Вчера Центробанк сообщил о привлечении к административной ответственности предправления банка. Такие сведения ЦБ стал публиковать по закону о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Санкциям подверглась руководитель банка «Верхневолжский» Надежда Тимофеева
Что именно нарушил банк, она не сообщила, но отметила, что банк допустил «небольшую ошибку». Санкций к руководителям банков всегда было много, раньше ЦБ не был обязан о них сообщать, говорит зампред правления банка «Ренессанс кредит» Сергей Королев. Выбор объекта санкций — банк или должностное лицо — всегда остается на усмотрение проверяющего, рассказывает Екатерина Колесова, вице-президент Бинбанка. Чаще выбор падает на организацию, поскольку применять санкции к ней проще, объясняет она.
Предправления банка может быть предупрежден или оштрафован, если банк не предоставляет информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, нарушает сроки ее подачи или если не сообщает в Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Под обязательный контроль подпадает масса операций, отмечает Королев: операции, превышающие 600 000 руб. и соответствующие 27 признакам. Например, операции по обмену валюты. Подозрительные операции определяет сам банк: это могут быть 30 операций на сумму 20 000 руб. по счету одного физлица или, например, платежи компании, занимающейся издательской деятельностью, в пользу организации по закупке картофеля, говорит Королев. Критерии носят оценочный характер, они неформализованны и дают возможность для споров между банками и регулятором, считает вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов.
Применение санкций к Тимофеевой никак не повлияет на отношение к ней и ее деловую репутацию, дружно уверяют банкиры.
Банк «Верхневолжский»
Ярославская область. Акционеры: Михаил Ставенчук (19,79%), Анна Глебина (19,77%), Владимир Беликов (18,95%), Андрей Шаховнин (10,6%), Ирина Фаминская (10,6%), Владислав Черняк (9,16%), Алексей Иванников (5,63%). Финансовые показатели (на 1 февраля): активы — 1,7 млрд руб., прибыль — 808 000 руб., капитал — 300,1 млн руб.
Дарья БОРИСЯК
