Центробанк подозревает бывшее руководство Пробизнесбанка в выводе активов и просит правоохранительные органы проверить финансовые операции кредитной организации. Письма с сообщением о признаках противозаконных действий Пробизнесбанка регулятор направил в Генпрокуратуру, Следственный комитет и МВД, пишут «Ведомости».
В отчетности Пробизнесбанка на дату отзыва у него лицензии (12 августа) говорится, что стоимость активов с учетом резервов не превышала 146,8 млрд рублей, а обязательства — 148,1 млрд рублей, пишет ЦБ, но имущество стоимостью 61,5 млрд рублей (41,9% активов) приобретено (хранилось) по договорам с нерезидентами. Речь идет о ценных бумагах, выпущенных люксембургской Atlas Investment Solutions, о варрантах Mediobanka International S. A., о ценных бумагах в депозитариях Brokercreditservice (Cyprus) Ltd. и Otkritie Capital International Ltd., о денежных требованиях к Ambika Investment Ltd. и Dinosaur Merchant Bank Ltd. (UK), возникших по сделкам с валютой и ценными бумагами, о средствах, размещенных в Falcon Private Bank Ltd., перечислил регулятор в письме.
Деятельность Falcon убыточна, у варрантов Mediobanka и ценных бумаг Atlas нет рыночных котировок, рейтинга и оборотов торгов, указывает ЦБ, расчетов с Dinosaur Merchant Bank не велось с 1 июня 2012 года, нет и выписки, подтверждающей остаток средств Пробизнесбанка на его счете. Ambika Investment — почти единственный контрагент Пробизнесбанка в сделках с валютой, их условия сильно отличались от рыночных, они совершались для технического увеличения прибыли, пишет ЦБ.
Контрагенты Пробизнесбанка по запросу его временной администрации не подтвердили наличия остатков средств на 6,3 млрд рублей, размещенных в Baltikums Bank AS, Lavuas Pasta Banka и Falcon.
В Brokercreditservice и Otkritie Capital International Пробизнесбанк держал высоколиквидные ценные бумаги на 8,8 млрд и 19,5 млрд рублей; депозитарии выдали сопоставимые (6,5 млрд и 18,5 млрд рублей) займы компаниям Merianol и Ambika Investment. Обязательств перед депозитариями они не исполнили, Пробизнесбанк утратил имущество балансовой стоимостью не менее 25 млрд рублей, указывает ЦБ, а факт обременения ценных бумаг банк скрывал.
Бывшее руководство Пробизнесбанка выводило активы, размещая ценные бумаги и затем обременяя в пользу Merianol и Ambika Investment, заключает ЦБ. Кому принадлежат эти компании, регулятор не сообщает.
В письме ЦБ также сообщил, что обнаружил технических, экономически связанных заемщиков (шесть юрлиц), через кредиты которым из Пробизнесбанка выведено около 3 млрд рублей: средства ушли на расчетный счет их общего контрагента, а потом были зачислены на расчетный счет этого контрагента в Trasta Komercbanka (Riga). Долг еще нескольких компаний Пробизнесбанку составляет 5,8 млрд рублей, пишет ЦБ.
Вывод активов, продолжает ЦБ, может свидетельствовать об использовании собственниками полномочий вопреки законным интересам кредиторов и вкладчиков и дает основание полагать наличие уголовно наказуемых действий — по статьям Уголовного кодекса 159 (мошенничество), 160 (присвоение или растрата), 196 (преднамеренное банкротство) и 201 (злоупотребление полномочиями).
Комментарии
Зачем предупреждать о заявлении в прокуратуру в СМИ?
Что бы бывшие сотрудники банка успели спокойно распродать остатки имущества и уехать заграницу.
Что бы они не рассказали следствию о связях с чиновниками.
Трудно, не зная подробностей, судить о злонамеренности руководства банка. Но даже если она была в каких-то действиях. Может ведь быть так, что схема стала преступной ПОСЛЕ реализации. То есть ценные бумаги в собственности были заменены заемными средствами СПЕЦИАЛЬНО на случай ОТЗЫВА лицензии. Это некая мина, заложенная руководством банка на такой случай. Если бы банк не трогали, заемные средства, полученные фирмами владельцев банка, каким-то образом участвовали в бизнесе. А раз банк решили убить - фиг вам всем без масла, а не деньги!
Но взрыв этой финансовой мины вызвали действия регулятора.
Есть еще более хитрая часть вопроса: сколько владельцев банков решили сбежать с деньгами из-за всей этой "чистки", и не сделали бы этого в ее отсутствие. Понятно, что это незаконный ответ на законные действия регулятора, но КАЧЕСТВО этих действий регулятора таково, что СПРОВОЦИРОВАЛО незаконные действия. Конечно, за качество, за разумность решений у нас не существует ответственности. Но люди-то чувствуют несправедливость происходящего.
Отсюда и иск кредиторов Пробизнесбанка к ЦБ и АСВ. Это иск за отсутствие качества. И было бы очень интересно увидеть удовлетворение этого иска - это могло бы породить подобные иски и в других сферах экономики.
Отозваны лицензии у сотен банков. Дыры в балансе на миллиарды.
Количество привлеченных к ответственности сотрудников банков единичны.