Незаконная обналичка в крупных масштабах через филиал «Мастер-Банка». Уголовное дело по этому поводу возбуждено в Петербурге. По данным прокуратуры, через филиал ежемесячно обналичивалось около 600 миллионов рублей. В самом банке утверждают, что дело возбуждено в отношении неустановленного лица, и они готовы сотрудничать со следствием. Тему продолжит корреспондент «Бизнес ФМ» Алексей Пантелеев:
— Схема обналичивания средств, по версии прокуратуры, выглядела так: неустановленные лица за небольшое вознаграждение открывали банковские счета на студентов и бомжей. Пластиковые карты от этих счетов преступники отбирали. Туда некие неназванные организации перечисляли деньги, которые и снимались в тех банкоматах «Мастер-Банка», где нет видеонаблюдения. По данным прокуратуры, ежемесячно через филиал «Санкт-Петербург» обналичивалось не менее 600 миллионов рублей. Олег Жуков, партнер юридического бюро «Знак Защита» считает, что у следствия могут быть две претензии к банку:
«Первое — то, что банки по действующим правилам должны сообщать обо всех сомнительных денежных переводах и об обналичивании и переводах крупных сумм. Крупной суммой считается более 400 тысяч рублей. Поэтому когда через банкоматы, либо в кассе банка снимается сумма более 400 тысяч рублей, банк обязан сообщать об этом в Финмониторинг и Центробанк. Видимо, банк данную процедуру не выполнил».
Только по одной такой схеме «юридическое лицо — физическое лицо» было обналичено 136 миллионов рублей. Ущерб для бюджета составил 18 миллионов рублей неуплаченных налогов, подсчитали в прокуратуре. Однако не всякое обналичивание незаконно. Милиции предстоит еще доказать, что средства были сняты для ухода
«Если вы берете деньги на закупку рогов и копыт, то это незаконно, если вы не собираетесь покупать рога и копыта, но берете наличные деньги на эти цели, а отчитываетесь о том, что все сгорело, или все пропало».
В помещении банка проведен обыск, как утверждают в прокуратуре, в связи с информацией о причастности сотрудников банка к схеме по обналичиванию. Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного в статье о незаконной банковской деятельности. Но в самом банке официально заявили, что никаких конкретных претензий к деятельности банка и его сотрудников предъявлено не было, дело возбуждено в отношении неустановленного лица, а в ходе обыска изъяты лишь документы о счетах ряда клиентов. Эксперты отмечают, что на Западе только подозрения правоохранителей нанесли бы серьезный удар по бизнесу банка. Однако в России имидж банка серьезно не пострадает — вкладчики из него не побегут, считает Владислав Гуров, аналитик группы компаний «Броко»:
«Это не та имиджевая составляющая, которая подорвет доверие вкладчиков в этот банк. Здесь будет играть роль фактор отсутствия культуры. Если банк дает приличный процент, там держит деньги мой брат, сват, кум, то и я понесу».
«Мастер-Банк» — крупный частный московский банк. На 58-м месте в России по размеру активов. По данным журнала «Профиль», входит в топ-10 в рейтинге «Самых надежных российских банков». Банк обладает одной из крупнейших сетей банкоматов в России — более 2000 устройств.
