Банк МФК намерен за пять лет войти в пятерку крупнейших российских банков по управлению средствами частных клиентов. В этом ему поможет управляющая компания «Флеминг Фэмили энд Партнерс» (ФФП Банк, основным владельцем которого является миллиардер Михаил Прохоров, решил отдать доверительное управление средствами своих клиентов на аутсорсинг ФФП, оставив себе депозиты, расчетно-кассовое обслуживание и lifestyle management). Это первый случай в российской практике, когда банк делится своими клиентами с внешней управляющей компанией.
За пять лет сотрудничества компании надеются увеличить размер средств клиентов под управлением до $1,5—2 млрд, сообщила Оксана Лифар, первый зампред правления МФК. Сейчас с этой суммой сопоставимы объемы портфелей только четырех банков, которые занимаются управлением частными средствами, — Альфа-банка, Банка Москвы, Газпромбанка и Росбанка. Если планы партнеров реализуются, то МФК сможет встать в один ряд с ними.
Сейчас банк не входит даже в сотню крупнейших по размеру средств частных клиентов, но должен это сделать к концу года ― такую задачу поставили акционеры — Александр Абрамов, Виктор Вексельберг, Сулейман Керимов, Екатерина Игнатова, Михаил Прохоров. Его конкуренты обладают своими управляющими компаниями. Поэтому объединение усилий с «Флеминг Фэмили энд Партнерс» во многом стратегическая мера ― не нужно создавать подразделение с нуля, а у ФФП накоплен большой опыт — в мире — с 1873 г., а в России — с 1992 г.
МФК будет продавать продукты и услуги управляющей компании состоятельным клиентам, при этом комиссия от управления средствами будет распределяться между партнерами. В зависимости от того, на какие риски захочет пойти клиент, будет решаться, какая часть будет инвестирована на фондовом рынке, а какая положена на депозит. Сейчас невозможно спрогнозировать, сколько средств в итоге будет на балансе управляющей компании, сколько ― на балансе банка. «Мы не делим балансы, а идем от клиента», — говорит Рустам Исеев, управляющий директор «Флеминг Фэмили энд Партнерс» Но по отдельности МФК и ФФП было бы проблематично нарастить такой огромный портфель.
Сейчас МФК работает с 250 клиентами по направлению private banking, а объем депозитов и векселей на текущий момент составляет порядка $200 млн. Такой же объем средств планирует за два года привлечь в доверительное управление ФФП самостоятельно. Совместный портфель через пять лет будет в 10 раз больше. Однако есть серьезные сомнения в том, что эту сумму можно будет привлечь даже совместными усилиями, если только деньги не вложат сами акционеры. Скорее наоборот — состав акционеров может отпугнуть потенциальных клиентов.
Вот что говорит, например, управляющий партнер УК «Третий Рим» Андрей Мовчан: «Для МФК нарастить портфель до $1,5 млрд не очень сложно, достаточно Прохорову вложить такую сумму. Когда объединяются люди с общим ликвидным состоянием порядка $50 млрд, взять из них 3% можно запросто, если бы они захотели, они бы завтра к утру нарастили портфель.
Вместе с тем, когда собираются такие известные олигархи, активные и агрессивные, у меня возникают большие сомнения, что им удастся привлечь независимых клиентов. Потому что эти люди всегда доказывали, что являются наиболее талантливыми бизнесменами, поэтому они обыгрывали других инвесторов и крупных бизнесменов, заставляя тех деньги терять, в то время как они приобретали.
Поэтому идея, что те люди, с которыми они жестко конкурировали, принесут им деньги в управление, кажется мне не вполне рациональной. Без помощи акционеров собрать $1,5 млрд им было бы крайне сложно, здесь пять лет тоже не срок. Если посмотреть на прошлый цикл, то была только одна компания, которая реально управляла средствами частных клиентов больше этой суммы, — это „Ренессанс Управление инвестициями». Больше такой компании не было, и непонятно, почему она должна появиться. Сейчас у крупных банков, которые занимаются private banking, на 90% в портфеле депозиты, а для управления депозитами «Флеминг Фэмили энд Партнерс» не нужны».
Ольга МАРКОВА
