Правительство Хакасии пошло на беспрецедентный шаг и отказалось от гарантий по облигациям принадлежащего ему Ипотечного агентства жилищного строительства Республики Хакасия (ИАЖС РХ). Крупнейшие держатели бондов — УК «Трансфингруп» и компания «КИТ Финанс ИБ» возмущены этим шагом и готовы добиваться исполнения обязательств по долгу в том числе и через суд.
В распоряжении РБК daily оказалось письмо главы Республики Хакасия Виктора Зимина, адресованное врио гендиректора компании «КИТ Финанс ИБ» Жюльнару Асфари с пояснением позиции правительства об отказе от гарантий по облигациям ИАЖС РХ, которое допустило по ним техдефолт в 2009 году. Само правительство Хакасии имеет в ИАЖС долю в размере 86% через государственный комитет республики по управлению госимуществом. Основными держателями выпуска бондов являются УК «Трансфингруп» (200 млн руб., или 52,6% выпуска) и компания «КИТ Финанс ИБ» в интересах одноименной группы (155 млн руб., или 40,7%). Также бонды ИАЖС есть у Хакасского НПФ (15 млн руб.) и Юг-Инвестбанка (10 млн руб.). Долг республики перед инвесторами в случае признания гарантии составляет 505 млн руб., из которых 380 млн руб. — объем выпуска и 125,4 млн руб. — купонный доход (по данным «КИТ Финанс ИБ»).
В конце февраля 2010 года держатели облигаций получили от Виктора Зимина письмо, в котором он сообщил, что правительство приняло 22 ноября прошлого года постановление о том, чтобы расторгнуть с ИАЖС договор гарантии по соглашению сторон, и 7 декабря ипотечное агентство согласилось с этим предложением своего акционера. Таким образом, правительство Хакасии сняло с себя все обязательства по выплатам инвесторам. Отказ от гарантии в республиканском правительстве РБК daily объяснили тем, что ИАЖС само обладает достаточным размером активов, что «позволяет в течение определенного времени погасить образовавшуюся задолженность». В ИАЖС рассказали, что все 100% активов инвестированы в жилищное строительство в Абакане. По оценкам УК «Трансфингруп», активы ИАЖС на последнюю отчетную дату соответствуют порядка 70% суммы долга в случае, если все продать в рынок.
Однако держатели облигаций возмущены: они отмечают, что договор между правительством республики и агентством был расторгнут за два дня до погашения облигаций (срок которого наступал 9 декабря), о чем инвесторов в известность не поставили. «Отказ от обеспечения за несколько дней до погашения облигаций противоречит закону и недопустим», — отмечает руководитель отдела общей судебной практики «КИТ Финанса» Альбина Хуснетдинова. По ее словам, группа намерена обратиться в арбитражный суд с исковым заявлением к правительству Республики Хакасия и требовать выплатить купонный доход и номинальную стоимость облигаций.
После первой просрочки по выплате купонного дохода правительство Хакасии уже пыталось оспорить действительность госгарантии на основании того, что она выдавалась без конкурса и не была предусмотрена бюджетом республики. Однако 3-й апелляционный суд Красноярска и федеральный арбитражный Восточно-Сибирского округа решение суда первой инстанции отменили и подтвердили подлинность госгарантий.
Генеральный директор ИАЖС РХ Владимир Темеров утверждает, что агентство не отказывается от своих обязательств по выплате номинальной стоимости облигаций и купонного дохода и никакого конфликта интересов нет. «На данный момент уже выплачено порядка 108 млн руб. пропорционально всем инвесторам в соответствии с их долями. Купон практически выплачен: осталось выплатить 12-й купон и часть 11-го. В общей сложности еще порядка 495 млн руб.», — отметил
Как пояснил РБК daily генеральный директор УК «Трансфингруп» Юрий Крупнов, инвесторы готовы пойти на рассрочку, но только с условием сохранения республиканских госгарантий. «А нам предлагают сделать рассрочку без сохранения гарантий. Это неинтересно, потому что потом мы останемся ни с чем», — пояснил свою позицию
Спецдеп для ипотеки
Как рассказал РБК daily заместитель гендиректора АИЖК Леонид Векшин, до конца 2011 года агентство планирует создать первый ипотечный депозитарий, став одним из его учредителей и войдя в его капитал на 250 млн руб. В АИЖК рассчитывают, что в депозитарии будет вестись учет всех операций по ипотечным закладным, которые физически могут находиться в разных депозитариях, — это значительно упростит ведение операций с ипотечными закладными. В депозитарии АИЖК будут учитываться ипотечные кредиты, которые в перспективе планируется использовать для выпуска ипотечных ценных бумаг или продажи инвесторам либо для сделок РЕПО в Банке России.
Марина МАКСИМОВА
