Центральный банк РФ подготовил указание о внесении изменений в порядок безналичных расчетов. Новации связаны с недавно внесенными Госдумой поправками в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Указание № 1964-У вносит правку в положение ЦБ от 3 октября 2002 года
Прежде всего документ вносит изменения в порядок осуществления безналичных расчетов физическими лицами. При перечислении ими денежных средств банку в расчетном документе придется указывать ИНН физического лица (при его наличии) либо в поле «плательщик» после указания фамилии, имени, отчества — адрес его места жительства или места пребывания либо дату и место рождения. Банки -отправители переводов теперь будут обязаны доводить соответствующую информацию до банка -получателя.
Указание Центрального банка утверждено 22 января 2008 года, и теперь ему предстоит пройти регистрацию в Минюсте РФ. Документ вступит в силу через десять дней после его официальной публикации в «Вестнике Банка России».
Напомним, что правительство намерено ввести мораторий до 15 мая 2008 года на применение к банкам принудительных мер воздействия (штрафов и отзывов лицензий) за невыполнение этих новых положений закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Ранее Ассоциация российских банков просила перенести срок вступления в силу поправок с 15 января на 1 августа 2008 года.
