Некогда первый, а теперь уже третий по величине американский банк Citigroup может продать подразделение, специализирующееся на управлении частными активами. С одной стороны, банк решает свои финансовые проблемы, а с другой — фактически выполняет предписания президента США Барака Обамы, который требует уменьшить размеры ведущих банков Уолл-стрит и отделить от них инвестиционные бизнесы.
Отделение Citi Private Equity, существующее около десяти лет, управляет небольшими пакетами акций компаний и инвестирует средства в различные фонды. По данным источников Bloomberg, сейчас под управлением этого подразделения около 2 млрд долл. средств Citigroup, а также деньги сторонних инвесторов. Управляющие фондом Тодд Бенсон и Даррен Фридман и другие менеджеры обсуждали возможность приобрести фонд за свои деньги с привлечением новых партнеров. По данным Reuters, банк планирует выручить от сделки 10 млрд долларов.
Citigroup продает уже третий из своих активов, общий объем которых оценивается в 1,86 трлн долл. Регуляторы и политики настаивают на уменьшении размеров банка, который до кризиса был крупнейшим в США. Citigroup в свою очередь пытается восстановить доходность после того, как он «заработал» 100 млрд долл. в виде потерь и списаний по кредитам. По итогам прошлого года банк оказался в плюсе, однако это произошло благодаря продаже контрольного пакета компании Smith Barney. За 2009 год котировки бумаг Citigroup снизились более чем на 50%.
В конце января Citi объявил об убытках в 7,6 млрд долл. по итогам четвертого квартала. По данным отчета, убытки составили 33 цента на акцию, за тот же прошлогодний период банк потерял 3,4 долл. на акцию, или 17,3 млрд долл. в целом. Такие результаты были обусловлены обязательствами по возврату правительственных средств. Как известно, в конце года банк вернул государству 20 млрд долл., которые он получил в рамках программы TARP. 27% акций банка все еще принадлежит правительству США.
Барак Обама недавно предложил ограничить размеры системообразующих банков, а также ограничить торговые операции, которыми активно занимаются ведущие финансовые институты. В частности, под запретом может оказаться торговля ценными бумагами за счет средств, размещенных на депозитах, в том числе торговля ипотечными ценными бумагами. Кроме того, в число предложений администрации входит разделение коммерческих банков и подразделений, занимающихся спекулятивной высокорисковой торговлей, в частности хедж-фондов.
Однако, как отмечает источник, близкий к Citigroup, решение продать Citi Private Equity было принято до выступления
Интересно, что еще до наступления острой фазы кризиса, весной 2008 года, один из крупнейших американских профсоюзов, который владеет небольшим пакетом акций Citigroup, выступил с призывом разделить финансовую компанию на инвестиционный и коммерческий банки. Однако Викрам Пэндит сходу отверг данное предложение.
«Невозможно придумать лучшей схемы размещения, лучший набор активов, если бы надо было создать банк с нуля», — заявил тогда
«В зависимости от того, каковы будут детали новых законов, регулирующих финансовую деятельность, Citigroup может понадобиться вновь тщательно обдумать стратегию своего бизнеса по управлению активами», — считает аналитик Calyon Securities USA Майкл Мэйо. «Citi начинает использовать и потом бросает различные инвестиционные бизнесы, такие как управление частными активами и хедж-фонды. Это похоже на детскую игру «кто лишний», — считает профессор школы бизнеса университета Чикаго Стивен Каплан.
Николай КОЧЕЛЯГИН
