Мрачный прогноз главы Банка Англии Мервина Кинга о возможности нового, еще более сильного финансового кризиса становится все более реалистичным: в минувшую пятницу агентство Moody’s снизило рейтинги 12 британских и девяти португальских банков. Чтобы избежать худшего сценария, европейские финансовые институты будут вынуждены продать активы на 30 млрд евро, утверждают аналитики KPMG.
Moody’s понизило долгосрочные рейтинги по долгам и депозитам 12 британских финансовых институтов, в том числе системообразующих Lloyds и Royal Bank of Scotland (RBS). Оценка Lloyds упала на одну ступень — с Aa3 до А1, а рейтинг RBS — на две, с Aa3 до А2.
Оба крупных банка, однако, поспешили заверить общественность в том, что их положение не так уж серьезно. «Мы считаем, что это изменение окажет минимальное воздействие на наши затраты на финансирование. Важно отметить, что рейтинг собственной финансовой устойчивости и краткосрочный рейтинг обязательств остаются неизменными», — заявил Lloyds.
RBS отметил, что разочарован снижением рейтинга и что он «добился значительного прогресса в укреплении кредитного профиля с 2008 года». Соотношение кредитов и вкладов упало со 154 до 114%. Кроме того, финансовый институт отреагировал на сообщение в The Financial Times, в котором говорится о растущих опасениях политиков, считающих, что в случае изменения условий стресс-тестов RBS потребуются дополнительные вливания капиталов. «RBS является одним из самых сильных европейских банков по уровню капитализации, — сообщил банк агентству Bloomberg. — Условия новых стресс-тестов в ЕС пока что абсолютно не ясны, и любая попытка анализа того, как они повлияют на банк, является спекуляцией».
Оба банка были частично национализированы в разгар кризиса. Сейчас государству принадлежат 83% RBS и 40% Lloyds.
Рейтинги двух других ведущих банков, Barclays и HSBC, не пострадали. В основном Moody’s снизило оценку кредитоспособности небольших финансовых институтов, мотивировав свое решение тем, что в случае банковского коллапса государство вряд ли станет их спасать.
От Moody’s досталось не только британским, но и португальским банкам. Как сообщило агентство, изменение оценки девяти банков является следствием июльского снижения рейтинга страны до Ва2 с Ваа1. Более того, с лета экономическая ситуация в Португалии не улучшилась. Как сообщил местный ЦБ, без дополнительных мер Лиссабон не сможет в этом году достичь запланированных экономических показателей. Согласно новому прогнозу ЦБ Португалии, ВВП страны в этом году упадет на 2,2%, а не на 1,8%, как предполагалось ранее. В конце сентября министр финансов страны Витор Гаспар заявил, что правительству придется принять дополнительные меры по урезанию бюджетного дефицита, поскольку в первом полугодии «дыра в казне составила 8,3% от ВВП, тогда как целевой показатель в конце года — 5,9%».
Согласно прогнозу Barclays Capital, в этом году дефицит Португалии окажется на уровне 6,3% от ВВП, а в 2012-м — 5,3%. «В следующем году тучи слабого местного и внешнего спроса могут бросить тень на португальскую экономику», — сообщил аналитик Barclays Capital Фабио Фуа.
Попавшие под жернова кризиса зоны евро банки выживают как могут. По данным KPMG, европейские банки планируют продажу активов более чем на 30 млрд евро, поскольку нуждаются в привлечении дополнительного капитала. С начала этого года финансовые институты уже продали кредитные активы на 26 млрд евро. «Сейчас мы уже видим, как банки, столкнувшись сразу с тройной угрозой — долговым кризисом, ужесточением требований к капиталу и проблемами фондирования, — вынуждены изыскивать новые средства», — заявил Bloomberg директор группы портфельных решений KPMG Эндрю Дженке.
В число банков, которые будут продавать активы, по данным KPMG, входят RBS, испанский Banco Espirito Santo и многострадальный франко-бельгийский Dexia, над судьбой которого сейчас ломают голову европейские политики.
Большой интерес европейские кредитные активы вызывают у американских инвесторов, в том числе у различных хедж-фондов. Так, Apollo Global Management пытается привлечь 2,8 млрд долл. для покупки активов в Европе, a Oaktree Capital Management — 3 млрд долл.
Хотя утопающие банки пока что стараются спастись самостоятельно, они все же надеются, что государство их не оставит в беде. Как заявил в пятницу представитель Еврокомиссии, на этой неделе ведомство намерено представить предложения по координации действий стран — членов ЕС для спасения банков.
Татьяна ГЛАЗКОВА
