Количество сообщений о сомнительных банковских операциях утроилось по сравнению с прошлым годом

По представленным вчера Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) данным, число присылаемых банками сообщений о сомнительных операциях выросло в три раза по сравнению с прошлым годом. Число же отозванных у банков лицензий в этом году уже в полтора раза превысило аналогичный показатель прошлого года. В Минфине считают, что ситуация в борьбе с отмыванием кардинально изменилась, однако, по мнению депутатов Госдумы, эти цифры сами по себе ни о чем не говорят.

Вчера министр финансов Алексей Кудрин заявил, что ситуация в России по борьбе с отмыванием преступных доходов в текущем году изменилась кардинально. В подтверждение своего заявления он привел следующие цифры: Росфинмониторинг в 2006 году возбудил более 200 дел по отмыванию преступных доходов, Банк России отозвал у банков более 50 лицензий, в то время как за предыдущие два года было отозвано более 70. «Это говорит о том, что мы находим банки, которые проводят сомнительные операции. На компьютерах Росфинмониторинга большинство таких операций отражается, и задача заключается в том, чтобы доказать в судебном порядке наличие сомнительных операций», — заявил вчера Алексей Кудрин.

Более точные итоги работы Росфинмониторинга представил вчера на конференции «Борьба с отмыванием денег: роль банков в решении государственной задачи» заместитель руководителя ведомства Дмитрий Скобелкин. По его данным, за 11 месяцев текущего года служба получила от российских банков 5 млн сообщений об операциях клиентов, которые подлежат контролю, что в полтора раза больше, чем в 2005 году. В текущем году также повысилось количество сообщений о возможных операциях по легализации средств, полученных преступным путем, которые банки выявили в результате своих собственных программ внутреннего контроля. По словам г-на Скобелкина, доля такой информации в общем объеме составляет около 62%.

Впрочем, по мнению первого зампреда банковского комитета Госдумы Павла Медведева, «это вполне объяснимо, почему увеличивается количество сообщений. Экономика страны растет, вследствие этого увеличивается и количество операций на крупные суммы денег, по которым согласно закону нужно передавать данные в финансовую разведку».

Павел Медведев задается вопросом о том, «справится ли Росфинмониторинг с тем потоком данных, которые пересылают ему кредитные учреждения?». По его мнению, чтобы снизить этот поток и упростить работу службы, можно было бы разрешить банкам самостоятельно решать, какая операция является сомнительной, а какая нет. «Количество сообщений, которые присылают банки, само по себе ни о чем не говорит. Может быть, стало больше операций, о которых надо сообщать, а может быть, и наоборот, это свидетельствует о том, что банки стали допускать больше нарушений», — говорит председатель банковского комитета Госдумы Владислав Резник.

Дмитрий Скобелкин отмечает, что стало снижаться количество кредитных организаций, которые не сотрудничают с Росфинмониторингом, правда, назвать их число отказался. «Я знаю, что таких банков сейчас остались единицы. Я не могу сказать, что они что-то нарушают, — поясняет РБК daily г-н Скобелкин. — Эти банки могут находиться в стадии слияния, могут находиться в стадии «затишья», то есть не совершать операции, бывают и такие случаи. Банк России знает о них — информацию ему мы передали». «С моей точки зрения, у нас все кредитные организации в соответствии с законом сотрудничают с Росфинмониторингом, даже не сотрудничают, а выполняют свои обязательства в соответствии с законом. Если есть те, которые не сотрудничают, то, полагаю, ЦБ давно был бы обязан лишить их лицензии», — заявил вчера Владислав Резник. При этом, по его словам, «цифры по отзыву лицензий сами по себе не говорят ни о чем. Дело не в погоне за цифрами. Надо отзывать лицензии у банков, которые являются нарушителями закона. У всех».

Наталья СТАРОСТИНА