Банк России издал указания, вносящие изменения в порядок безналичных расчетов, связанные с поправками в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документы, размещенные на сайте ЦБ РФ, утверждены 22 января, их предстоит зарегистрировать в Минюсте, а в действие они вступят через 10 дней после официальной публикации в «Вестнике Банка России».
Указание № 1964-У вносит изменение в положение Банка России от 3 октября 2002 года
Банки обязываются при приеме расчетных документов проверять не только соответствие их требованиям ведения бухгалтерского учета, но и контролировать наличие в них информации о плательщике, установленной законодательством.
Указание № 1965-У вносит изменения в порядок осуществления безналичных расчетов физическими лицами.
В частности, теперь при перечислении денежных средств физическим лицом в расчетном документе предлагается указывать ИНН физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после указания фамилии, имени, отчества — адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дата и место рождения.
Банки-отправители обязываются доводить соответствующую информацию до банка-получателя. Перевод денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета между подразделениями банка осуществляется в аналогичном порядке. Требования по идентификации плательщика распространяется и на расчеты по аккредитиву.
