ЦБ определил, что саратовский Хард-банк был вовлечен в проведение клиентами сомнительных операций по выводу денежных средств за границу, и отозвал у него лицензию. По мнению банкиров, саратовцы нарушили федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк стал первым в регионе, лишенным лицензии.
Центральный банк (ЦБ) отозвал в среду лицензию на осуществление банковских операций у саратовского Хард-банка и назначил временную администрацию, рассказала «Ведомостям» начальник экономического управления главного управления ЦБ по Саратовской области Екатерина Бирюкова. По информации ЦБ, кредитная организация была активно вовлечена в проведение клиентами сомнительных безналичных операций по выводу денежных средств за границу. Таким образом, сказала Бирюкова, банк нарушил федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Операции Хард-банка имели признаки фиктивности, говорит Бирюкова. С мая по август 2006 г. сумма платежей по сомнительным операциям составила порядка 5 млрд руб. В течение последних 12 месяцев банк неоднократно предупреждался, однако изменений в его деятельности не последовало. Объяснять, какие конкретные нарушения Хард-банка способствовали отмыванию доходов и вызвали подозрения, Бирюкова отказалась, сославшись на закрытый характер этой информации. Хард-банк стал первым банком в регионе, у которого была отозвана лицензия, сказала она.
Хард-банк входил в систему страхования вкладов. Теперь выплаты по страховым случаям будет производить Агентство по страхованию вкладов, говорится в пресс-релизе агентства. Для обработки заявлений и организации выплат компенсаций по вкладам агентство намерено использовать банк -агент, который будет отобран до 12 октября.
Бывший управляющий Хард-банком Сергей Ошменский вчера через своего секретаря отказался от комментариев.
Эксперты считают, что банк может обжаловать решение ЦБ.
Менеджмент банка имеет право подать апелляцию на решение об отзыве лицензии в арбитражный суд Саратовской области, говорит вице-президент ассоциации региональных банков «Россия» Александр Хандруев. Лицензии региональных банков отзываются крайне редко, поясняет он.
А Михаил Матовников, директор «Интерфакс-ЦЭА», убежден, что шансов оспорить решение ЦБ у Хард-банка нет. Прибыль от отмывания нелегально полученных денежных средств для банка -оператора намного выше, чем от обычной деятельности, поясняет он. Руководство банка, предположил Матовников, могло польститься на «быстрые деньги».
По данным отчета ЦБ РФ о развитии банковского сектора и банковского надзора, в 2005 г. лицензии были отозваны у 40 банков, в том числе у 21 регионального.
В последнее время ЦБ отозвал лицензии у трех провинциальных банков, сказала старший аналитик агентства «Рус-Рейтинг» Елизавета Белова. Это ООО «Арат банк " в Республике Тыве (Кызылский район, пос. Каа-Хем), ООО «Банк «Пошехонский» в Ярославской области (г. Пошехонье) и Красноярский социально-коммерческий банк. Причину отзыва лицензии она назвать не смогла.
Лицензия Хард-банку была выдана в 1998 г. По данным официального сайта ЦБ РФ, уставный капитал банка составляет 53 млн руб. По состоянию на 1 июля 2006 г. доходы банка — 15 млн руб., расходы — 14 млн руб. По данным «Интерфакс-ЦЭА», кредитный портфель Хард-банка составляет 160 млн руб.
Максим Россошанский
