк отказал в проведении платежного поручения на сумму 1 849 550,51 руб. в Казначейство России (ФНС России) на уплату ЕНП. 06.10.2023 Банк направил запрос финмониторинга посредством интернет-банка с просьбой предоставить до 11.10.23 "письменное обоснование с приложением копий подтверждающих документов по расчету уплачиваемого ЕНП». 10.10.23 посредством интернет банка организация отправила ответ на запрос с приложением документов, подтверждающих расчет ЕНП, в том числе сформированную декларацию по НДС за 3-ий квартал с начисленным НДС к уплате в сумме 6144869 руб.  17.10.2023 от АКБ «АВАНГАРД» было получено письмо Исх. 78/246 от 09.10.23 о том, что Банк отказал в проведении платежа на уплату ЕНП по причине «Сомнения в реальности хозяйственной деятельности».Таким образом, ответ из Банка Исх. 78/246 от 09.10.23 был на один день раньше, чем был отправлен наш ответ (10.10.23) в финмониторинг. Получается, что Банку не нужны ответы, Банку не интересны предоставляемые документы и пояснения – Банку просто нужны чужие деньги для получения собственной выгоды. Банк, используя в собственных корыстных интересах положения 115 ФЗ, «прокручивает» чужие деньги, при этом даже не скрывает, что все запросы – это просто фикция, потому что Банк не намерен изучать предоставленные документы. Мы не получили от Банка ни одного мотивированного ответа, ни одного объяснения причины блокировки счета и незаконного удержания чужих денежных средств. «Многоходовка» АКБ «АВАНГАРД» по изъятию чужих денег не достойна уважения: 1.- сначала «кормим» обещаниями, что сегодня-завтра откроем валютный счет, тем самым подталкивая организацию к работе с посреднической компанией затем этап 2- объявляем, что организация-посредник ведет сомнительную деятельность и блокируем счет и этап 3 - «изюминка на торте» - совершенно бесплатно пользуемся чужими деньгами, которые случайно попали на счет в этом «прекрасном» и «честном» банке. А чтобы деньги не отдавать – используется 115 ФЗ. Очень удобная и рабочая схема. Наша организация относится к категории МСП и для нас это очень большие деньги! Банк не обращает внимания на 76 предоставленных документов, декларацию по НДС с сумой к уплате 6068661руб, штатное расписание – все это банку не интересно. Банк по-прежнему «сомневается в реальности хоз. деятельности» в Исх. 78/248 от 20.10.23 и вновь отказал в проведении ЕНП. Мы просим АКБ "АВАНГАРД": - возобновить предоставление услуг по дистанционному банковскому обслуживанию посредством интернет-банка; - исполнить платежное поручение на перечисление ЕНП в бюджет РФ на сумму 1 849 550,51 руб. И всем рекомендуем обходить этот банк стороной!