Сотрудники оперативно-розыскной части по борьбе с экономическими преступлениями выявили несколько преступлений: два по статье 176 УК РФ (незаконное получение кредита) и три по статье 159 (мошенничество). Несколько «предприимчивых» людей организовывали подставные фирмы, чтобы взять в банке кредиты.
Предварительный ущерб от их преступной деятельности составил более 12 миллионов рублей. В июне 2004 года директор томской фирмы предоставил в томский филиал одного из московских банков бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за 1 квартал 2004 года, содержащий заведомо ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении фирмы. На основании предоставленных документов банк выдал кредит в размере 4 миллионов рублей. Но фирма своих обязательств по возврату кредита не исполнила, причинив банку особо крупный ущерб. Преступление было расследовано, уголовное дело направлено в суд.
25 июля 2005 года по той же схеме директор уже другой фирмы заключил кредитный договор с тем же банком и получил кредит в размере 5 миллионов рублей. Деньги он брал на развитие бизнеса, но на самом деле улучшал только свое личное материальное положение. Организовав еще одну фирму, мошенники сумели оформить кредит на 3 миллиона рублей. «Предприниматели» нашли еще один легкий способ получения денег. Уговорили сотрудников своей фирмы взять потребительские кредиты в банке. Руководители заверили подчиненных, что фирма будет гасить долги. Сделали подложные документы о месте работы, заработной плате, выгодно характеризующие их кредитоспособность. Банк выдал кредиты на общую сумму около 800 тысяч рублей. Деньги были переданы руководителям. Первоначально производились платежи по кредитам, но потом деньги перестали поступать в банк. Сотрудники службы безопасности банка вышли на должников, которые объяснили им ситуацию. Следующий шаг — обращение в милицию. В настоящее время один из обвиняемых содержится в следственном изоляторе, второй находится в розыске. По уголовным делам проводится расследование. Как говорит начальник ОБЭП КМ УВД Томской области Дамир Алембеков: «Кредитное мошенничество стало часто встречающимся видом преступлений. Проявляя излишнюю доверчивость, банки теряют деньги».
