Банк России сообщил об отзыве лицензии у Волго-Дон Банк, вчера же был утвержден состав временной администрации банка. По данным ведомства, объем обналиченных через ВДБ средств составил 3,4 млрд рублей, объем платежей по сомнительным операциям составил 9,2 млрд рублей.
Вчера в департаменте внешних и общественных связей Банка России (БР) сообщили об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Волго-Дон Банка. Как пояснили в департаменте, отзыв лицензии обусловлен систематическим несоблюдением законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В частности, сообщили в департаменте, «в предшествующий отзыву лицензии период банк выдал клиентам наличные денежные средства на общую сумму 3,4 млрд рублей, а также осуществил по поручению нескольких клиентов банка в пользу двух болгарских компаний, зарегистрированных по одному юридическому адресу, платежи по сомнительным сделкам с товарами на сумму 9,2 млрд рублей.
В дальнейшем денежные средства переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных преимущественно в Великобритании и являющихся клиентами банков Латвии, Эстонии, Литвы, Кипра, Украины. Как сообщили в федеральном ведомстве, собственно приказ об отзыве лицензии был подписан в минувшую среду, а вчера был утвержден состав временной администрации, которую возглавил ведущий эксперт отдела экспертных проверок Управления инспектирования коммерческих банков ГУ Банка России по Волгоградской области Валентин Дроботов. В самом банке вчера не стали комментировать ситуацию, правда, как сообщил его сотрудник, не пожелавший раскрывать свое имя, там уже работают представители БР.
Напомним, что отзыву лицензии у Волго-Дон Банка предшествовало возбуждение уголовного дела по факту уклонения от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ), общая сумма обналиченных средств по которому превысила 2 млрд рублей. По данным следствия, в схеме участвовали как руководители банка, так и «трое московских граждан», в начале года купивших контрольный пакет акций банка. По данным отчета ОАО «Акционерный Коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» за второй квартал 2007 года, только чуть более 28% его акций приходится на московские структуры — 17,5% принадлежат московскому ООО «Новые берега», а 11,72% — московскому ООО «ЛаунТорг». Еще 17,24% акций банка принадлежит Надежде Козиковой (приобрела акции в 2005 году), а 18,6% — зарегистрированной в Волгограде на имя Германа Романова «Альма-Матер».
Решение БР об отзыве лицензии у Волго-Дон Банка, через который с начала девяностых годов и до 2002 года проходило большинство платежей по исполнению облбюджета, не стало неожиданностью как для банковского сообщества региона, так и для представителей региональных бизнес-структур. Еще в сентябре 2006 года у банка была отозвана лицензия на работу с физлицами, при этом, по некоторым данным, объем «зависших» вкладов составил около 39 млн рублей. «После того как банк перестал представлять интересы региона, его несколько раз перепродавали, и с этого времени он представлял собой своеобразную «отмывочную», — рассказал один из источников в силовых ведомствах региона. — Схема, когда для подобных целей приобретается региональный банк, удобна структурам, не желающим «светиться» в столице». Правда, источник не стал делать предположений, с чем могли быть связаны деньги, проходившие через Волго-Дон Банк, отметив, что «вариантов слишком много». По некоторым данным, до 2005 года Волго-Дон Банк контролировал председатель совета директоров Сергей Евсеев. Один из сотрудников банка на условиях анонимности отметил, что к текущей ситуации господин Евсеев отношения не имеет. Связаться с нынешними собственниками банка вчера не удалось.
По мнению экспертов, будущее регионального банка зависит в большей степени от финансового положения и соотношения его кредиторской и дебиторской задолженности, действий временной администрации. «Клиенты, операции по счетам которых сейчас «заморожены», вправе предъявить имущественные иски о возврате вклада, в случае инициации процедуры банкротства возврат средств будет производиться в ее рамках, — пояснил старший юрист волгоградского филиала АБ «Вегас Лекс» Максим Лавров. — Однако теоретически возможно и «финансовое оздоровление» банка, в чем не малую роль может сыграть назначенная временная администрация. Не исключено также, что банк оспорит решение Банка России об отзыве лицензии и назначении временной администрации в арбитражном суде».
Елена ПАШУТИНСКАЯ
