Как заявили в Агентстве по страхованию вкладов» (АСВ), в Славянском Банке и Традо-Банке были выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов. В этих банках была сформирована искусственная задолженность перед подставными физлицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По оценке АСВ, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тыс. таких операций на 765 млн руб.
В АСВ рассказали, что начиная с 19 ноября 2010 года отдельные работники Славянского Банка и Традо-Банка начали предлагать крупным клиентам различные схемы «спасения» их денежных средств. В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения.
Таким образом, ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно, говорят в АСВ: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались к ним в очереди, чтобы положить на вклады по 500—700 тыс. руб.
АСВ предупреждает клиентов Славянского Банка и Традо-Банка, давших заведомо фиктивные поручения на расходные операции со своих счетов, а также к граждан, предоставивших организаторам схем свои паспортные данные и подписавшимся под фиктивными кассовыми документами и договорами, что их участие в подобных схемах будет расцениваться как страховое мошенничество. В связи с данными фактами АСВ в самое ближайшее время обратится в правоохранительные органы.
