Лизинг для юридических лиц и ИП в CARCADE

Лизинг — один из самых удобных инструментов для развития бизнеса. Компания Carcade специализируется на лизинговых услугах уже много лет и предлагает программы, позволяющие гибко решать задачи клиентов из разных отраслей. Здесь можно приобрести в лизинг автомобили, оборудование и другую технику, сохраняя при этом оборотные средства и оптимизируя налоговую нагрузку.

Особенности лизинга в Carcade

Carcade ориентируется как на крупные компании, так и на представителей малого и среднего бизнеса. Основные особенности лизинга в этой компании:

• Возможность уменьшить налогооблагаемую базу. Лизинговые платежи относят к расходам, что особенно выгодно для тех, у кого есть осн УСН или другие системы налогообложения.
• Гибкие условия. Клиентам предлагают различные варианты сроков, валюты (чаще всего рубли), размеров первоначального взноса (аванса) и графика платежей.
• Широкий выбор предметов лизинга. Можно брать имущество в лизинг для самых разных нужд: от легковых и грузовых автомобилей до сложного производственного оборудования.
• Команда экспертов. Специалисты Carcade помогают подобрать оптимальные условия, учитывая специфику отрасли и финансовые возможности клиента.

Таким образом, лизинг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Carcade становится эффективным инструментом модернизации и расширения бизнеса с относительно невысокой начальной финансовой нагрузкой.

Кому подходит лизинг

Лизинговые программы в Carcade рассчитаны на самый разный профиль клиентов:

• Крупные организации, у которых есть потребность быстро обновлять автопарк или закупать дорогостоящую технику и оборудование.
• Компании малого и среднего звена, желающие сделать выше конкурентоспособность за счет частичного финансирования своих проектов, сохраняя при этом основные средства для повседневных расходов.
• Индивидуальные предприниматели, которым важно получить имущество без огромных стартовых затрат и при этом сохранить гибкость в управлении финансами.

Лизинг удобен во многих случаях: от расширения производства до обновления парка спецтехники. К тому же это реальный способ снизить налоговую нагрузку и распределить платеж по сумме договора на несколько лет.

Виды лизинга

Carcade предлагает несколько основных видов лизинга, каждый из которых решает конкретные задачи клиентов.

Финансовый лизинг

При финансовом лизинге компания пользуется имуществом в течение определенного срока, постепенно выплачивая его стоимость. По окончании срока договора лизинга предмет сделки переходит к лизингополучателю. Этот вид лизинга особенно актуален, если оборудование или техника необходимы бизнесу на долгосрочной основе, и в дальнейшем целесообразно полностью владеть этими активами.

Операционный лизинг

Операционный лизинг больше напоминает аренду: после завершения договора имущество возвращается лизинговой компании. Платежи в этом случае могут быть немного выше, чем при финансовом лизинге, однако клиент не обязан выкупать технику по остаточной стоимости. Это выгодный вариант при краткосрочных проектах или когда бизнес не планирует использовать оборудование дольше нескольких лет.

Возвратный лизинг

Возвратный лизинг — специальная схема, при которой предприятие продает собственное имущество Carcade, а затем сразу берет его обратно в лизинг. Полученные средства можно направить на развитие бизнеса или закрытие текущих финансовых задач. При этом компания продолжает пользоваться тем же активом без перерыва в работе.

Ниже представлена таблица, в которой можно узнать общие параметры лизинговых продуктов в Carcade:

Вид лизинга/техника	Валюта сделки	Срок в годах	Размер аванса	График платежей	Максимальный аванс	Величина удорожания	Максимальная сумма, млн
Финансовый (транспорт, оборудование)	Рубли/валюта	2–5	от 10%	Равномерный/аннуитетный	до 50%	от 5% годовых	до 500
Операционный (автопарк, спецтехника)	Рубли/валюта	1–4	от 15%	Равномерный/сезонный	до 60%	от 7% годовых	до 300
Возвратный (любое ликвидное имущество)	Рубли/валюта	1–3	индивидуально	Индивидуальный	по согласованию	зависит от остаточной стоимости	до 200

Преимущества лизинга перед обычным кредитом

1. Снижение налоговых расходов. Можно уменьшить налогооблагаемую базу за счет списания лизинговых платежей в затраты.
2. Более гибкие условия. В лизинге легче согласовать график платежей, срок договора и размер аванса, чем при классическом кредитовании.
3. Сохранение оборотных средств. Весь бюджет не блокируется моментальной покупкой, что позволяет использовать свободные деньги на другие нужды.
4. Ускоренное оформление. Получить лизинг зачастую проще и быстрее, чем согласовать крупный кредит.

Недостатки лизинга

1. Общая переплата. Величина удорожания при лизинге иногда выше, чем при некоторых банковских кредитах, особенно если срок финансирования значительный.
2. Ограничения в распоряжении имуществом. До конца срока сделки актив находится в собственности лизинговой компании, что накладывает ряд правил и обязательств.
3. Штрафные санкции при досрочном расторжении. Если бизнес захочет завершить договор лизинга раньше времени, могут возникнуть дополнительные расходы.

Условия получения лизинга

Carcade учитывает несколько факторов при принятии решения о финансировании:

• Сфера деятельности и масштабы бизнеса. Чем стабильнее и прозрачнее финансовые показатели, тем выше шансы получить лояльные условия.
• Стоимость и ликвидность предмета лизинга. Компания старается обеспечить баланс между рисками и выгодой для клиента, поэтому детально анализирует актив, который можно приобрести в лизинг.
• Кредитная история и статус заемщика: юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Чем лучше репутация и стабильнее показатели, тем привлекательнее условия Carcade предлагает при заключении договора лизинга.

Требования к заемщику

Для ООО

1. Стабильный период работы. Хотя формально лизинг доступен и для молодых компаний, наличие стажа в несколько месяцев или лет повышает вероятность одобрения.
2. Финансовая прозрачность. Требуется предоставить бухгалтерскую отчетность, документы о движении средств и отсутствие крупных долгов.
3. Подтверждение полномочий руководителя. Учредительные документы, приказы о назначении директора.

Для ИП

1. Статус индивидуального предпринимателя. Нужно предъявить свидетельство о регистрации и прочие разрешительные бумаги при необходимости.
2. Регулярный доход. Выражается через налоговые декларации, банковские выписки, договоры с контрагентами.
3. Отсутствие серьезных просрочек и крупных судебных исков, способных отрицательно повлиять на платежеспособность.

Какие понадобятся документы

Для ООО

• Учредительные бумаги (устав, выписка из ЕГРЮЛ).
• Бухгалтерская отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках) за несколько последних периодов.
• Банковские выписки, отражающие обороты в рублях или иной валюте, хотя чаще всего операции ведутся в рублях.
• Подтверждение полномочий руководителя (протокол собрания учредителей, приказ о назначении).

Для ИП

• Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя.
• Налоговые декларации, указывающие уровень доходов и расходов за несколько кварталов или лет.
• Выписки по счетам, подтверждающие стабильные поступления и отсутствие значительных задолженностей.
• Лицензии и разрешения (если требуется для конкретного вида деятельности).

Требования к приобретаемому имуществу

• Предмет лизинга должен быть ликвидным, без обременений и текущих залогов.
• Техника или оборудование должны соответствовать заявленной стоимости и целям использования в бизнесе.
• По окончании срока договора возможен выкуп имущества (финансовый лизинг) или возврат лизингодателю (операционная схема).
• Carcade обычно настаивает на страховании предмета лизинга на весь период действия договора.

Как рассчитать лизинг в Carcade

1. Определите стоимость актива. Точная цена оборудования или автомобиля — начальная точка для расчетов.
2. Выберите срок лизинга. Дольше срок — ниже ежемесячная нагрузка, но выше итоговая переплата.
3. Решите, какой аванс внести. Чем выше аванс, тем меньше платежи в будущем, однако стартовая сумма может стать ощутимой для бизнеса.
4. Настройте график платежей. Он может быть равномерным, аннуитетным или сезонным, если бизнес зависит от сезонности.
5. Узнайте о дополнительных расходах. В договор лизинга включают страховые платежи, комиссии и возможные сборы за обслуживание.

Для более точных цифр стоит обратиться к менеджерам Carcade, которые, зная специфику вашей отрасли и цели, помогут подобрать оптимальные условия.

Как оформить лизинг для юридических лиц и ИП в Carcade

1. Заявка. Свяжитесь с Carcade (по телефону, на сайте или в офисе) и опишите основные параметры сделки: вид техники, примерную стоимость, срок, желаемый аванс.
2. Сбор документов. Подготовьте уставные бумаги (для ООО), свидетельство о регистрации (для ИП), финансовую отчетность и банковские выписки.
3. Предварительное решение. После рассмотрения документов и оценки рисков вам предложат варианты: сроки, график платежей, величину удорожания, валюта (обычно рубли).
4. Заключение договора лизинга. Внимательно изучите все пункты, включая условия выкупа актива, штрафы при досрочном расторжении, порядок страхования.
5. Получение имущества. После подписания договора Carcade перечисляет средства поставщику, и вы получаете технику или оборудование в пользование.
6. Исполнение обязательств. Своевременно вносите платежи и соблюдайте условия по страховке и техническому обслуживанию.

Следуя этим рекомендациям, можно успешно воспользоваться лизинговыми продуктами Carcade: оптимизировать расходы, снизить единовременные вложения и при этом получить доступ к современным технологиям или обновленному автопарку. Грамотно подобранные условия лизинга помогут вашему бизнесу укрепить позиции на рынке и планомерно развиваться.