Сегодня в Первомайском районном суде Краснодара начнутся слушания по уголовному делу в отношении бывшего управляющего краснодарским филиалом ОАО КБ «Фундамент-Банк» Сергея Сапожникова, его заместителя Натальи Безуглой и главного бухгалтера Натальи Васильевой. Все они обвиняются в создании нелегальных финансовых схем с целью увода средств коммерческих фирм от налогообложения. Кроме того, руководство ОАО КБ «Фундамент-Банк» утверждает, что господин Сапожников нанес ущерб банку, выдав необеспеченных кредитов на сумму 30 млн рублей. Максимальное наказание по инкриминируемым подсудимым статьям предусматривает до 7 лет лишения свободы. Бывший управляющий филиалом не признает ни одного из обвинений в свой адрес.
Председательствующая в процессе судья Валентина Попова сообщила, что подсудимые обвиняются по ст. 172 (незаконная банковская деятельность), 173 (лжепредпринимательство) и 187 (изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов) УК РФ.
Согласно обвинительному заключению, в 2005—2006 гг. управляющий краснодарским филиалом ОАО КБ «Фундамент-Банк» Сергей Сапожников, его заместитель Наталья Безуглая (позже занявшая должность управляющего) и главный бухгалтер Наталья Васильева создали 15 фиктивных фирм, которые регистрировались по утерянным паспортам или паспортам умерших людей. Затем подсудимые договаривались с руководителями крупных предприятий и организаций края, которые обналичивали свои средства, переводя их на счета лже-фирм за якобы полученные товары или услуги. По данным следствия, за год через нелегальные схемы прошло более 500 млн рублей, сумма невыплаченного НДС достигла 157 млн рублей, доход сотрудников банка от незаконной деятельности — 3,5 млн рублей.
Уголовное дело против Сергея Сапожникова, Натальи Безуглой и Натальи Васильевой было возбуждено в январе 2007 года после обысков, проведенных в офисе банка сотрудниками УБЭП ГУВД края. Бывший управляющий и его заместитель с весны этого года находятся под стражей.
Помощник прокурора города Денис Леонов рассказал, что в ходе следствия подозреваемые не признали свою вину. «Безуглая и Васильева утверждают, что действовали по приказу Сапожникова, а сам бывший управляющий заявил, что ничего не знал о незаконных финансовых схемах и не подозревал, что фирмы, через которые проходят деньги, на самом деле фиктивные», — сообщил Денис Леонов.
По данным руководства ОАО КБ «Фундамент-Банк», в ноябре 2006 года господин Сапожников был уволен со своей должности, так как руководство банка заподозрило его в махинациях с активами. «По указанию Сапожникова были выданы необеспеченные кредиты на сумму около 30 млн рублей, — рассказал вице-президент ОАО КБ „Фундамент-Банк» (Москва) Игорь Гусев. — В настоящее время сумма просроченной задолженности, включая штрафы, составила 8 млн рублей».
Бывший управляющий КФ ОАО КБ «Фундамент-Банк» Сергей Сапожников, находясь в следственном изоляторе, передал в редакцию письмо, в котором изложил иную точку зрения на упомянутые события. В частности, господин Сапожников сообщил, что с должности управляющего филиалом он ушел по собственному желанию в октябре 2006 года, а вовсе не был уволен. Экс-управляющий утверждает, что никаких претензий к его деятельности у руководства банка не было: «За время моей работы в ходе проведенных проверок, в том числе головным банком и ЦБ РФ, не было обнаружено никаких серьезных нарушений». По словам Сергея Сапожникова, в краснодарском филиале ОАО КБ «Фундамент-Банк» не было собственного лимита кредитования, управляющий не принимал решений о выдаче кредитов, на все кредиты были получены разрешения кредитного комитета головного банка (Москва), а данные господина Гусева об отсутствии залога или о его недостаточности не соответствуют истине.
«За три года моей работы в должности управляющего филиалом не было ни одного случая просроченной кредиторской задолженности или несвоевременной оплаты по кредитам, — утверждает обвиняемый. — Образовалась же просроченная задолженность на 1 марта 2007 года, то есть на то время, когда филиалом руководил непосредственно господин Гусев». Поэтому, как считает Сергей Сапожников, руководство ОАО КБ «Фундамент-Банк» попросту пытается списать на него собственные просчеты.
В свою очередь, в руководстве банка утверждают, что выявленные проблемы не затронут интересы клиентов банка, все обязательства будут выполнены. «Более того, мы намерены расширить свое присутствие в регионе, запланировав на ближайшее время открытие дополнительных офисов», — сообщил вице-президент ОАО «Фундамент-Банк» Игорь Гусев.
Анна ПЕРОВА
