Правительство внесло в Госдуму законопроект о совершенствовании контроля за использованием физическими лицами анонимных электронных средств платежа.
Законопроект направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физическими лицами с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа.
В настоящее время анонимные электронные средства платежа широко используются в противоправных и преступных целях, в том числе для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. При этом установить конечного получателя денежных средств, а также цель и назначение перевода затруднительно, а в ряде случаев невозможно.
Законопроектом предлагается установить запрет на снятие наличных денежных средств с помощью анонимных электронных средств платежа. При этом предусматривается, что находящиеся на них остатки денежных средств физического лица по его распоряжению могут быть переведены на счет юридического лица, индивидуального предпринимателя, на счет этого физического лица, а также на исполнение его обязательств перед кредитной организацией.
Принятие законопроекта позволит повысить эффективность борьбы с финансированием противоправной и преступной деятельности с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа.
Законопроект рассмотрен и одобрен на заседании правительства 12 октября 2017 года.
Комментарии
(формально выпущенные к реальному денежному счёту, но по которым доступны только операции внесения и снятия, причём только в банкоматах банка-эмитента карт)? С одной стороны фио на лицевой стороне карты нет, с другой списание и пополнение идёт через банковский счёт, владелец которого банку- эмитенту известен, а значит при выполнении подозрительных по фз-115 операций банк-эмитент может заблокировать карту. Ведь само по себе снятие денег подозрительной операцией не является ( а вот получение в виде например возврата займа ли стоимости товара/услуги может, а также поступления от юр. лица, кроме зарплаты, платы по договору гпх и командировочных ).
Сейчас не считаются, но от наших законодателей всего можно ожидать.