В минувшие выходные правительство Франции сообщило, что окажет финансовую помощь крупному ипотечному банку Credit Immobilier de France (CIF), долговые обязательства которого составляют более €30 млрд. По неофициальным данным, властям придется потратить несколько миллиардов долларов, чтобы проблемы CIF, который некоторые СМИ уже называют «французским Northern Rock», не вызвали панику на рынке и не распространились на другие банки страны.
Как говорится в заявлении Министерства экономики и финансов Франции, выпущенном 1 сентября, «государство решило откликнуться на просьбу Credit Immobilier de France о предоставлении помощи с тем, чтобы банк смог продолжать соблюдать взятые на себя обязательства». Ипотечный банк Credit Immobilier de France обладает сетью из 300 отделений, долговые обязательства банка составляют около €33 млрд. Ситуация вокруг этого банка впервые обострилась в мае: тогда руководство банка, столкнувшись с проблемами по привлечению заемных средств на свободном рынке, объявило о начале поиска покупателя. Возможными кандидатами на покупку CIF считались банки Credit Agricole и государственный La Banque Postale, однако первый не заинтересовался ипотечными активами CIF, заявив лишь о возможности покупки подразделений по управлению активами и проведению финансовых консультаций. Сделка же с государственным La Banque Postale, по сути, означала бы национализацию CIF, поэтому власти Франции дали этому банку возможность найти частного покупателя. Однако сделать это в условиях ухудшающейся ситуации на европейском долговом рынке так и не удалось.
В минувшую пятницу агентство Moody`s снизило кредитный рейтинг банка на три ступени — до Ваа1, после чего руководство банка собралось на экстренное совещание. По итогам собрания банк обратился за помощью к французскому правительству, которое на следующий день пообещало поддержать банк. Правительство объявило, что гендиректор банка Клод Садун покинет свой пост, не получив никакой компенсации. На его место правительство назначило антикризисного управляющего Бернара Сэве.
Министр финансов и экономики Франции Пьер Московиси подчеркнул, что план оказания госпомощи CIF должен быть одобрен Европарламентом и Еврокомиссией. Французские эксперты отмечают, что властям необходимо действовать оперативно, поскольку уже в начале октября банк должен осуществить выплату по облигациям на сумму €1,75 млрд. По сведениям источников, на которые ссылается Le Figaro, объем государственной помощи французскому ипотечному банку CIF может составить до €10 млрд.
Некоторые французские СМИ уже называют Credit Immobilier de France «французским Northern Rock». Напомним, пять лет назад, в сентябре 2007 года, британский ипотечный банк Northern Rock оказался на грани банкротства — у отделений банка образовались длинные очереди из испуганных вкладчиков и ипотечных заемщиков. Британские власти были вынуждены срочно национализировать Northern Rock. Многие эксперты отмечают, что ситуация вокруг Northern Rock стала первым предвестником финансового кризиса в Европе, который спустя год резко обострился после банкротства американского Lehman Brothers.
Также в выходные стало известно, что другому европейскому банку, третьему по величине в Испании банку Bankia, власти предоставят государственную помощь в размере €4—5 млрд уже в ближайшие две недели. Об этом сообщил испанский государственный Фонд по реструктуризации банков после того, как Bankia отчитался о потере €4,5 млрд за первое полугодие. Как известно, еще в мае правительство Испании объявило о взятии под контроль 45% акций этого банка, который управляет крупнейшим в Испании ипотечным портфелем (около €40 млрд). В обмен на акции правительство страны предоставило кредит в €4,5 млрд. Впоследствии общий объем госпомощи, запрошенный Bankia у властей, достиг €19 . Ситуация в Испании осложняется еще и тем, что в тяжелом финансовом положении там оказались целые регионы. 31 августа рейтинговое агентство Standard & Poor`s снизило кредитный рейтинг Каталонии, ранее запросившей у центрального правительства помощь в размере €5 млрд. Рейтинг снижен с ВВВ- до ВВ с негативным прогнозом. Как говорится в сообщении агентства, «снижение рейтинга Каталонии последовало после того, как между этим регионом и центральным правительством стали появляться трения по поводу финансирования. По нашему мнению, эти трения могут оказать негативный эффект на способность Каталонии привлекать финансирование на рынках».
Евгений ХВОСТИК
