Заблокирован счет карты и депозита

09.12.2015 16:17
3238
Без оценки
Доброго дня! Разместил белгородском отделении банка ренессанс кредит 17.11.15 свои наличные денежные средства в евро. Размер вклада (депозита) эквивалентен 1 000 000 рублей. В отделении мне предложили сделать дебетовую карту для расчета в магазинах и снятия наличных в банкоматах. При этом в договоре прописаны лимиты на снятие ден. средств: 500 000 в сутки и 700 000 в месяц. Спустя 2 недели мне потребовались наличные и я снял с карты 350 000 р. На следующий день карта с остатками средств была заблокирована и средства на депозите заморожены! Звонок на горячую линию не внес ясности в данную ситуацию. Оператор объяснить причину таких действий не смог, лишь сказал, что получить свои средства со вклада я не смогу пока не предоставлю пакета документов который включает в себя: 1. Информацию о всех моих активах (недвижимость, автомобили и т.д.). 2. Информацию о всех счетах в других кредитных учреждениях. 3. Данные о источниках доходов. 4. Информацию о всей моей предпринимательской деятельности. 5. И т.д. Либо они могут перевести деньги на счет в другой банк через месяц. Личный визит в отделение так же не внес ясности. Сотрудники банка не смогли внятно ничего ответить о причинах блокировки карты и заморозки депозита.  В итоге принеся в ренессанс кредит наличные средства я их может быть получу через месяц перечислением! И не удивлюсь если с меня удержат комиссию! Как решить эту проблему совершенно не ясно!
Ренессанс Банк
Ренессанс Банк
2015-12-10T13:40:49+03:00
Уважаемый Клиент! Хочу пояснить, что в соответствии с пп. 1.1. п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту Федеральный закон № 115-ФЗ) банк при обслуживании клиентов имеет право принимать меры по определению финансового положения клиента и определению источников происхождения его денежных средств. Также согласно п. 11 ст.7 указанного выше закона банк имеет право отказать клиенту в проведении операции. Это право банк реализует в отношении клиента до предоставления документов, необходимых банку. Пакет документов, который необходимо заполнить и предоставить в банк, был направлен Вам почтой РФ. Если документы Вами еще не получены, могу посодействовать в их получении на электронную почту (для этого личным сообщением укажите e-mail для отправки письма). Отдельно поясню, что есть несколько вариантов решения ситуации: 1. Предоставить запрашиваемые банком документы и ждать их рассмотрения (30 рабочих дней); 2. Закрыть все счета и перевести д/с в сторонний банк; 3. Написать в офисе заявление на осуществление необходимой операции. Далее возможность исполнения этого заявления будет рассмотрена ответственным подразделением. Со своей стороны готов оказывать Вам всевозможную поддержку по решению сложившейся ситуации. Уточнять необходимую информацию Вы можете посредством личной переписки. С Уважением, Ренессанс Кредит

О банке

Народный рейтинг

30 место
2,67
средняя оценка
23%
решено проблем
1 271
отзыв
1 215
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Ренессанс Банка

Комиссия при пополнении карты

Оценка 5

Уже несколько лет являюсь клиентом данного банка и вот настал момент, когда придется покинуть данный Банк. При пополнении карты через банкомат Сбербанка была взята комиссия в... Читать полностью

27.12.2024

Зачислили кэшбек, которого не дождалась

Оценка 5

Я на свой др решила угостить всю свою компанию друзей из 5 человек, и чек у меня вышел не маленький, в районе 5к. Отмечать ходили в бк, и не спрашивайте, как я умудрилась оставить... Читать полностью

05.12.2024

Берегут нервы клиента

Оценка 5

Открыла тут дебетовую карту 10 сентября, забирать пришла в офис на Новочеркасском. К менеджеру Александре попала буквально через 7 минут, получила документы на подпись. Подписывала... Читать полностью

27.11.2024

Высший балл за доставку карты курьером

Оценка 5

Долго пользовалась картой другого банка. В конце сентября истек срок обслуживания, карту необходимо было перевыпустить. Не тут то было)) встречу с курьером мне срывали 4 раза! Ну... Читать полностью

19.11.2024

Лучшая техподдержка, которую я встречал

Оценка 5

 Я посеял дебетовую карту банка Рен банка. Ну думал, что посеял. Хватился практически сразу же, как только это обнаружил. Позвонил в техподдержку, хотя было уже 20-15 на часах... Читать полностью

10.11.2024

Мне нравится этот банк

Оценка 4

Ранее не была клиентом банка Ренессанс, но слышала разные отзывы. 14 августа где-то в 15:30 пришла в отделение на Кожевнической узнать про карты. В целом всё хорошо, но очередь... Читать полностью

20.10.2024

Комиссия за ненужную мне программу страхования «Fraud Insurance»

Оценка 5

Зашла в МП банка, чтобы открыть продукт, но увидела на бесплатной (как мне было сказано) в обслуживании карте задолженность в 199 руб. То есть, банк автоматически подключил... Читать полностью

30.09.2024