Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвиняет UBS Financial Services Inc (UBS) в том, что компания замешана в мошенничестве с реинвестированием средств от продажи муниципальных облигаций по крайней мере в 36 штатах, благодаря чему получила миллионы долларов в виде незаконных доходов.
Чтобы урегулировать обвинения SEC, UBS согласился выплатить 47,2 млн долларов, которые будут возвращены пострадавшим от мошенничества муниципалитетам. UBS и его филиалы также согласились заплатить 113 млн долларов для урегулирования подобных дел, рассматриваемых в отношении банка другими федеральными и государственными органами.
Когда инвесторы покупают муниципальные ценные бумаги, муниципалитеты могут временно инвестировать полученные деньги в реинвестиционные финансовые продукты — до того как эти средства будут использоваться по назначению, на нужды налогоплательщиков. В рамках соответствующих правил IRS, муниципальные ценные бумаги должны инвестироваться по рыночной стоимости. Наиболее распространенным способом установления справедливой рыночной стоимости являются конкурсные торги.
SEC утверждает, что в период с 2000 по 2004 год UBS был замешан в мошенничестве и искажении результатов конкурсных торгов, что отражалось на стоимости реинвестиционных ценных бумаг, в которые муниципалитеты вкладывали свои деньги. Бизнес-единицы, UBS, участвовавшие в торгах с нарушениями, согласно данным SEC, были закрыты в 2008 году, а их сотрудники больше не работают в компании.
Согласно иску SEC, который комиссия подала в окружной суд США по округу Нью-Джерси, UBS использовал различные схемы мошенничества. Например, банк незаконно выигрывал торги в качестве поставщика финансовых реинвестиционных продуктов. «UBS искажал информацию, мошенничал или бездействовал, тем самым обманывая муниципалитеты и их агентов», — говорится в сообщении комиссии. Без признания или отрицания обвинений UBS дал согласие на урегулирование жалобы, однако на выплату «отступных» должен еще дать согласие суд.
Это второе подобное расследование SEC в отношении крупного банка, замешанного в коррупции на рынке муниципальных облигаций в сфере реинвестирования. В декабре 2010 года SEC обвинила Banc of America Securities LLC (BAS) в аналогичном мошенничестве. Тогда BAS согласился выплатить более 36 млн и дополнительно 101 млн долларов другим федеральным и государственным органам для закрытия дела.
В последнее время регулирующие ведомства США усилили контроль над деятельностью финансовых компаний страны, чтобы не допустить возникновения нового кризиса в американской и мировой экономике. До сих пор продолжается расследование роли банков и крупнейших финансовых организаций в кризисе 2008—2009 годов. Однако банки снова и снова находят лазейки, чтобы заработать, в том числе и незаконными способами, нанося тем самым ущерб инвесторам, налогоплательщикам и потребителям их продуктов
За прошедшие несколько месяцев в числе недобросовестных банков назывались такие кредитные организации, как Goldman Sachs, Deutsche Bank, JP Morgan Chase, Citigroup и другие. Эти крупнейшие финансовые организации США и мира предпочитают урегулировать свои «разногласия» с регуляторами в досудебном порядке, при помощи штрафов. И сейчас все чаще слышны мнения о том, что штрафы не являются самым действенным способом для того, чтобы наказать финансовые компании за мошенничество. Если бы, например, за подобные махинации предусматривалась конфискация имущества акционеров банков, вполне возможно, что они стали бы более внимательно следить за тем, что делают топ-менеджеры компаний, обеспечивающие для них высокие дивиденды и прибыль.
