Администрация Петербурга и региональное отделение (РО) ФСФР обнародовали список компаний, у которых, по мнению властей, есть явные признаки ненадежных финансовых организаций. Основным критерием зачисления в этот список являлась высокая ставка, под которую собираются средства у населения — 24—60% годовых. Его фигурантами, которые, правда, уже поспешили изменить свои ставки, займется ГУВД города.
В списке фигурируют семь компаний, хотя РО ФСФР подозревает в мошенничестве порядка 15 подобных обществ. «К сожалению, мы не можем повлиять на работу компаний, которые не являются профучастниками. У большинства из них вообще отсутствуют какие-либо лицензии», — сообщил руководитель РО ФСФР в СЗФО Павел Иванов.
Именно факт отсутствия профильных лицензий и позволяет им проводить сомнительные операции. Все фигуранты списка собирают средства по договорам финансового займа, который, согласно Гражданскому кодексу, разрешает юрлицу привлекать займы под фиксированный процент. «К сожалению, в российском законодательстве существуют пробелы, которыми пользуются нелицензированные компании. Те же компании, которые имеют банковские лицензии или лицензии ФСФР, не могут гарантировать получение определенной доходности», — сетует финансовый директор УК «Доходъ» Яков Марков.
Компании, присутствующие в списке, заявляют, что законодательства не нарушают, и поспешили уверить, что уже снизили доходность по займам. «Наша головная компания в Москве проходила проверки ГУВД и МВД, но никаких нарушений обнаружено не было», — рассказывает Виктория Алексеева, руководитель ООО «Нева Капитал Плюс», которая выступает агентом ООО «Иэкс инвестмент групп». По ее словам, компания даже собирается судиться с одной из газет, негативная публикация в которой привела к оттоку клиентов. В Санкт-Петербурге у группы порядка 600 вкладчиков, а в целом по России, где работает 25 представительств, заключено уже 40 тыс. договоров на сумму порядка 700 млн руб. «Недавно компания снизила доходность по финзаймам с 48 до 27,6% годовых», — рассказывает
Свою доходность месяц назад изменило и НП «Русский проект», еще один фигурант списка. По словам гендиректора компании Натальи Пликусовой, сейчас ставки по договору финзайма составляют 9—21% годовых (ранее доходили до 60%). Правда, на своем сайте НП информацию пока не изменило. Участниками партнерства уже является 7000 человек. «Русский проект работает наиболее размашисто. Компания заявляет, что ведет сельскохозяйственный бизнес, участвует в производстве кетчупов, осуществляет грузоперевозки, эксплуатирует большие арендные площади, ведет лесопереработку», — отмечает сотрудник РО ФСФР.
Участники списка активно рекламируют свою деятельность. Например, кооператив «Надежда» через городскую газету предлагает депозиты для пенсионеров под 24% годовых, а компания «Кватро Инвест» регулярно принимает участие в выставках «Финансовый супермаркет», проходящих под эгидой Ассоциации банков Северо-Запада, и даже награждалась дипломом за проявленную активность, о чем сообщает на своем сайте. «К сожалению, единственное, что мы можем сделать, это повышать финансовую грамотность населения», — отмечает вице-губернатор
«Появление такого черного списка может стать методом борьбы с мошенниками», — говорит
Компании из списка Смольного
Ставки финзайма
ООО «Кватро Инвест»
36% годовых
NordAutoTrading
72—120% годовых
Кооператив «Надежда»
24% годовых
НП «Русский проект»
24—60% годовых
ООО «Базис Альянс»
42% годовых
ООО «Иэкс Инвестмент Групп»
24—48% годовых
Другие компании с признаками ненадежных финансовых организаций
Ставки, предлагаемые компаниями
ООО «Радо-С-Групп»
до 150% годовых
КПКГ «Народный капитал»
24—26% годовых
ООО «Реалавтогрупп»
56,41% годовых
ООО «ФИК «Экономический альянс»
84—144% в месяц
Компания «Ричброкерсервис»
24—36% годовых
«Социум Групп»
100—300% годовых
ООО «Золотой город»
36—66% годовых
Компания «Интер Финанс»
до 400% годовых со 2-го года инвестирования
ЗАО «МБИ-Партнерс»
52% годовых
«Альянс-Инвест».
36% годовых
Источники: администрация Санкт-Петербурга, ФСФР, журнал «Наши деньги»
Виктория АЛЕЙНИКОВА
