Хищение денег с расчетного счета в Тинькофф

20.02.2018 17:02
8820
69
Без оценки
[b]ВНИМАНИЕ![/b] в Банке Тинькофф [b]похитили почти 5 млн. рублей[/b] с расчетного счета моей компании. Предприниматели, будьте бдительны при выборе банка. Без ведома клиента, постороннему лицу достаточно позвонить в банк, без наличия кодового слова уверенно ответить на ряд косвенных вопросов, относительно деятельности компании, и процедура аутентификации в АО "Тинькофф Банк" считается пройденной успешно. Мошенники получают доступ к счету, формируют платежное поручение (в моем случае на сумму почти 5 млн. рублей) в пользу сторонней организации, с назначением платежа "Перевод денежных средств, в связи с закрытием счета". А фин.мониторинг банка тем временем благополучно пропускает такую сомнительную операцию, и в течение часа платеж исполнен. Не исключаю предположение, что [b]информацию о состоянии счета и данные по нему были переданы мошенникам именно сотрудником АО "Тинькофф"[/b], имеющим доступ к клиентским счетам.  Подробнее: 23 ноября 2017 года я направила в данный банк распоряжение о закрытии расчетного счета и [b]попросила перевести остатки денежных средств, [/b] в размере 4 718 507-03 рублей на счет моей организации, открытый в другом банке, никаких других распоряжений я не давала. Платежное поручение с указанием реквизитов о перечислении я не успела сформировать в интернет-банке. В соответствии со ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется Банком на основании распоряжения клиента. Однако, без моего распоряжения, 24.11.2017 г. Банк безосновательно списал все денежные средства, принадлежащие моей организации, в пользу ООО «Зевс» ИНН 7839***380, на расчетный счет №40702810********5235, открытый в ПАО «Сбербанк» Северо-Западный банк. С данной организацией моя компания не имеет никаких договорных отношений, представителей компании не знает. Поручений переводить денежные средства в данную организацию я Банку не давала, платежное поручение в системе интернет-банка не формировала и [b]не подписывала с помощью смс-подтверждения, которое должно было поступить на мой номер мобильного телефона.[/b] Данный номер телефона является моим единственным и был указан в Банке при заключении договора об открытии расчетного счета. Детализацию услуг связи, подтверждающую отсутствие смс от Банка для подписания данного платежного поручения в интернет-банке, в АО «Тинькофф Банк» я предоставляла. В день обнаружения хищения денег (25.11.2017 года),  я также обратилась в органы полиции. 27.11.2017 года данные о мошеннических действиях мною были представлены в службу безопасности ПАО «Сбербанк» Северо-Западный банк, в г. Санкт-Петербург. Сотрудники Службы Безопасности ПАО "Сбербанк" рекомендовали мне обратиться в АО "Тинькофф Банк" по вопросу возврата денежных средств.  05.12.2017г. я направила письмо с указанием необходимых реквизитов в АО «Тинькофф Банк» о возврате денежных средств в размере 4 718 507-03 рублей РФ. Но данное требование осталось без удовлетворения. Банк предоставил мне письменный ответ, в котором отказывается возвращать денежные средства и ссылается на факт подтверждения транзакции в пользу ООО «Зевс» с моего телефона, что не соответствует действительности. Также сообщаю, что персональный менеджер АО «Тинькофф Банк» сообщил мне, что 24.11.2017г., перед данным необоснованным списанием денежных средств в пользу ООО «Зевс», в системе Банка был сменен мой контактный номер телефона третьим лицом. Я не писала собственноручного заявления, с просьбой изменить мои персональные данные. При этом личность, которая производила смену номера, была идентифицирована Банком по неизвестному мне ряду вопросов, касающихся деятельности моей компании, что сотрудники Банка посчитали достаточным для смены самых важных персональных данных. [b]В комментариях Банка указано, что кодовое слово было названо неверно[/b]. Как пояснил персональный менеджер АО «Тинькофф Банк», что так как на другие вопросы, касающиеся деятельности компании, личность отвечала уверенно, номер телефона сотрудник Банка изменил. После чего совершили операцию по перечислению денежных средств в стороннюю организацию, без моего согласия.  Считаю действия сотрудников Банка халатными и некорректными, Банк не выполнил своё основное обязательство по сохранности денежных средств, тем самым нарушили моё потребительское право на получение качественных услуг. Недостатки финансовой услуги выразились в списании с расчетного счета 4 718 507 рублей 03 копейки БЕЗ МОЕГО РАСПОРЯЖЕНИЯ, что является хищением, чем Обществу был причинен огромный имущественный ущерб. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а так же в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.  [b]Повторюсь: [/b]получается, вот так просто, без ведома клиента, постороннему лицу достаточно позвонить в банк, без наличия кодового слова уверенно ответить на ряд косвенных вопросов, относительно деятельности компании и процедура аутентификации в АО "Тинькофф Банк" считается пройденной успешно. Мошенники получают доступ к счету, формируют платежное поручение на сумму почти 5 млн. рублей в пользу сторонней организации, с назначением платежа "Перевод денежных средств в связи с закрытием счета". А фин.мониторинг банка тем временем благополучно пропускает такую сомнительную операцию и в течение часа платеж исполнен. Не исключаю предположение, что информацию о состоянии счета и данные по нему были переданы мошенникам именно сотрудником АО "Тинькофф", имеющим доступ к клиентским счетам.  10.01.2018г. материалы проверки УМВД России по г. Перми были отправлены в УМВД России по Центральному району г. Санкт-Петербургу для принятия решения, а 02.02.2018г. было направлено обратно в г. Пермь. Но с тех пор по данному делу от сотрудников полиции я не получала никакой обратной связи.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2018-03-08T21:31:55+03:00
Принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2018-02-21T11:51:59+03:00
Здравствуйте.   Сожалеем, что пришлось столкнуться с мошенничеством. Проверив детально обстоятельства ситуации, не обнаружили ошибок со стороны сотрудников банка в части идентификации. Обратившийся знал подробную информацию по счету и персональные данные, отвечал на вопросы уверенно, поэтому оснований полагать, что это не клиент, у сотрудников не возникло.   Оспорить операцию в данном случае возможности нет. Перевод совершен через личный кабинет с помощью ввода уникальных кодов доступа и аутентификационных данных. Согласно договору указанные операции не могут быть оспорены, поскольку клиент несет ответственность за операции, совершенные с использованием аутентификационных данных и/или кодов. Надеемся на успешное разрешение ситуации с помощью правоохранительных органов. Банк готов всемерно помогать в расследовании и предоставлять всю необходимую информацию по официальным запросам органов внутренних дел.   С уважением, Тинькофф Банк.

О банке

Народный рейтинг

4 место
3,90
средняя оценка
4%
решено проблем
12 031
отзыв
11 920
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 с оформлением на Банки.ру
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Спасибо огромное менеджеру Евгении за консультацию по бухгалтерии

Оценка 5

Хочу выразить огромную благодарность менеджеру Евгении, которая 2 дня вела меня и помогала разобраться с отчетностью по бухгалтерии, с составлением и сдачей декларации за 2024 год... Читать полностью

21.03.2025

Индивидуальный подход к проблемам

Оценка 5

Когда мне предложили более лучшие условия по лимитам, из другого банка, я обратился в поддержку и описал желание завести доп. расчетный счет в другом банке. Я описал свои проблемы... Читать полностью

21.03.2025

Оперативно вернули деньги за ненужные подключенные услуги

Оценка 5

Хочу поблагодарить персонального менеджера Т-Банка - Алину за оперативную помощь с проблемой. 20.03.2025 в 18:22 зашел в личный кабинет юридического лица в банке, и увидел что у... Читать полностью

20.03.2025

Благодарность Марии

Оценка 5

Хочу поблагодарить Марию за решение моего вопроса по консультации связанной об уплате налогов по ИП. всё чётко, доходчиво и предельно ясно объяснила. человек вник в ситуацию а не... Читать полностью

18.03.2025

Отличный персональный менеджер Карине

Оценка 5

Добрый день! Хочу выразить огромную благодарность сотруднику Т-Банка - персональному менеджеру Карине! Неоднократно обращались к ней с вопросами по работе с Интернет-банком... Читать полностью

14.03.2025

Благодарность

Оценка 5

Хочу выразить огромнейшую благодарность ребятам, которые активно учавствовали в решении моего вопроса! Хочется отметить невероятную вовлеченность в проблему и исключительнейший... Читать полностью

14.03.2025

Благодарность

Оценка 5

Хочу поблагодарить сотрудника Т-Банка Степана, внутренний номер 60***53, за искреннюю и быструю поддержку при блокировке счета налоговой инспекцией. Увидел проблему и решил её за... Читать полностью

14.03.2025