Где готовят специалистов по риск-менеджменту?

​

Жизнь по законам рынка — штука рисковая. Ни один бизнесмен или собственник не может «с точностью до миллиметра» просчитать все возможные последствия принимаемого решения. Ему на помощь приходят риск-менеджеры. Где и как готовят таких специалистов? В России о риск-менеджменте узнали всего 15 лет назад. В начале 90-х подобных специалистов можно было найти лишь в представительствах зарубежных фирм. Сегодня список компаний, где работают эксперты по рискам, пополнили крупные отечественные предприятия, компании ТЭК, банки. В числе первых оказались «РусАл», «Сибнефть», ТНК-BP, «ЛУКОЙЛ», ММК, «Еврогазхолдинг», «Аэрофлот», «Атон», Альфа-банк, МДМ-Банк, банк «Петрокоммерц».

Секреты мастерства

Риск есть всегда, но им можно управлять. Выявление всех возможных рисков, их оценка и снижение и являются задачей риск-менеджеров. Инфляция, колебание процентных ставок и курсов валют, закрытие убыточных подразделений, конкуренция — риск-менеджерам ежедневно приходится учитывать десятки факторов. В каждом секторе экономики у риск-менеджмента свои особенности. Для разных типов рисков используются разные методы оценки. Они начали разрабатываться еще в начале ХХ века. Наиболее распространенной на сегодня является Value-at-Risk — стоимость риска.

Пожалуй, наибольшее количество специалистов по рискам работает в банках и инвестиционных компаниях. Их задача — управление как инструментальными рисками (кредитный риск, риск ликвидности портфеля ценных бумаг), так и операционными. В нефинансовых отраслях наиболее важны операционные риски. Здесь сложнее использовать количественные расчеты, поэтому главную роль играют знания и опыт экспертов. Особое положение у страховщиков: их задача — оценить риски, связанные с деятельностью клиента, поскольку от этой оценки зависит страховая премия.

Небольшие компании ограничиваются одним-двумя специалистами в финансовом отделе. Но чем выше риски компании, тем профессиональнее и больше должна быть команда риск-менеджеров.

Как правило, их деятельность затрагивает все отделы компании, что может привести к столкновению интересов. Чтобы избежать конфликтных ситуаций, подразделение, отвечающее за анализ, оценку и управление рисками, подчиняется напрямую высшему руководству или совету директоров компании.

Риск-менеджерам необходимо экономическое и финансовое базовое образование, а также знание математической статистики. Ведь в первую очередь они занимаются анализом и прогностикой рыночной ситуации и положения компании. Первые отечественные эксперты по риск-менеджменту — в прошлом аналитики и финансисты, самостоятельно освоившие тонкости профессии по западным учебникам.

Для профи и…

Сегодня обо всех тонкостях работы риск-менеджера можно узнать на специализированных семинарах или программах повышения квалификации и профессиональной переподготовки. Они есть в АНХ, ГУ-ВШЭ, Финансовой академии и др. В основном это краткосрочные программы (40—80 часов) или семинары (8—10 часов), рассчитанные на людей «в теме». Так, например, для прохождения программы «Изменение рыночного и кредитного риска» Российской экономической школы необходимо разбираться в статистике и финансовом анализе. А желающим учиться на программах исследовательской группы «РЭА Риск-менеджмент» («Оценка и управление финансовыми рисками», «Инвестиционное проектирование и анализ проектных рисков» и др.) нужно знать основы банковского дела и финансовых рынков, а также теорию вероятности и математическую статистику.

Школа экономики земельных рынков АНХ при правительстве РФ предлагает восьмимесячный курс профессиональной переподготовки «Риск-менеджмент и финансовое управление компанией», рассчитанный на руководителей, финансовых директоров, главных бухгалтеров и ведущих менеджеров любых компаний.

Профессионалы могут обновить свои знания на различных семинарах и конференциях, проводимых Международной ассоциацией риск-менеджеров (PRMIA) или при ее содействии. Кроме того, исследовательская группа «РЭА Риск-менеджмент» предлагает специальный 200-часовой курс для профессионалов, цель которого — подготовка к экзамену FRM (Financial Risk Manager), проводимому Международной ассоциацией специалистов по управлению рисками (GARP). Правда, получить такой сертификат могут только члены ассоциации с опытом работы не менее двух лет. Здесь изучают методы оценки и управления основными банковскими рисками, основы количественного анализа, рассматривают последние требования органов финансового регулирования и банковского надзора.

Программа по подготовке к сертификационным экзаменам (PRMIA Professional Risk Manager и FRM) есть и в учебном центре «Диджитал» факультета «Компьютерные технологии в бизнесе» АНХ при правительстве РФ. Но, в отличие от специализированного курса исследовательской группы «РЭА Риск-менеджмент», на программе АНХ готовят не только к экзамену. Кроме курсов, необходимых для получения сертификата, здесь также изучаются вопросы стратегического риск-менеджмента, компьютерные системы управления финансовыми рисками, специфика риск-менеджмента в нефинансовых компаниях, методы оценки и управление различными типами рисков и др.

ТАБЛИЦА 1. Программы подготовки риск-менеджеров

* Повышение квалификации.
** Для корпоративных заказчиков.
*** Курс покрывает соответствующие разделы сертификатов FRM (Financial Risk Manager), PRM (Professional Risk Manager).
**** Профессиональная переподготовка.

 

ГРАФИК 1. Какая зарплата у риск-менеджера вашей компании?

ГРАФИК 2. Почему вы решили заняться риск-менеджментом?

Дмитрий КОНОВАЛОВ