Группа Газпромбанка по итогам 2016 года получила чистую прибыль в размере 29 млрд рублей. Совокупный доход, включающий также переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений, составил 8,1 млрд. Такие данные консолидированной финансовой отчетности по МСФО приводятся в сообщении кредитной организации.
В банке напоминают, что в 2015 году чистый и совокупный убыток группы составили 47,7 млрд и 24,9 млрд рублей соответственно.
Прибыль группы в 2016 году в первую очередь обусловлена ростом чистого процентного дохода (на 27,1%, до 122 млрд рублей), а также восстановлением части созданных в 2014—2015 годах резервов под обесценение процентных активов в связи с реструктуризацией ряда обесцененных крупных кредитов, поясняется в релизе. Уточняется, что на рост процентных доходов в основном повлияло увеличение процентных доходов по портфелю долговых ценных бумаг. Процентные расходы снизились преимущественно вследствие погашения в 2016 году части средств, привлеченных от Банка России.
«Стабильные доходы группы от основной банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, в 2016 году составили 136,7 млрд рублей, что на 22,1% больше результата 2015 года. Доля стабильных доходов в операционном доходе группы составила 87,5%, превысив аналогичный показатель 2015 года на 23,8 процентного пункта», — говорится в релизе.
Совокупный результат по операциям с ценными бумагами за 2016 год уменьшился на 25,6% в годовом выражении, до 37,4 млрд рублей. Основной причиной названо продолжающееся снижение темпов роста стоимости инвестиционных вложений группы.
Небанковские сегменты отразили в 2016 году убыток от операционной деятельности в размере 15 млрд рублей против прибыли в 5,3 млрд в 2015-м.
В результате влияния вышеописанных факторов операционные доходы группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили 156,3 млрд рублей (минус 11,2%). Операционные расходы — 72,8 млрд (минус 1,1%).
Активы группы на конец 2016 года составили 4 трлн 879,2 млрд рублей (минус 4,7% в годовом выражении). Основным фактором снижения явилось уменьшение рублевого эквивалента валютных активов вследствие укрепления обменного курса рубля, а также сокращение объема денежных средств и их эквивалентов, направленных группой на погашение средств, привлеченных от Банка России, еврооблигационных и синдицированных займов.
Кредитный портфель до вычета резервов составил 3 трлн 503,9 млрд рублей, что практически соответствует уровню на конец 2015 года. Фактор укрепления рубля, оказавший понижающий эффект на размер рублевого эквивалента валютных кредитов, нивелировался ростом объемов бизнеса, указывают в ГПБ.
Объем корпоративных кредитов остался практически неизменным — 3 трлн 174,8 млрд рублей, а объем розничных кредитов увеличился на 4,7%, до 329,1 млрд (доля розницы в структуре кредитного портфеля выросла с 9% до 9,4%).
Отношение необслуживаемой ссудной задолженности к размеру кредитного портфеля на конец 2016 года составило 3% против 2% на конец 2015 года. Созданные резервы на возможные потери по ссудам превышают размер необслуживаемой задолженности в 2,5 раза.
Портфель ценных бумаг за год сократился на 16,8%, до 589,1 млрд рублей, в связи с частичной реализацией отдельных долгосрочных инвестиционных вложений, а также погашением ряда бумаг из портфеля ценных бумаг, удерживаемых до погашения, и торгового портфеля группы.
Объем средств корпоративных и частных клиентов (основа ресурсной базы группы) увеличился за год на 1,5%, до 3 трлн 330,8 млрд рублей, в том числе объем средств корпоративных клиентов вырос на 1,1%, до 2 трлн 652,5 млрд, объем депозитов и счетов физических лиц — на 3%, до 678,3 млрд.
Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, в 2016 году отчасти были погашены, в связи с чем их объем за 2016 год сократился на 33,2% (до 317,3 млрд рублей).
Сумма привлеченных средств от Банка России под залог ссуд клиентам на 31 декабря 2016 года составила 95,5 млрд рублей (минус 21%).
Совокупный капитал группы, рассчитанный в соответствии с требованиями «Базель I», составил на конец 2016 года 620,4 млрд рублей (минус 10% за год). «Основными факторами снижения были укрепление обменного курса рубля, влияющего на отражение в капитале валютных источников, реализация ряда инвестиций группы, чистые активы которых в части владения неконтролирующих акционеров отражались в капитале, а также выплаты в 2016 году дивидендов по привилегированным акциям», — поясняется в релизе. Активы группы, взвешенные с учетом риска, в 2016 году сократились на 5,6%. Это привело к корректировке показателей достаточности капитала на конец 2016 года: достаточность совокупного капитала группы составила 13,5% против 14,2% годом ранее, достаточность капитала первого уровня — 10% против 10,2%.
«Мы можем считать прошедший 2016 год успешным для банка — в непростых рыночных условиях банк получил чистую прибыль, сохранил долю основного банковского бизнеса, улучшил качество ряда кредитов, а также успешно управлял изменением операционных расходов. В то же время ситуация в экономике продолжает оставаться нестабильной, что сказывается на финансовом положении ряда клиентов группы и ограничивает развитие международных направлений бизнеса», — прокомментировал заместитель председателя правления Газпромбанка Александр Соболь.
