ЦБ выявил возможные способы использования МФО для легализации преступных доходов. Для предотвращения злоупотреблений на финансовом рынке регулятор рекомендовал им ужесточить контроль не только при выборе заемщиков, но и кредиторов. Об этом говорится в письме, опубликованном на сайте регулятора.
«Центральным банком в результате осуществления надзорной деятельности за микрофинансовыми организациями выявляются случаи возможного использования таких организаций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», — отмечается в документе, подписанном заместителем председателя Банка России Дмитрием Скобелкиным.
В целях укрепления финансовой стабильности, а также в целях минимизации риска вовлечения МФО в отмывание доходов, регулятор рекомендовал таким учреждениям тщательнее изучать своих клиентов. В частности, в отношении физических лиц предлагается проверять действительность общегражданских паспортов. Делать это рекомендуется с помощью базы данных потерянных паспортов. При кредитовании юридических лиц ЦБ рекомендует удостовериться, что их нет в списке ликвидируемых организаций, а также отсутствующих по юридическому адресу. Кроме того, необходимо проверить, нет ли руководителей этих компаний в перечне дисквалифицированных должностных лиц.
«В случае непредставления займодавцем информации об источниках происхождения денежных средств, предоставляемых микрофинансовой организации, а равно если в результате анализа имеющейся информации у работников микрофинансовой организации возникают подозрения, что предоставляемые денежные средства получены преступным путем, микрофинансовой организации рекомендуется отказаться от заключения договора займа с таким лицом и получения от него предоставляемых денежных средств, а информацию о таком случае документально зафиксировать и направить в Федеральную службу по финансовому мониторингу», — отмечается в письме.
